Календарь мероприятий


Специалист по международным расчетам. Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

 Настоящий ПС разработан для специалистов по международным расчетам.

 Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: ?Специалист по межбдународным расчетам?.

 Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): ?Международные расчеты?.

 Стандарт может быть применён для специалистов подразделений международных расчетов.

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: проведение документарных операций в соответствии с требованиями международных стандартов и  валютного законодательства РФ.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Выставление и авизование банковских гарантий
  • Формирование SWIFT-сообщений по операциям с документарными аккредитивами, документарным инкассо и гарантиями.
  • Оформление документов по операциям с гарантиями
  • Консультации по оформлению контрактов с использованием документарной формы расчетов и с учетом требований валютного законодательства РФ
  • Составление проектов аккредитивов и гарантий, согласование с иностранными банками, клиентами и их контрагентами
  • Открытие импортных аккредитивов и внесение изменений, направление сообщений в иностранные банки в соответствующих форматах системы SWIFT (categories 7, 9),
  • Проверка документов, осуществление платежей по аккредитивам (SWIFT - category 2), переписка с иностранными банками, ведение досье
  • Авизование экспортных аккредитивов, проверка документов, зачисление экспортной выручки на счета клиентов, переписка с иностранными банками, ведение досье
  • Операции по импортным документарным инкассо (прием документов, осуществление платежей, переписка с банками, ведение досье)
  • Бухгалтерский учет документарных операций по импортным и экспортным аккредитивам, инкассо, гарантиям.
  • Проведение расследований (investigations) по проблемным транзакциям и возврат недопоступления клиентской экспортной выручки.
  • "маршрутизация" платежей
  • осуществление валютного контроля по проводимым операциям с формированием и ведением всех необходимых документов
  • Выявление операций, подлежащие обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма в рамках Федерального закона от 07.08.2001г. ? 115-ФЗ;
  • Обеспечение конфиденциальности информации при проведении операций, направленной на предотвращение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию (терроризма).

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний:

  • Нормативные документы
  • Терминология Унифицированных правил
  • Документарный аккредитив
  • Расчеты по Инкассо
  • Банковские гарантии
  • Форматы SWIFT-сообщений
  • Валютный котроль
  • ПОД/ФТ

 4.Источники по карте знаний

Международные акты

  • Унифицир. правила по инкассо (публикация Междунар. торговой палаты ?522) в ред. 1995г.
  • Унифицир. правила и обычаи междунар. торговой палаты (МТП) для документарных аккредитивов (UCP-600) в редакции 2007 г.
  • Международная стандартная банковская практика проверки документов по документарным аккредитивам для UCP 600 (ISPB N681)
  • Унифицированные правила Международной торговой палаты для гарантий по требованиям URDG 758 (в ред.2010 г.)
  • Унифицированные правила ICC для межбанковского рамбурсирования по документарным аккредитивам (URR 525)

Законы РФ

  • Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
  • Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 22.12.2014 N 446-П "Положение о порядке определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода кредитных организаций"
  • Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
    • Часть II. Характеристика счетов
    • Глава А. Балансовые счета
    • Раздел 6. Средства и имущество
    • Глава В. Внебалансовые счета
    • Раздел 4. Расчетные операции и документы
    • Раздел 5. Кредитные и лизинговые операции, условные обязательства и условные требования

Инструкции

  • Инструкция Банка России от 28.12.2016 N 178-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями"
  • Инструкция Банка России от 16.08 2017 N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления"

Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД-ФТ

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Письма

  • Письмо Банка России от 13.03.2008 N 24-Т "О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций"
  • Письмо Банка России от 03.09.2008 N 111-Т "О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций клиентов кредитных организаций"

Документы Росфинмониторинга

  • Приказ Росфинмониторинга от 10.11.2011 N 361 "Об определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)"

Прочие нормативные документы

  • "Инкотермс" Международные правила толкования терминов. Публикация международной торговой палаты в редакции 2010 года

Ненормативные документы (Комментарии, словари, руководства, периодика и т.д.)

  • Журнал "Международные банковские операции"
  • SWIFT Standards, Category 1, Customer Payments and Cheques
  • SWIFT Standards, Category 4
  • SWIFT Standards, Category 7, Documentary Credits and Guarantees

И другие документы



Новости для банков
15 ноября 2019 года - Уральская молодежная конференция по банковскому делу (УМКО-2019)
14.07.2019
Кабмин РФ одобрил проект изменений в валютном законодательстве для операций с наличными
14.07.2019
Visa уведомила банки о льготных тарифах при покупке автомобилей и квартир
13.07.2019
Молодежь предпочитает инвестировать в облигации и уже задумывается о пенсии
13.07.2019
Банк России прогнозирует плавное снижение депозитных и кредитных ставок Все новости
Новости ББТ
06.08.2019
On-line семинар "Использование ББТ при обучении персонала банка в области Информационной безопасности"
23.07.2019
On-line семинар "ББТ и обучение персонала банка по актуальным нормативным изменениям в банковской сфере"
09.07.2019
On-line семинар "Использование ББТ при обучение и оценке знаний кассовых работников банка"
14.07.2019
ЦБ ужесточит для банков кредитование сделок M&A уже в этом году
10.07.2019
ЦБ опасается роста волатильности на мировых рынках из-за рисков замедления роста экономики Все новости
Новости библиотеки
23.04.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 23.04.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости