Банки начнут блокировать мошеннические счета дропперов с 25 июля

Платежные инструменты лиц, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег, будут блокироваться, если от правоохранительных органов поступили сведения об участии человека в мошеннической схеме, пояснили в ЦБ.
В настоящий момент в базе регулятора уже тысячи дропперских счетов.
Кредитные организации также должны отключать дистанционные сервисы для таких клиентов, напомнили в Банке России.
Кроме того, согласно закону, банки будут приостанавливать переводы, если данные о получателе денег содержатся в базе данных Банка России о попытках мошеннических схем. В противном случае банку придется вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней, предупреждает регулятор. "Перевод будет приостанавливаться даже в том случае, когда клиент настаивает на нем или пытается совершить его повторно во время двухдневного периода охлаждения", - поясняет регулятор.
Еще одна новация - необходимость приостановки переводов по новым признакам мошеннических операций. Однако, если после предупреждения о рисках мошенничества человек подтверждает перевод, банк исполняет поручение.
Источник: ПЛАС-журнал: https://plusworld.ru/articles/60339/

25.07.2024