Cпециалист Банка России по надзору в сфере ПОД/ФТ. Спецификация профессионального стандарта

1. Общие сведения
2. Характеристика должности
3. Карта знаний по должности
4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС) "Специалист Банка России по финансовому мониторингу" (*)

(*) - Противодействие легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Настоящий ПС разработан для специалистов Банка России по надзору за банками в сфере ПОД/ФТ.

Типовая должность, для которой разработан настоящий ПС: "Специалист Банка России по финансовому мониторингу".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Надзор Банка России в сфере ПОД/ФТ".

Стандарт может быть применён для специалистов, претендующих наработу в Банке России:

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Надлежащий контроль и надзор за деятельностью компаний в части ПОД/ФТ 

Функциональные (должностные) обязанности:

• Консультирование подназорных организаций в области применения законодательства РФ о ПОД/ФТ;
• Надзор за соблюдением поднадзорной организацией требования законодательства РФ о ПОД/ФТ:
  - наличие правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, утвержденных руководителем и их соответствие требованиям законодательства РФ о ПОД/ФТ;
  - наличие специального должностного лица, ответственного за реализацию Правил внутреннего контроля, документов о его назначении, а также соответствием специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, - квалификационным требованиям, установленным законодательством РФ о ПОД/ФТ;
• соблюдение требований законодательства о ПОД/ФТ к идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей;
• соблюдение порядка выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых на основании реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в случаях, установленных Федеральным законом N 115-ФЗ;
• соблюдение порядка документального фиксирования и представления в Росфинмониторинг сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом в случаях, установленных Федеральным законом N 115-ФЗ;
• соблюдение требований по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом в случаях, установленных Федеральным законом N 115-ФЗ;
• соблюдение порядка хранения документов и информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом в случаях, установленных Федеральным законом N 115-ФЗ;
• соблюдение конфиденциального характера информации, полученной в результате реализации правил внутреннего контроля;
• соблюдением требований законодательства РФ к подготовке и обучению кадров в целях ПОД/ФТ.
• Проведение проверок в области ПОД/ФТ.
• Возбуждение дел об административном правонарушении. 

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний.

1. Международные стандарты ПОД/ФТ;
2. Правовые основы (нормативные документы) в сфере ПОД/ФТ;
3. Национальная система ПОД/ФТ;
4. Деятельность уполномоченного органа (Росфинмониторинга) в области ПОД/ФТ;
5. Деятельность Банка России в области ПОД/ФТ;
6. Основные права и обязанности кредитных организаций в области ПОД/ФТ;
7. Права и обязанности кредитных организаций при осуществлении безналичных расчетов в целях ПОД/ФТ;
8. Идентификация клиентов и выгодоприобретателей;
9. Выявление ИПДЛ, РПДЛ;
10. Операции, подлежащие обязательному контролю;
11. Критерии и признаки необычных операций (сделок);
12. Национальная платежная система. Особенности ПОД/ФТ.;
13. Приостановление операций, отказ от совершения операций, открытия банковского счета;
14. Квалификационные требования, права и обязанности ответственного сотрудника по ПОД/ФТ;
15. Требования к подготовке и обучению кадров;
16. Порядок предоставления сведений в уполномоченный орган;
17. Информационная безопасность при передаче сведений в уполномоченный орган;
18. Порядок формирования ОЭС;
19. Формы надзора и виды проверок в области ПОД/ФТ;
20. Ответственность за нарушение законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ

4.Источники по карте знаний

Международные стандарты по ПОД/ФТ

Конвенция ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ от 19 декабря 1988 г. (Венская).
Конвенция Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности от 8 ноября 1990 г. (Страсбургская).
Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма от 9 декабря 1999 г.
Конвенция ООН против транснациональной организованной преступности от 15 ноября 2000 г. (Палермская).
Конвенция ООН против коррупции от 31 октября 2003 г. (Меридская).
Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (Рекомендации ФАТФ, 2012 г.).

Кодексы РФ

Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ.

Законы РФ

Федеральный закон от 07.08.01г. ?115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Федеральный закон от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Документы Президента РФ

Указ Президента Российской Федерации от 1 ноября 2001 г. ? 1263  «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Указ Президента Российской Федерации от 17 декабря 1997 г. ? 1300 «Об утверждении Концепции национальной безопасности Российской Федерации».
Указ Президента Российской Федерации от 9 марта 2004 г. ? 314  «О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти».
Указ Президента Российской Федерации от 20 мая 2004 г. ? 649  «Вопросы структуры федеральных органов исполнительной власти».
Указ Президента РФ от 13.06.2012 г. ?808 "Положение о федеральной службе по финансовому мониторингу".
Указ Президента Российской Федерации от 15 февраля 2006 г. ? 116  «О мерах по противодействию терроризму».

Документы Правительства РФ

Постановление Правительства РФ от 17 апреля 2002 г. N 245 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом».
Постановление Правительства РФ от 18.01.2003 N 27 «Об утверждении Положения о порядке определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом».
Постановление Правительства РФ от 26.03.2003 N 173 «О порядке определения и опубликования перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)».
Постановление Правительства РФ от 05.12.2005 N 715 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Документы Федеральной службы по финансовому мониторингу
Приказ КФМ России от 16 июня 2003 г. ? 72  «Об утверждении Положения об издании КФМ России постановления о приостановлении операции (операций) с денежными средствами или иным имуществом в случаях, предусмотренных Федеральным законом <О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Приказ Росфинмониторинга от 10.11.2011 N 361 «Об определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)».

Документы Банка России

Положение Банка России от 19.08.2004 N 262-П « Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Положение Банка России от 29.08.2008 N 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Положение Банка России от 02 марта 2012 ? 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Указание Банка России от 09.08.2004 ? 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях».
Указание Банка России от 09.08.2004 N 1486-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях».
Указание Банка России от 26.11.2004 N 1519-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и от проведения операции с денежными средствами или иным имуществом».
Указание Банка России от 12.11.2009 ? 2332-У «О перечне, формах и порядке составления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации», ф0409602.
Указание Банка России от 17.12.2010 ?2542-У «О перечне должностных лиц Банка России, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях».
Письмо  Банка России от 13.07.2005 N 99-Т «О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Письмо Банка России от 19.08.2004 N 103-Т «Об осуществлении Банком России контроля за исполнением кредитными организациями (их филиалами) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Письмо Банка России от 06.04.2005  N 56-Т «О методических рекомендациях по проведению проверок соблюдения кредитными организациями требований законодательства РФ и нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ».
Письмо Банка России от 13.07.2005  N 97-Т «О методических рекомендациях по организации в кредитной организации работы по приостановлению отдельных видов операций с денежными средствами».
Письмо Банка России от 30.08.2006 N 115-Т «Об исполнении Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части идентификации клиентов, обслуживаемых с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг)».
Письмо Банка России от 10.01.2007 N 1-Т «Методические рекомендации по проведению проверок работы кредитных организаций по выявлению, фиксированию и направлению в уполномоченный орган сведений по операциям с денежными средствами в наличной форме, подлежащим обязательному контролю».
Письмо Банка России от 23.07.2012 N 107-Т «О приведении организации системы ПОД/ФТ и ПВК в целях ПОД/ФТ в соответствие с требованиями Банка России».