Календарь мероприятий


Специалист по операциям на межбанковском рынке. Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для специалистов, осуществляющих регулирование ликвидности банка, а также операции с различными финансовыми инструментами с целью извлечения прибыли .

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Специалист казначейства".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Операции на межбанковском рынке".

Стандарт может быть также применён:

  • К специалистам, заключающим сделки с различными финансовыми инструментами (дилеры, трейдеры и т.п.);
  • Ко всем другим специалистам, выполняющим аналогичные функции в банке/филиале банка/ВСП банка.

2.Характеристика типовой должности

Цель должностиОбеспечение сбалансированности финансовых активов и финансовых обязательств кредитной организации; Обеспечение исполнения обязательств кредитной организации в полном объеме; Выполнение установленных плановых показателей по доходам от проведения операций с финансовыми инструментами.

Функциональные (должностные) обязанности: 

  • Ведение позиции Банка по корреспондентским счетам в рублях и иностранной валюте, управление финансовыми потоками и их планирование;
  • Ведение позиции Банка по межбанковским кредитам и депозитам, конверсионным, банкнотным сделкам, сделкам на рынке ценных бумаг;
  • Обеспечение ликвидности корреспондентского счета;
  • Обеспечение эффективной работы Банка на рынке межбанковских кредитов, валютном рынке (FOREX) и наличной валюты;
  • Прогнозирование тенденций рынка;
  • Контроль за краткосрочной ликвидностью платежной позиции Банка в рублях, валюте, контроль остатков в кассе;
  • Анализ текущей информации о рынках с использованием информационно-аналитической системы Банка;
  • Анализ рыночных возможностей и возможных направлений развития Банка на рынках FOREX, межбанковских кредитов и банкнотных сделок;
  • Анализ текущей доходности операций;
  • Проведение переговоров с представителями других банков по условиям взаимного сотрудничества;
  • Установление курсов и кросс-курсов иностранных валют для наличных и безналичных операций физических и юридических лиц на ежедневной основе;
  • Своевременная смена курсов в течение операционного дня;
  • Установление индивидуальных курсов и кросс-курсов для клиентов банка - физических и юридических лиц;
  • Мониторинг курсов валют банков-конкурентов в регионе ? зоне ответственности сотрудника на регулярной основе;
  • Регулирование и контроль валютной позиции банка (филиала банка) в течение операционного дня, а также за выходные дни (если они являются рабочими для банка);
  • Осуществление сделок с финансовыми инструментами в программном обеспечении;
  • Контроль наличия и достаточности остатков иностранных валют в операционных кассах банка и кассах дополнительных офисов (операционных офисов, кредитно-кассовых офисов).

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 19 разделов специальных знаний:

  • Общие вопросы организации банковской деятельности
  • Управление ликвидностью банка
  • Обязательные нормативы банка
  • Открытая валютная позиция
  • Банковские риски
  • Инсайдерская информация. Манипулирование рынком
  • Определение курсов иностранных валют
  • Формы и условия рефинансирования Банком России кредитных организаций
  • Участие в операциях по предоставлению и погашению кредитов Банка России
  • Участие в депозитных операциях Банка России
  • Сделки РЕПО с Банком России
  • Межбанковские кредиты и депозиты
  • Межбанковские сделки с ценными бумагами
  • Межбанковские сделки купли-продажи иностранной валюты
  • Межбанковские сделки и операции с драгоценными металлами
  • Ставки на межбанковском рынке
  • Формирование резервов по межбанковским операциям
  • Безналичные расчеты по межбанковским операциям
  • Бухгалтерский учет межбанковских операций

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

Гражданский Кодекс РФ
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях

Законы РФ

Федеральный закон от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью"
Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"
Федеральный закон от 06.04.2011 N 63-ФЗ "Об электронной подписи"
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
Федеральный закон от 28.06.2014 N 173-ФЗ "Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации"

Федеральный закон от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах"
Федеральный закон от 27.07.2010 N 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ"
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
Постановление ЦИК и СНК СССР от 07.08.1937 N 104/1341 "Положение о переводном и простом векселе"

Документы Банка России
Приказы

Приказ Банка России от 15.01.2014 N ОД-18 "Регламент проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями"
Приказ Банка России от 14.02.2008 N ОД-101 "О предоставлении Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами"

