Специалист по международным расчетам. Спецификация профессионального стандарта

1. Общие сведения
2. Характеристика должности
3. Карта знаний по должности
4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

 Настоящий ПС разработан для специалистов по международным расчетам.

 Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Специалист по межбдународным расчетам"

 Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Международные расчеты"

 Стандарт может быть применён для специалистов подразделений международных расчетов.

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: проведение документарных операций в соответствии с требованиями международных стандартов и  валютного законодательства РФ.

Функциональные (должностные) обязанности:

• Выставление и авизование банковских гарантий
• Формирование SWIFT-сообщений по операциям с документарными аккредитивами, документарным инкассо и гарантиями.
• Оформление документов по операциям с гарантиями
• Консультации по оформлению контрактов с использованием документарной формы расчетов и с учетом требований валютного законодательства РФ
• Составление проектов аккредитивов и гарантий, согласование с иностранными банками, клиентами и их контрагентами
• Открытие импортных аккредитивов и внесение изменений, направление сообщений в иностранные банки в соответствующих форматах системы SWIFT (categories 7, 9),
• Проверка документов, осуществление платежей по аккредитивам (SWIFT - category 2), переписка с иностранными банками, ведение досье
• Авизование экспортных аккредитивов, проверка документов, зачисление экспортной выручки на счета клиентов, переписка с иностранными банками, ведение досье
• Операции по импортным документарным инкассо (прием документов, осуществление платежей, переписка с банками, ведение досье)
• Бухгалтерский учет документарных операций по импортным и экспортным аккредитивам, инкассо, гарантиям.
• Проведение расследований (investigations) по проблемным транзакциям и возврат недопоступления клиентской экспортной выручки.
• "маршрутизация" платежей
• осуществление валютного контроля по проводимым операциям с формированием и ведением всех необходимых документов
• Выявление операций, подлежащие обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма в рамках Федерального закона от 07.08.2001г. ? 115-ФЗ;
• Обеспечение конфиденциальности информации при проведении операций, направленной на предотвращение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию (терроризма).

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний:

• Нормативные документы
• Терминология Унифицированных правил
•  Обязательства сторон документарному аккредитиву
• Коммерческие, транспортные, страховые и иные документы, представляемые по аккредитиву
• Международная стандартная практика проверки документов по документарным аккредитивам по UCP-600
• Исполнение аккредитива
• Межбанковское рамбурсирование по документарным аккредитивам
• Общие положения и определения в расчетах по инкассо
• Формы и структура инкассо
• Формы представления инкассо
• Обязательства и ответственность при расчетах по инкассо
• Платеж, процент, комиссия и расходы по операциям инкассо
• Определения и общие положения по гарантиям
• Обязательства и ответственность сторон по гарантии
• Требования по гарантии
• Срок действия гарантии
• SWIFT standards
• Валютный контроль
• Бухгалтерский учет документарных операций
• ПОД/ФТ

 4.Источники по карте знаний

Международные акты

• Унифицир. правила по инкассо (публикация Междунар. торговой палаты N522) в ред. 1995г.
• Унифицир. правила и обычаи междунар. торговой палаты (МТП) для документарных аккредитивов (UCP-600) в редакции 2007 г.
• Международная стандартная банковская практика проверки документов по документарным аккредитивам для UCP 600 (ISPB N681)
• Унифицированные правила Международной торговой палаты для гарантий по требованиям URDG 758 (в ред.2010 г.)
• Унифицированные правила ICC для межбанковского рамбурсирования по документарным аккредитивам (URR 525)

Законы РФ

• Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
• Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"

Документы Банка России

Положения

• Положение Банка России от 22.12.2014 N 446-П "Положение о порядке определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода кредитных организаций"
• Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"

• Положение Банка России от 02.10.2017 N 605-П "О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета кредитными организациями операций по размещению денежных средств по кредитным договорам, операций, связанных с осуществлением сделок по приобретению права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме, операций по обязательствам по выданным банковским гарантиям и предоставлению денежных средств"

Инструкции

• Инструкция Банка России от 28.12.2016 N 178-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями"
• Инструкция Банка России от 16.08 2017 N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления"

Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД-ФТ

Документы Банка России

Положения

• Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Письма

• Письмо Банка России от 13.03.2008 N 24-Т "О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций"
• Письмо Банка России от 03.09.2008 N 111-Т "О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций клиентов кредитных организаций"

Документы Росфинмониторинга

• Приказ Росфинмониторинга от 10.11.2011 N 361 "Об определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)"

Прочие нормативные документы

• "Инкотермс" Международные правила толкования терминов. Публикация международной торговой палаты в редакции 2010 года

Ненормативные документы (Комментарии, словари, руководства, периодика и т.д.)

• Журнал "Международные банковские операции"
• SWIFT Standards, Category 1, Customer Payments and Cheques
• SWIFT Standards, Category 4
• SWIFT Standards, Category 7, Documentary Credits and Guarantees