Банки могут оформлять инвестдоговоры в офисах лишь после поручения брокеров и УК

Регулятор выявил, что некоторые банки пренебрегают этим и оформляют инвестпродукты и услуги в рамках договора с профучастниками на оказание информационных и консультативных услуг
Банк России обращает внимание, что оформление инвестиционных договоров с клиентами со стороны банков возможно только на основании договора поручения с профучастниками рынка ценных бумаг - брокерами или управляющими компаниями (УК), следует из информационного письма ЦБ в адрес банков, управляющих и брокеров.
"Регулятор выявил, что некоторые кредитные организации, представляющие профучастников рынка ценных бумаг, не заключают с ними договор поручения, а оформляют эту деятельность как оказание информационных и консультативных услуг. Однако на деле получается, что клиент в банковском офисе дистанционно заключает брокерский договор или договор доверительного управления", - выяснил Банк России. То есть банк идентифицирует клиента, обеспечивает подписание клиентом простой электронной подписью договоров и даже помогает будущему инвестору подключить мобильное приложение брокера или управляющего. При этом договор о брокерском обслуживании или договор доверительного управления с клиентом заключается непосредственно профучастником.
В информационном письме регулятора отмечается, что на основании закона "О рынке ценных бумаг" банки, привлеченные брокерами на основании договора, обязаны сообщать клиенту об особенностях и рисках финансовых услуг, которые инвестор рассчитывает получить, и об отсутствии гарантий доходности - поскольку договор заключается в банке, клиент может полагать, что речь идет о банковском продукте. Кредитные организации обязаны предоставлять клиенту ключевой информационный документ и выполнять другие требования Банка России. Информация, предоставленная клиенту устно, должна соответствовать тому, что написано в договоре.
Источник: https://frankmedia.ru/173641

08.08.2024