Календарь мероприятий


ЦБ установил критерии проверки клиентов МФО для получения микрозаймов онлайн

Центробанк установил критерии и правила проверки клиентов микрофинансовых организаций для оформления микрозаймов в режиме онлайн. Как отмечает регулятор, это позволит предотвратить мошенничество при получении таких займов с использованием чужих персональных данных.
  Изменения предусмотрены в новой редакции базового стандарта совершения МФО операций на финансовом рынке. Всего в документе предлагается 10 способов проверки. МФО будут обязаны использовать как минимум три из них. В частности, рекомендуется убедиться в действительности паспорта потенциального заемщика, подлинности его фотографии в документе, сведений о кредитной истории, а также в том, что именно он, а не мошенники, использует указанные в заявлении счет и номер телефона.
  Новые требования вводятся и для взаимодействия МФО со своими агентами. В документе отмечается, что только МФО вправе принимать решение о выдаче займов и выдавать их.
Стандарт утвержден Банком России и вступит в силу через три месяца со дня публикации на сайте регулятора. Саморегулируемые организации будут контролировать соблюдение стандарта микрофинансовыми организациями, а Банк России, в свою очередь, проконтролирует СРО.

Источник: Banki.ru https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10979081

25.01.2023

Обсудить новости на нашей странице на VKontakte


Новости ББТ
30.06.2025
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 30.06.2025
30.06.2025
Обновление раздела ББТ "Организация банковской деятельности" от 30.06.2025
30.06.2025
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 30.06.2025
30.06.2025
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 30.06.2025
30.06.2025
Обновление раздела ББТ "Операции банка с ценными бумагами" от 30.06.2025 Все новости
Наши мероприятия
14.05.2025
Ян Кэмпбэлл (Чехия), встреча-онлайн - Современные проблемы финансов в России и за рубежом
06.05.2025
Бархота А.В., лекция-онлайн - "Проблематика ESG и устойчивое развитие: забвение или ренессанс"
30.04.2025
Шарушинская О.В., лекция-онлайн - "Антифрод (система противодействия мошенничеству) в банках и МФО"
18.04.2025
Итоги 25-го Интернет-Чемпионата по банковскому делу и финансам
18.04.2025
29.04.2025 - Семинар-онлайн "Всё об инвестициях в золото" Все новости
Новости для банков
01.07.2025
В России появится новый тип вкладов
01.07.2025
Суд аннулировал кредитные договоры екатеринбуржца, взятые мошенниками
01.07.2025
Суд заочно арестовал бывшего топ-менеджера ЦБ Дмитрия Рубинова
01.07.2025
Выдача кредитных карт в России сократилась более, чем в 2 раза
01.07.2025
Выдача ипотечных кредитов с господдержкой в мае снизилась на 0,2%, рыночных - на 4,2% Все новости
Новости библиотеки
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019
12.02.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 12.02.2019 Все новости