Календарь мероприятий


Порог идентификации физлиц при финансовых операциях может составить 40 тыс. руб.

Порог для идентификации физических лиц при проведении операций с финансовыми организациями может составить 40 тыс. руб., считает глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
"Эту сумму мы должны согласовать со службой финансового мониторинга, в моем понимании, это могла бы быть цифра в 40 тыс. руб., потому что у нас есть ряд операций, по которым идентификация граждан начинается как раз с этой цифры. Может быть, сделать универсальную формулу, что идентификация лиц, которые проводят финансовые операции, начинается с операций от 40 тыс. руб. и выше, это очень здорово снизит нагрузку на финансовые институты", - сказал он в ходе интервью "Парламентской газете" в среду.
Тема необходимости повышения порога идентификации в 15 тыс. руб. обсуждалась на прошлой неделе на заседании комитета Госдумы по финансовому рынку. "Сейчас у нас идентификация начинается с 15 тыс. рублей. Эта тема была нами закреплена еще в нулевые годы. Естественно, инфляция, деньги обесценились, и возник вопрос об увеличении порога", - сказал Аксаков ранее в ходе заседания комитета. Присутствующий на заседании замглавы Минфина Алексей Моисеев заявил, что поддерживает подход.
Согласно действующему законодательству, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится при приеме организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, от клиентов - физических лиц платежей, если их сумма не превышает 15 тыс. руб. либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 тыс. руб.
Исключение - если у работников организации возникают подозрения, что данная операция осуществляется для легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. При этом для ряда направлений уже были сделаны исключения, повышающие порог идентификации. Например, при покупке наличной валюты порог идентификации составляет 40 тыс. руб., при выплате страховых премий по ОСАГО - также 40 тыс. руб.
Источник: Интерфакс: https://www.interfax.ru/business/883215

26.01.2023

Обсудить в нашей группе на Facebook
Обсудить новости на нашей странице на VKontakte


Новости для банков
27.01.2023
Режим без Visa: сервисы останавливают прием онлайн-платежей из-за границы
27.01.2023
И в долг, и в гриву: россияне стали вдвое чаще досрочно гасить кредиты
27.01.2023
Банковские депозиты в ЦБ снизились на 30,4 миллиарда рублей
27.01.2023
США ввели очередные санкции против российского бизнеса и промышленности
27.01.2023
Кредит Европа Банк приобретет дочерний банк IKEA Все новости
Новости ББТ
27.01.2023
В 2022 году доля заемщиков старше 60 лет заметно выросла
28.12.2022
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 28.12.2022
28.12.2022
Обновление раздела ББТ "Сделки и операции банка на фондовом и денежном рынках" от 28.12.2022
28.12.2022
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 28.12.2022
28.12.2022
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 28.12.2022 Все новости
Новости библиотеки
23.04.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 23.04.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости