Кассир в банке. Спецификация профессионального стандарта

1. Общие сведения
2. Характеристика должности
3. Карта знаний по должности
4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС) "Типовая должность"

Настоящий ПС разработан для кассиров кредитных организаций.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: Кассир".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Кассовые операции".

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Кассовое обслуживание клиентов банка. 

Функциональные (должностные) обязанности:

• Кассовое обслуживание юридических лиц в валюте РФ и иностранной валюте.
• Кассовое обслуживание физических лиц в валюте РФ и иностранной валюте.
• Совершение и учет операций с наличной иностранной валютой и валютой РФ.
• Проверка правильности оформления кассовых документов.
• Оформление приходных и расходных кассовых ордеров.
• Формирование денежной наличности для инкассации в операционную кассу Банка.
• Прием и отправка на экспертизу сомнительных денежных знаков.
• Взимание комиссий по операциям и услугам Банка согласно Тарифам Банка.
• Подготовка информации по платежам клиентов в соответствии Правилами внутреннего контроля, осуществляемого в АКБ Банк (ОАО) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
• Формирование документов операционного дня и т.д.

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний:

• Нормативные документы
• Общие вопросы организации работы кассы
• Права и обязанности кассовых работников
• Кассовые документы
• Прием наличности от организаций
• Выдача наличных денег организациям
• Прием сумок с денежной наличностью
• Кассовые операции с физическими лицами
• Обработка, формирование и упаковка денежной наличности
• Определение подлинности и платежеспособности банкнот и монет Банка России
• Определение подлинности и платежеспособности наличной иностранной валюты
• Неплатежеспособные, сомнительные и имеющие признаки подделки денежные знаки
• Экспертиза и инкассо наличности 
• Операции с наличной иностранной валютой
  Ревизия кассы
• Радиационный контроль в кассе банка
• Организация работы с наличными деньгами при использовании автоматических устройств
• Операции с драг.металлами, памятными и инвестиционными монетами
• Завершение рабочего дня кассовым работником
• ПОД/ФТ

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

• Трудовой кодекс РФ от 30.12.2001 N 197-ФЗ

Законы РФ

• Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Документы Банка России

Положения

• Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
• Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"

Инструкции

• Инструкция Банка России от 04.12.2007 N 131-И "О порядке выявления, временного хранения, гашения и уничтожения денежных знаков с радиоактивным загрязнением"
• Инструкция Банка России от 13.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и чеками (в т.ч.дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"
• Инструкция Банка России от 10.06.2013 N 143-И "О порядке работы с банкнотами иностранных государств (группы иностранных государств), сданными уполномоченными банками для проведения проверки подлинности в учреждения Банка России"
• Инструкция Банка России от 05.12.2013 N 147-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)"

Указания

• Указание Банка России от 26.12.2006 N 1778-У "О признаках платежеспособности и правилах обмена банкнот и монеты Банка России"
• Указание Банка России от 14.08.2008 N 2054-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации"
• Указание Банка России от 01.07.2009 N 2255-У "О правилах учета и хранения слитков драгметаллов в кредитных орг-х на территории РФ"
• Указание Банка России от 21.06.2013 N 3020-У "О порядке передачи Банком России памятных и инвестиционных монет из драгоценных металлов российским кредитным организациям и организации, изготавливающей банкноты и монету Банка России"
• Указание Банка России от 30.07.2014 N 3352-У "О формах документов, применяемых кредитными организациями на территории Российской Федерации при осуществлении кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России, банкнотами и монетой иностранных государств (группы иностранных государств), операций со слитками драгоценных металлов, и порядке их заполнения и оформления"
• Указание Банка России от 30.07.2014 N 3354-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 14 августа 2008 года N 2054-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации"

Сообщения

• Информация Банка России от 31 декабря 2010 г. "Перечень иностранных валют, официальные курсы которых по отношению к рублю устанавливаются Банком России ежедневно (по рабочим дням)"

Прочие документы

• Памятка для работы с монетами из драгоценных металлов от 21.05.2003г. (утв. ЦБР)

Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД-ФТ

Документы Банка России

Положения

• Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Указания

• Указание Банка России от 09.08.2004 N 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях"

Прочие нормативные документы

• Справочник "Иностранная валюта" Изд. Консалтбанкир

Ненормативные документы (Комментарии, словари, руководства, периодика и т.д.)

Справочное издание "Доллары США - основные средства защиты"

Международные Интернет-ресурсы

• Википедия. http://ru.wikipedia.org
• Официальный сайт "U.S.Carrency"

Интернет-ресурсы РФ

ФГУП "Гознак": http://www.goznak.ru

Экономическая литература

В.В.Авдошин "Определение подлинности и платежеспособности денежных знаков" ИнтерКримПресс Москва 2007

Масич А.Ю. Доллары США: подлинные или фальшивые? Методическое пособие по определению подлинности банкнот / Алексей Масич. – М.: «Интеркрим-пресс».2007. – 108 с.: цв. ил

Белоусов "Денежные билеты, бланки ценных бумаг и документов. определение подлинности" Экспертно-криминалистический центр МВД России. "ИнтерКрим-пресс" 2011 год