Календарь мероприятий


В Госдуме одобрили размер лимита на переводы физлиц без открытия счета

Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал принять в первом чтении законопроект о введении лимита в 100 тысяч рублей на разовые банковские переводы граждан без открытия счета, по упрощенной идентификации.
Документ, внесенный правительством РФ, разработан для снижения рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием ограничений по суммам таких переводов.
При упрощенной идентификации клиенту-физлицу достаточно предоставить банку свои паспортные данные. Такой идентификации требуют переводы денежных средств, в том числе электронных, на сумму от 15 тысяч рублей. При этом максимальная сумма таких переводов не ограничена.
Согласно пояснительной записке, это не согласуется с международными антиотмывочными стандартами и создает дополнительные риски совершения непрозрачных операций в этой сфере.
Проект ограничивает максимальную сумму денежных средств, в том числе электронных, переводимых разово по поручению физлица без открытия банковского счета при упрощенной идентификации, 100 тысячами рублей. Соответствующее изменение вносится в статью 7 закона о противодействии отмыванию преступных доходов.
Одновременно в статью 10 закона "О национальной платежной системе" вносится корреспондирующее изменение, которое повышает до 100 тысяч рублей с 60 тысяч сумму максимального остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа.
Источник: ПЛАС-журнал: https://plusworld.ru/articles/58639/

22.02.2024

Обсудить в нашей группе на Facebook
Обсудить новости на нашей странице на VKontakte


Новости ББТ
25.04.2024
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 25.04.2024
25.04.2024
Обновление раздела ББТ "Платежные системы и денежные переводы" от 25.04.2024
25.04.2024
Обновление раздела ББТ "Противодействие НИИИ/МР" от 25.04.2024
25.04.2024
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 25.04.2024
25.04.2024
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 25.04.2024 Все новости
Наши мероприятия
22.04.2024
22.04.2024 - "Осторожно, мошенники!"
19.04.2024
19.04.2024 - "Современное страхование жизни: проблемы и перспективы"
18.04.2024
18.04.2024 - Интернет-Чемпионат по банковскому делу
15.04.2024
15.04.2024 - "Цифровая экосистема исламских финансов"
12.04.2024
12.04.2024 - "От безналичных расчётов к цифровым валютам"
11.04.2024
11.04.2024 - "Обзор изменений банковского законодательства за IV кв 2023 г."
10.04.2024
10.04.2024 - "Современные риски мировой финансовой системы" Все новости
Новости для банков
20.05.2024
Создан Комитет по стандартам деятельности кредитных организаций
20.05.2024
ЦБ оценил интерес общества к исламскому банкингу
20.05.2024
В Госдуму внесен законопроект, разрешающий дистанционное открытие эскроу-счетов физлицам
20.05.2024
Эксперты заявили, что в апреле доллары обменивали в 2,2 раза чаще, чем евро
20.05.2024
Банки изучают устойчивость к климатическим рискам Все новости
Новости библиотеки
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019
12.02.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 12.02.2019 Все новости