Положения

Положение Банка России от 16.12.2003 N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
Положение Банка России от 18.04.2006 N 286-П "Об установлении и опубликовании Центральным банком Российской Федерации официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю"
Положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"
Положение Банка России от 27.07.2015 N 481-П "О лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, ограничениях на совмещение отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также о порядке и сроках представления в Банк России отчетов о прекращении обязательств, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в случае аннулирования лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг"
Положение Банка России от 03.12.2015 N 511-П "О порядке расчета кредитными организациями величины рыночного риска"
Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
Положение Банка России от 28.06.2017 N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"

Положение Банка России от 06.07.2017 N 595-П "О платежной системе Банка России"

Положение Банка России от 23.10.2017 N 611-П "Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери"

Инструкции

Инструкция Банка России от 13.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и чеками (в т.ч.дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"
Инструкция Банка России от 27.12.2013 N 148-И "О порядке осуществления процедуры эмиссии ценных бумаг кредитных организаций на территории Российской Федерации"
Инструкция Банка России от 28.12.2016 N 178-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями"
Инструкция Банка России от 28.06.2017 N 180-И "Об обязательных нормативах банков"

Указания

Указание ЦБР от 07.10.1998 N 376-У "О порядке совершения Банком России сделок купли-продажи драгоценных металлов с кредитными организациями на территории Российской Федерации"
Указание ЦБР от 18 ноября 1999 г. N 682-У "О порядке заключения кредитными организациями договора хранения драгоценных металлов и ведения счета ответственного хранения драгоценных металлов в Банке России"
Указание Банка России от 21.06.2013 N 3020-У "О порядке передачи Банком России памятных и инвестиционных монет из драгоценных металлов российским кредитным организациям и организации, изготавливающей банкноты и монету Банка России"
Указание Банка России от 16.02.2015 N 3565-У "О видах производных финансовых инструментов"
Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы"

Указание Банка России от 22.05.2018 N 4801-У "О форме и условиях рефинансирования кредитных организаций под обеспечение"

Письма

Письмо Банка России от 29.06.2011 N 96-Т "Методические рекомендации по организации кредитными организациями внутренних процедур оценки достаточности капитала"
Письмо Банка России от 27.07.2000 N 139-Т "О рекомендациях по анализу ликвидности кредитных организаций"
Письмо Банка России от 18.09.2015 N 33-7-10/8997 "О применении действующего законодательства при заключении сделок репо"
Информационное письмо Банка России от 02.11.2016 N ИН-05-19/76 "О новой форме генерального соглашения, содержащей общие условия совершения Банком России и кредитной организацией сделок РЕПО на организованных торгах и не на организованных торгах в Российской Федерации"
Информационное письмо Банка России от 28.03.2018 N ИН-01-20/16 "О порядке проведения Банком России депозитных операций"

Информационное письмо Банка России от 17.08.2018 N ИН-03-20/55 "Об операциях по предоставлению и погашению кредитов Банка России, обеспеченных ценными бумагами или правами требования по кредитным договорам"

Интернет-ресурсы РФ

Интернет-портал Банка России  http://www.cbr.ru

Информационный он-лайн справочник "Финансовый анализ" http://www.finances-analysis.ru



Новости для банков
Открытая сертификация банковских специалистов 01 - 31 марта 2019 года
18.04.2019 - 19-й Интернет-Чемпионат по банковскому делу и финансам
28.03.2019 - On-line семинар "Особенности функционирования отдельных банковских счетов"
25.03.2019
Банки проверят балансы: Названа стоимость подключения к базе ФНС
25.03.2019
ЦБ доложат об инсайде изнутри компаний: Контролеры профучастников получат новые полномочия Все новости
Новости ББТ
05.03.2019
Законопроект, обязывающий кредиторов проверять данные о владельцах сим-карт, прошёл первое чтение
27.02.2019
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 28.02.2019
20.02.2019
Обновление раздела ББТ "Операции банка с ценными бумагами" от 28.02.2019
20.02.2019
Обновление раздела ББТ "Сделки и операции банка на фондовом и денежном рынках" от 28.02.2019
07.02.2019
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" от 28.02.2019 Все новости
Новости библиотеки
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019
12.02.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 12.02.2019 Все новости