Санкции разменяли валюту: Бизнес-клиенты российских банков переходят на юани

   Российские банки зафиксировали резкий рост остатков на счетах юридических лиц в юанях. В марте бизнес-клиенты активно переводили в юани средства со счетов в евро и долларах, а также открывали новые счета именно в китайской валюте. На фоне масштабных антироссийских санкций переход на юани стал вынужденной мерой. Значительно выросли и операции с китайской валютой на бирже, однако пока они существенно отстают от объемов торгов долларом и евро.
   Согласно опросу "Ъ" среди крупных банков, в марте их бизнес-клиенты начали активно открывать счета в юанях, а также резко увеличивать остатки на счетах в китайской валюте, в том числе конвертируя средства со счетов в долларах и евро. В частности, с начала года в Тинькофф-банке объем средств на счетах в юанях увеличился примерно в восемь раз, в МТС-банке - в четыре раза. За год в Уральском банке реконструкции и развития (УБРиР) остатки на счетах клиентов выросли в четыре раза, у корпоративных клиентов МКБ - в несколько раз. В банке "Санкт-Петербург" в марте число открытых корпоративных счетов в юанях выросло почти в 3,5 раза, а число контрактов в китайской валюте удвоилось. Источник "Ъ" в системно значимом банке говорит, что в марте каждый третий новый валютный счет открывался в юанях.
   "Такая динамика связана с санкциями в отношении нескольких крупных государственных и частных банков (в частности, см. "Ъ-Онлайн" от 6 апреля), ограничившими перевод средств в иностранные банки. А также с необходимостью поиска новых партнеров для бизнеса, которые могли бы стать альтернативой европейским поставщикам",- полагают в УБРиР. "В условиях ограничений многие компании видят проведение расчетов в юанях более стабильным и предсказуемым",- говорят в МТС-банке. Компании аккумулируют средства "под цели исполнения обязательств по заключенным внешнеторговым контрактам", добавили в МКБ. "Часть клиентов переводят взаиморасчеты с китайскими компаниями с долларов на юани, часть сразу начинает работать в этой валюте по просьбе поставщика",- уточняют в Тинькофф-банке.
   Ограничения и отказ западных контрагентов продолжать работу с российскими бизнесменами изменили привычные движения товаров и услуг, но российские импортеры оперативно перестраиваются и приспосабливаются, говорит директор департамента внешнеторговых операций банка "Санкт-Петербург" Сергей Норицин. "Российские компании и в прошлом плотно работали с Китаем, но все же предпочитали расчеты в долларах США для покрытия валютных рисков и скорости платежей",- отмечает руководитель практики по работе с финансовыми учреждениями КПМГ Вугар Алиев.
   По данным Тинькофф-банка, в прошлом году доля платежей бизнеса в юанях в Китай составляла 15-25%, сейчас достигла 25-30% по количеству платежей и 30-40% по сумме. Среди компаний, которые используют юани в расчетах, преимущественно импортеры, говорят в МКБ. В Тинькофф-банке отмечают, что на расчеты в юанях переходят компании, которые занимаются оптовой торговлей. В сделках участвуют компании, торгующие запчастями, периферийным оборудованием, текстилем и пищевыми продуктами, добавили в МТС-банке. Начинают проводить сделки в юанях также российские нефтяники, угольщики, металлурги (см. стр. 7).
   Переориентация участников внешнеэкономической деятельности на работу в азиатском регионе поддерживает биржевые обороты в юанях, говорит начальник управления по работе с корпоративными клиентами департамента инвестиционного бизнеса банка "Открытие" Владимир Омельченко. Если в январе-феврале объем сделок с юанем на Московской бирже редко превышал 3 млрд руб. в день, то во второй половине марта составлял 10-16 млрд руб., а в четверг установил абсолютный рекорд - 18,5 млрд руб. При этом, по данным биржи, объем биржевых операций юрлиц с юанем вырос по сравнению с февралем почти в 2,4 раза. Впрочем, пока объем торгов с юанем в несколько раз ниже, чем долларом и евро.
   Переориентация в расчетах на юань не потребует серьезных изменений в системе управления валютными рисками в банках, указывает Вугар Алиев. По его мнению, в среднесрочной перспективе юань "будет не только заменять доллар в расчетах с Китаем, но и становиться более надежным средством международных расчетов для российских компаний". Однако, признает господин Алиев, "на бэк-офисы банков существенно увеличилась нагрузка в связи с валютным контролем, управлением активами и обязательствами, ужесточением валютного регулирования".

Источник: Коммерсант https://www.kommersant.ru/doc/5295816

08.04.2022