Календарь мероприятий


Специалист по конверсионным операциям банка. Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для специалистов, организующих оказание услуг клиентам и операций банка по конверсионным операциям.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Специалист по конверсионным операциям".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Конверсионные операции банка".

Стандарт может быть также применён:

  • К специалистам по валютному контролю, выполняющие функции по установке курсов и кросс-курсов по конверсионным операциям;
  • К специалистам финансовых отделов/групп/направлений, выполняющих функции по курсообразованию в банке/филиале банка/ВСП банка;
  • Ко всем другим специалистам, выполняющим аналогичные функции в банке/филиале банка/ВСП банка.  

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Выполнение планов продаж конверсионных продуктов, увеличение доходов от конверсии в банке.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Установление курсов и кросс-курсов иностранных валют для наличных и безналичных операций физических и юридических лиц на ежедневной основе;
  • Своевременная смена курсов в течение операционного дня;
  • Установление индивидуальных курсов и кросс-курсов для клиентов банка - физических и юридических лиц;
  • Ввод курсов в АБС банка (если это предусмотрено должностной инструкцией сотрудника по КО);
  • Размещение информации о курсах валют на информационных сайтах в сети интернет на бесплатной и платной основе;
  • Мониторинг курсов валют банков-конкурентов в регионе ? зоне ответственности сотрудника на регулярной основе;
  • Регулирование и контроль валютной позиции банка (филиала банка) в течение операционного дня, а также за выходные дни (если они являются рабочими для банка);
  • Осуществление сделок в программном обеспечении, специально используемом в банке для самостоятельного урегулирования валютной позиции банка/филиала банка;
  • Контроль наличия и достаточности остатков иностранных валют в операционных кассах банка и кассах дополнительных офисов (операционных офисов, кредитно-кассовых офисов);
  • Проведение банкнотных сделок с местными, региональными банками и банками города Москвы;
  • Выполнение установленных плановых показателей по доходам от проведения конверсионных операций в банке;
  • Поиск и привлечение новых клиентов для совершения конверсионных операций;
  • Проведение мероприятий, направленных на увеличение оборота совершаемых конверсионных операций и доходов от данных операций;
  • Консультирование клиентов по конверсионным продуктам и услугам банка;
  • Общий и систематический контроль за деятельностью сотрудников, осуществляющих непосредственно бухгалтерский учет операций в иностранной валюте с целью установления фактов и событий, влияющих на валютные риски банка, а также риски клиентов банка
  • Содействие клиентским подразделениям банка в привлечении новых клиентов: - консультирование сотрудников о конверсионных продуктах банка; - доведение до сотрудников банка текущих и перспективных проектов по развитию конверсионных операций;
  • Доведение до ВСП плановых показателей по доходам от конверсионной деятельности, информирование о проводимых в банке мероприятиях с целью увеличения доходов от конверсионных операций;
  • Контроль за установленными показателями эффективности работы ВСП банка, выполнением ВСП установленных плановых показателей;
  • Выполнение требований по ПОД/ФТ в соответствии с установленными Правилами внутреннего контроля в банке
  • Обеспечение информационной безопасности банка в рамках своих полномочий;
  • Обеспечение сохранения банковской тайны о клиентах, их счетах и совершаемых клиентами конверсионных операций.

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний.

