Календарь мероприятий


Специалист по операциям на межбанковских рынках (стандарт для молодых специалистов). Спецификация ПС

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности 

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для молодых специалистов, принимаемых в подразделениях банка, осуществляющие регулирование ликвидности банка, а также операции с различными финансовыми инструментами.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Специалист казначейства".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Операции на межбанковском рынке".

Стандарт может быть также применён:

  • К специалистам с малым опытом работы.

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Обеспечение сбалансированности финансовых активов и финансовых обязательств кредитной организации, обеспечение исполнения обязательств кредитной организации в полном объеме, выполнение установленных плановых показателей по доходам от проведения операций с финансовыми инструментами.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Ведение позиции Банка по корреспондентским счетам в рублях и иностранной валюте, управление финансовыми потоками и их планирование;
  • Ведение позиции Банка по межбанковским кредитам и депозитам, конверсионным, банкнотным сделкам, сделкам на рынке ценных бумаг;
  • Обеспечение ликвидности корреспондентского счета;
  • Обеспечение эффективной работы Банка на рынке межбанковских кредитов, валютном рынке (FOREX) и наличной валюты;
  • Прогнозирование тенденций рынка;
  • Контроль за краткосрочной ликвидностью платежной позиции Банка в рублях, валюте, контроль остатков в кассе;
  • Анализ текущей информации о рынках с использованием информационно-аналитической системы Банка;
  • Анализ рыночных возможностей и возможных направлений развития Банка на рынках FOREX, межбанковских кредитов и банкнотных сделок;
  • Анализ текущей доходности операций;
  • Проведение переговоров с представителями других банков по условиям взаимного сотрудничества;
  • Установление курсов и кросс-курсов иностранных валют для наличных и безналичных операций физических и юридических лиц на ежедневной основе;
  • Своевременная смена курсов в течение операционного дня;
  • Установление индивидуальных курсов и кросс-курсов для клиентов банка - физических и юридических лиц;
  • Мониторинг курсов валют банков-конкурентов в регионе ? зоне ответственности сотрудника на регулярной основе;
  • Регулирование и контроль валютной позиции банка (филиала банка) в течение операционного дня, а также за выходные дни (если они являются рабочими для банка);
  • Осуществление сделок с финансовыми инструментами в программном обеспечении;
  • Контроль наличия и достаточности остатков иностранных валют в операционных кассах банка и кассах дополнительных офисов (операционных офисов, кредитно-кассовых офисов).

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний.

  1. Управление ликвидностью банка
  2. Банковские риски
  3. Обязательные нормативы банков
  4. Открытая валютная позиция
  5. Определение курсов иностранных валют
  6. Формирование резервов
  7. Безналичные расчеты
  8. Инсайдерская информация и манипулирование рынком
  9. Система инструментов денежно-кредитной политики Банка России
  10. Обеспеченные кредиты Банка России. Депозитные операции Банка России
  11. Операции РЕПО с Банком России. Сделки "валютный своп" Банка России
  12. Межбанковские кредиты и депозиты (кроме операций с Банком России)
  13. Межбанковские сделки с финансовыми инструментами (кроме операций с Банком России) (ин.валюта, ценные бумаги, драгоценные металлы)
  14. Ставки межбанковского рынка
  15. Оформление и подтверждение сделок
  16. Основы технического и фундаментального анализа на валютном рынке
  17. Финансовая математика
  18. Основы бухгалтерского учета межбанковских операций
  19. Основы налогообложения межбанковских операций
  20. ПОД/ФТ

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

  • Гражданский Кодекс РФ
  • Налоговый кодекс РФ

Законы РФ

  • Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"
  • Федеральный закон от 10.07.02 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
  • Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
  • Федеральный закон от 27.07.2010 N 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"
  • Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
  • Постановление ЦИК СССР и СНК СССР от 07.08.1937 N 104/1341 "О введении в действие Положения о переводном и простом векселе"

