Специальное должностное лицо по ПОД/ФТ в лизинговой компании. Спецификация ПС

1. Общие сведения
2. Характеристика должности
3. Карта знаний по должности
4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для для специалистов лизинговых компаний по ПОД/ФТ (*).
(*) - Противодействие легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма

Типовая должность в лизинговой компании, для которой разработан настоящий ПС: "Специалист  лизинговых компаний по ПОД/ФТ", далее СПДЛ (**).
(**) СПДЛ - специальное должностное лицо организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Реализация правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ в лизинговой компании". 

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Организация и осуществление внутреннего контроля в целях реализации требований Федерального Закона от 07.08.2001 ?115-ФЗ "О противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Функциональные (должностные) обязанности:

• Организация разработки и представления на утверждение руководителю организации необходимых документов по вопросам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
• Организация реализации Правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
• Осуществление подготовки методических материалов, консультирование сотрудников организации по вопросам, возникающим при реализации программ внутреннего контроля.
• Организация и осуществление работы по обучению сотрудников организации по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
• Организация представления в Росфинмониторинг сведений в соответствии с Федеральным законом  и иными нормативно - правовыми актами в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
• Принятие решения по переданным ему сотрудниками организации Сообщениям о целесообразности его представления Руководителю организации.
• Организация работы в соответствии с порядком приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом в случаях, предусмотренных пунктом 10 статьи 7 Федерального закона.
• Участие в совершенствовании Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
• Обеспечение конфиденциальность информации, полученной при осуществлении возложенных на него функций.
• Обеспечение соответствующего режима защиты и хранения фиксируемой информации.
• Представление Руководителю организации отчета по результатам проведения проверок  внутреннего   контроля  не реже одного раза в полугодие.
• Осуществление иных функций в соответствии с внутренними документами организации. 

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 14 разделов специальных знаний.

• Национальная система ПОД/ФТ;
• Правовые основы (нормативные документы) в сфере ПОД/ФТ;
• Деятельность уполномоченного органа (Росфинмониторинга) в области ПОД/ФТ;
• Организация внутреннего контроля по ПОД/ФТ в лизинговой компании;
• Требования к идентификации клиентов, представителей клиентов  и выгодоприобретателей;
• Оценка риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма, формирование списка террористов;
• Операции, подлежащие обязательному контролю;
• Приостановление операций;
• Критерии и признаки необычных операций (сделок);
• Требования к документальному фиксированию и хранению информации.
• Квалификационные требования, права и обязанности СПДЛ;
• Требования к подготовке и обучению кадров в области ПОД/ФТ;
• Порядок предоставления сведений в Росфинмониторинг. 
• Порядок формирования сообщений.  

4.Источники по карте знаний

Международные стандарты по ПОД/ФТ

Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (Рекомендации ФАТФ, 2012 г.)

Кодексы РФ

Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ.

Законы РФ

Федеральный закон от 07.08.01г. ?115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».
Федеральный закон от 29 октября 1998 г. ? 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)».

Документы Президента РФ

Указ Президента Российской Федерации от 1 ноября 2001 г. ? 1263  «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Указ Президента Российской Федерации от 17 декабря 1997 г. ? 1300 «Об утверждении Концепции национальной безопасности Российской Федерации».
Указ Президента Российской Федерации от 9 марта 2004 г. ? 314  «О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти».
Указ Президента Российской Федерации от 20 мая 2004 г. ? 649  «Вопросы структуры федеральных органов исполнительной власти».
Указ Президента Российской Федерации от 13.06.2012 г. ?808 «Положение о федеральной службе по финансовому мониторингу».
Указ Президента Российской Федерации от 15 февраля 2006 г. ? 116  «О мерах по противодействию терроризму».

Документы Правительства РФ

Постановление Правительства РФ от 17 апреля 2002 г. N 245 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом».
Постановление Правительства РФ от 18.01.2003 N 27 «Об утверждении Положения о порядке определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом».
Постановление Правительства РФ от 18.01.2003 N 28 «Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы».
Постановление Правительства РФ от 26.03.2003 N 173 «О порядке определения и опубликования перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)».
Постановление Правительства РФ от 05.12.2005 N 715 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Постановление Правительства РФ от 30 июня 2012 г. N 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

Документы Федеральной службы по финансовому мониторингу

Приказ КФМ России от 16 июня 2003 г. ? 72  «Об утверждении Положения об издании КФМ России постановления о приостановлении операции (операций) с денежными средствами или иным имуществом в случаях, предусмотренных Федеральным законом <О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
 Приказ Росфинмониторинга от 05.10.2009 N 245 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Приказ Росфинмониторинга от 30 ноября 2005 г. ? 164  «Об утверждении формы карты постановки на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы».
Приказ Росфинмониторинга от 14.02.2012 N 44 «Об утверждении Административного регламента предоставления Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной услуги по ведению учета организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы».
Приказ Росфинмониторинга от 06.06.2012 N 192 «Об утверждении Административного регламента исполнения Федеральной службой по финансовому мониторингу и ее территориальными органами государственной функции по осуществлению контроля и надзора за выполнением юридическими и физическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и привлечению к ответственности лиц, допустивших нарушение этого законодательства».
Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Приказ Росфинмониторинга от 17.02.2011 N 59 «Об утверждении Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».
Приказ Росфинмониторинга от 10.11.2011 N 361 "Об определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)".
Приказ Росфинмониторинга от 08.05.2009 N 103 «Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок».
Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 N 17 «О признаках операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».
Информационные письма и сообщения Росфинмониторинга.
Документы Генпрокуратуры РФ
Приказ Генпрокуратуры РФ от 19.01.2010 N 11 «Об организации прокурорского надзора за исполнением законов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».