  1. Общие вопросы по организации банковской деятельности;
  2. Основы валютного законодательства РФ;
  3. Правила и порядок открытия и ведения банковских счетов физических и юридических лиц в рублях и в иностранной валюте;
  4. Кассовое обслуживание физических лиц в иностранной валюте и порядок осуществления банковских операций с наличной иностранной валютой;
  5. Правила и порядок привлечения денежных средств физических лиц во вклады;
  6. Порядок осуществления конверсионных операций физических лиц с помощью пластиковых карт и через банкоматную сеть;
  7. Операции коммерческого банка с иностранной валютой;
  8. Общие вопросы по созданию резервов на покрытие возможных убытков банка (в части создания резервов на возможные потери по ссудам юридических и физических лиц в иностранной валюте);
  9. Бухгалтерский учет конверсионных операций клиентов ? физических и юридических лиц;
  10. Бухгалтерский учет сделок купли-продажи наличной иностранной валюты за безналичную (банкнотные сделки);
  11. Бухгалтерский учет доходов и расходов от совершения конверсионных сделок;
  12. Порядок установления Центральным банком Российской Федерации курсов иностранных валют к рублю РФ;
  13. Порядок установления и расчета открытых валютных позиций банка, а также контроля за их соблюдением;
  14. Управление валютным риском в кредитной организации;
  15. Обеспечение информационной безопасности;
  16. Основы торговли на валютном рынке;
  17. Основы технического анализа на валютном рынке;
  18. Основы фундаментального анализа на валютном рынке;
  19. Основы международных валютно-финансовых отношений;
  20. Организация ПОД/ФТ в кредитных организациях.

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

  • Гражданский Кодекс РФ: Глава 3. Граждане (физические лица), Глава 4. Юридические лица, Глава 9. Сделки, Глава 22. Исполнение обязательств, Глава 23. Обеспечение исполнения обязательств, Глава 28. Заключение договора, Глава 42. Заем и кредит, Глава 44. Банковский вклад, Глава 45. Банковский счет, Глава 46. Расчеты

Законы РФ

  • Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности", Глава I. Общие положения, Глава III. Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав, интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций, Глава VI. Сберегательное дело
  • Федеральный закон от 10.07.02 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Глава VI. Организация наличного денежного обращения, Глава VII. Денежно-кредитная политика, Глава VIII. Банковские операции и сделки Банка России, Глава IX. Международная и внешнеэкономическая деятельность Банка России
  • Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле": Глава I. Общие положения., Глава II. Валютное регулирование
  • Федеральный закон от 23.12.2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации": Глава II. Порядок и условия выплаты возмещения по вкладам
  • Федеральный закон от 07.08.01г. N115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем": Глава II. Предупреждение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
  • Федеральный закон от 29 июля 2004 г. N 98-ФЗ "О коммерческой тайне"
  • Федеральный закон от 27 июля 2006 г. N 152-ФЗ "О персональных данных"

Документы Банка России

  • Положение Банка России от 04.08.2003 N236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг"
  • Положение Банка России от 26.03.2004г. N 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"
  • Положение Банка России от 24.12.2004г. N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием"
  • Положение ЦБР от 18.04.2006 N 286-П "Об установлении и опубликовании Центральным банком Российской Федерации официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю"
  • Положение ЦБР от 29.08.2008 N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Положение Банка России от 19.08.2004г. N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Положение ЦБР от 16.07.2012 N 385-П "Положение о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации"
  • Инструкция Банка России от 15.07.2005 N124-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациям"
  • Инструкция Банка России от 13.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"
  • Инструкция Банка России от 04.06.2012 N 138-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением"
  • Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"
  • Указание Банка России от 30.03.2004 N 1412-У "Об установлении суммы перевода физическим лицом - резидентом из Российской Федерации без открытия банковских счетов"
  • Указание Банка России от 13.12.2010 N 2538-У "О порядке бухгалтерского учета уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"


Новости для банков
17.05.2018
Банкам дали ориентир
17.05.2018
Центробанк обновил максимально допустимые значения полной стоимости кредита
17.05.2018
Московский Кредитный Банк объявляет о старте продаж платежных колец Все новости
Новости ББТ
16.04.2018
Обновление раздела ББТ "Операционное обслуживание в банке" от 26.04.2018
12.04.2018
Обновление раздела ББТ "Организация банковской деятельности" от 26.04.2018
12.04.2018
Обновление раздела ББТ "Операции с ценными бумагами" от 26.04.2018
12.04.2018
Обновление раздела ББТ "Финансовые операции банков" от 26.04.2018
10.04.2018
О стандарте Банка России "Управление рисками нарушения информационной безопасности при аутсорсинге" Все новости
Новости библиотеки
16.04.2018
Обновление ЭББ от 16.04.2018
05.03.2018
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 05.03.2018 Все новости