Документы Банка России

Приказы

  • Приказ Банка России от 15.01.2014 N ОД-18 "Регламент проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями"

Положения

  • Положение Банка России от 01.11.1996 N 50 "О совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории Российской Федерации и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами"
  • Положение Банка России от 04.08.2003 N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг"
  • Положение Банка России от 18.04.2006 N 286-П "Положение об установлении и опубликовании Центральным банком Российской Федерации официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю"
  • Положение Банка России от 12.11.2007 N 312-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами"
  • Положение Банка России от 04.07.2011 372-П "Положение о порядке бухгалтерского учета производных финансовых инструментов"
  • Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"
  • Положение Банка России от 29.06.2012 N 384-П "О платежной системе Банка России"
  • Положение Банка России от 03.12.2015 N 511-П "О порядке расчета кредитными организациями величины рыночного риска"
  • Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
  • Положение Банка России от 28.06.2017 N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"

Инструкции

  • Инструкция Банка России от 16.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"
  • Инструкция Банка России от 28.12.2016 N 178-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями"
  • Инструкция Банка России от 28.06.2017 N 180-И "Об обязательных нормативах банков"

Указания

  • Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы"

Письма

  • Письмо Банка России от 23.03.2007 N 26-Т "Методические рекомендации по проведению проверки системы управления банковскими рисками в кредитной организации (ее филиале)"
  • Письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях"
  • Письмо Банка России от 29.06.2011 N 96-Т "Методические рекомендации по организации кредитными организациями внутренних процедур оценки достаточности капитала"
  • Письмо Банка России от 27.07.2000 N 139-Т "О рекомендациях по анализу ликвидности кредитных организаций"
  • Информационное письмо Банка России от 02.11.2016 N ИН-05-19/76 "О новой форме генерального соглашения, содержащей общие условия совершения Банком России и кредитной организацией сделок РЕПО на организованных торгах и не на организованных торгах в Российской Федерации"

Учебная литература

  • Куликов А.А. "Форекс для начинающих. Справочник биржевого спекулянта". 2-е изд. - СПб. Питер, 2009
  • Деньги. Кредит. Банки: Учебник. / Под ред. Г. Н. Белоглазовой ? М.: Высшее образование, 2009. ? 392 с.
  • Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник/Под ред. Л.Н. Красавиной. ? 2-е изд., перераб. и доп. ? М.: Финансы и статистика, 2000.
  • Задачи по финансовой математике: учебное пособие / П.Н.Брусов, П.П.Брусов, Н.П.Орехова, С.В.Скородулина. - 3-е изд., стер. - М.:КНОРУС, 2015 - 288 с.

Интернет-ресурсы РФ

  • Интернет-портал Банка России http://www.cbr.ru
  • Информационный он-лайн справочник "Финансовый анализ" http://www.finances-analysis.ru
  • Энциклопедия Форекс http://enc.fxeuroclub.ru
  • Информационный бизнес-портал http://market-pages.ru
  • Сайт "Мировая экономика, финансы и инвестиции " http://www.globfin.ru

 



Новости для банков
19.07.2018
ЦБ впервые отчитался о выявлении поддельных двухтысячных купюр
19.07.2018
Законопроект об инсайдерской информации одобрен ко второму чтению
19.07.2018
ЦБ ограничит необеспеченное потребительское кредитование без ущерба для банков Все новости
Новости ББТ
04.07.2018
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 02.07.2018
01.07.2018
Обновление раздела ББТ "Сделки и операции банка на фондовом и денежном рынке" от 02.07.2018
29.06.2018
Обновление раздела ББТ "Кассовые операции в банке" от 02.07.2018
28.06.2018
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль" от 02.07.2018
27.06.2018
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции" от 02.07.2018 Все новости
Новости библиотеки
16.07.2018
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 16.07.2018
28.05.2018
Очередное Обновление Электронной Библиотеки Банка Все новости