Количество выявленных финансовых пирамид выросло на 60% по сравнению с 2023 годом

   В 2024 году Банк России выявил рекордное количество - 9027 субъектов с признаками нелегальной деятельности, включая финансовые пирамиды. Это на 60% больше, чем в 2023 году. Среди них - 1531 нелегальный кредитор, 5510 финансовых пирамид и 1936 нелегальных участников рынка ценных бумаг. Об этом говорится в материалах регулятора.
   Особую популярность среди мошенников сохраняют схемы, связанные с криптовалютой. Если в 2023 году 50% пирамидальных проектов принимали взносы в криптовалюте, то в 2024 году этот показатель вырос до 77%. При этом снизилась популярность экономических игр с псевдоинвестиционной составляющей: в 2024 году было выявлено 379 таких проектов против 529 годом ранее.
   Центробанк также отмечает рост активности нелегальных форекс-дилеров, которые предлагают услуги по торговле на криптовалютных биржах и иностранных рынках. Мошенники часто ссылаются на наличие лицензий иностранных регуляторов, обещают высокодоходные инвестиции в ценные бумаги и предлагают торговлю с использованием кредитного плеча. Для привлечения клиентов они активно используют социальные сети, Telegram-каналы и даже холодные звонки.
   Для борьбы с нелегальной деятельностью Банк России направляет информацию о выявленных нарушениях в правоохранительные органы и Федеральную антимонопольную службу (ФАС). В 2024 году по инициативе регулятора было возбуждено более 650 административных дел, а доступ к более чем 17 тысячам интернет-ресурсов, связанных с мошенническими схемами, был ограничен. Кроме того, антивирусные компании по согласованию с ЦБ добавляют данные о таких ресурсах в свои базы, чтобы минимизировать риски для пользователей.
   Обещания сверхвысоких процентов, гарантированного дохода и бонусов за привлечение новых участников - это классические признаки финансовых пирамид, отмечает Банк России в своем Telegram-канале. Но у мошеннических организаций есть и менее очевидные особенности. Например, в их названиях часто фигурируют мифические существа, такие как драконы, единороги или пегасы, а также термины, связанные с искусственным интеллектом (GPT, AI) или сельским хозяйством ("ферма", "огород", "дача").
   Согласно данным Центробанка, более 120 компаний из списка организаций с признаками нелегальной деятельности используют в своих названиях слова, связанные с сельским хозяйством. При этом драконы оказались самым популярным образом среди мошенников, опередив единорогов и пегасов. Кроме того, более 100 организаций включали в свои наименования аббревиатуры, связанные с искусственным интеллектом (GPT, AI, ИИ). Также были выявлены проекты, вдохновленные популярной игрой про хомяка (Hamster Combat).
   Мошенники активно используют и известные культурные образы. В названиях пирамидальных схем фигурируют персонажи из фильмов и мультфильмов, таких как Гарри Поттер, Шрек, "Мадагаскар", "Зверополис", "Симпсоны" и Губка Боб. Не остались без внимания и популярные видеоигры, включая DOTA, World of Tanks и Plants vs Zombies.
   Центробанк предупреждает, что вложение средств в финансовые пирамиды или обращение к нелегальным поставщикам финансовых услуг сопряжено с высокими рисками. Перед тем как доверить свои деньги какой-либо организации, регулятор рекомендует проверить ее легальность на официальном сайте ЦБ. Особое внимание следует уделить разделу Противодействие недобросовестным практикам, где публикуется список компаний с признаками нелегальной деятельности.

Источник: Национальный банковский журнал https://nbj.ru/news/kolichestvo-vyyavlennykh-finansovykh-pir/68339/

13.02.2025