Календарь мероприятий



Специальное должностное лицо по ПОД/ФТ в лизинговой компании. Спецификация ПС

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для для специалистов лизинговых компаний по ПОД/ФТ (*).
(*) - Противодействие легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма

Типовая должность в лизинговой компании, для которой разработан настоящий ПС: "Специалист  лизинговых компаний по ПОД/ФТ", далее СПДЛ (**).
(**) СПДЛ - специальное должностное лицо организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Реализация правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ в лизинговой компании". 

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Организация и осуществление внутреннего контроля в целях реализации требований Федерального Закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Организация разработки и представления на утверждение руководителю организации необходимых документов по вопросам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
  • Организация реализации Правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
  • Осуществление подготовки методических материалов, консультирование сотрудников организации по вопросам, возникающим при реализации программ внутреннего контроля.
  • Организация и осуществление работы по обучению сотрудников организации по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
  • Организация представления в Росфинмониторинг сведений в соответствии с Федеральным законом  и иными нормативно - правовыми актами в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
  • Принятие решения по переданным ему сотрудниками организации Сообщениям о целесообразности его представления Руководителю организации.
  • Организация работы в соответствии с порядком приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом в случаях, предусмотренных пунктом 10 статьи 7 Федерального закона.
  • Участие в совершенствовании Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
  • Обеспечение конфиденциальность информации, полученной при осуществлении возложенных на него функций.
  • Обеспечение соответствующего режима защиты и хранения фиксируемой информации.
  • Представление Руководителю организации отчета по результатам проведения проверок  внутреннего   контроля  не реже одного раза в полугодие.
  • Осуществление иных функций в соответствии с внутренними документами организации. 

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 14 разделов специальных знаний.

  • Национальная система ПОД/ФТ;
  • Правовые основы (нормативные документы) в сфере ПОД/ФТ;
  • Деятельность уполномоченного органа (Росфинмониторинга) в области ПОД/ФТ;
  • Организация внутреннего контроля по ПОД/ФТ в лизинговой компании;
  • Требования к идентификации клиентов, представителей клиентов  и выгодоприобретателей;
  • Оценка риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма, формирование списка террористов;
  • Операции, подлежащие обязательному контролю;
  • Приостановление операций;
  • Критерии и признаки необычных операций (сделок);
  • Требования к документальному фиксированию и хранению информации.
  • Квалификационные требования, права и обязанности СПДЛ;
  • Требования к подготовке и обучению кадров в области ПОД/ФТ;
  • Порядок предоставления сведений в Росфинмониторинг. 
  • Порядок формирования сообщений.  

4.Источники по карте знаний

Международные стандарты по ПОД/ФТ

Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (Рекомендации ФАТФ, 2012 г.)

Кодексы РФ

Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ.

Законы РФ

Федеральный закон от 07.08.01г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».
Федеральный закон от 29 октября 1998 г. № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)».

Документы Президента РФ

Указ Президента Российской Федерации от 1 ноября 2001 г. № 1263  «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Указ Президента Российской Федерации от 17 декабря 1997 г. № 1300 «Об утверждении Концепции национальной безопасности Российской Федерации».
Указ Президента Российской Федерации от 9 марта 2004 г. № 314  «О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти».
Указ Президента Российской Федерации от 20 мая 2004 г. № 649  «Вопросы структуры федеральных органов исполнительной власти».
Указ Президента Российской Федерации от 13.06.2012 г. №808 «Положение о федеральной службе по финансовому мониторингу».
Указ Президента Российской Федерации от 15 февраля 2006 г. № 116  «О мерах по противодействию терроризму».

Документы Правительства РФ

Постановление Правительства РФ от 17 апреля 2002 г. N 245 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом».
Постановление Правительства РФ от 18.01.2003 N 27 «Об утверждении Положения о порядке определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом».
Постановление Правительства РФ от 18.01.2003 N 28 «Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы».
Постановление Правительства РФ от 26.03.2003 N 173 «О порядке определения и опубликования перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)».
Постановление Правительства РФ от 05.12.2005 N 715 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Постановление Правительства РФ от 30 июня 2012 г. N 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

Документы Федеральной службы по финансовому мониторингу

Приказ КФМ России от 16 июня 2003 г. № 72  «Об утверждении Положения об издании КФМ России постановления о приостановлении операции (операций) с денежными средствами или иным имуществом в случаях, предусмотренных Федеральным законом <О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
 Приказ Росфинмониторинга от 05.10.2009 N 245 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Приказ Росфинмониторинга от 30 ноября 2005 г. № 164  «Об утверждении формы карты постановки на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы».
Приказ Росфинмониторинга от 14.02.2012 N 44 «Об утверждении Административного регламента предоставления Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной услуги по ведению учета организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы».
Приказ Росфинмониторинга от 06.06.2012 N 192 «Об утверждении Административного регламента исполнения Федеральной службой по финансовому мониторингу и ее территориальными органами государственной функции по осуществлению контроля и надзора за выполнением юридическими и физическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и привлечению к ответственности лиц, допустивших нарушение этого законодательства».
Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Приказ Росфинмониторинга от 17.02.2011 N 59 «Об утверждении Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».
Приказ Росфинмониторинга от 10.11.2011 N 361 "Об определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)".
Приказ Росфинмониторинга от 08.05.2009 N 103 «Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок».
Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 N 17 «О признаках операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».
Информационные письма и сообщения Росфинмониторинга.
Документы Генпрокуратуры РФ
Приказ Генпрокуратуры РФ от 19.01.2010 N 11 «Об организации прокурорского надзора за исполнением законов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». 



Новости для банков
24.10.2017
Международный Интернет-Чемпионат "Деньги" ЕАЭС - 2017
16.11.2017
ЦБ усилит надзор за банками с высокими ставками по вкладам
16.11.2017
Банки будут получать справки о судимости россиян Все новости
Новости ББТ
24.10.2017
Международный Интернет-Чемпионат "Деньги" ЕАЭС - 2017
15.11.2017
О признаках возможной связанности лица с кредитной организацией
15.11.2017
Приняты очередные поправки в Закон о валютном регулировании и КоАП РФ.
02.11.2017
Только один из четырёх заёмщиков МФО не имеет банковских кредитов
30.10.2017
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 31.10.2017 Все новости
Новости библиотеки
17.11.2017
Очередное обновление ЭББ от 16.11.2017. Занесено 70 документов. Добавлены информационные материалы
09.10.2017
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 09.10.2017 Все новости