|
 |
Календарь мероприятий
|
 |
|
|
Специалист по международным расчетам. Спецификация профессионального стандарта
- Общие сведения
- Характеристика должности
- Карта знаний по должности
- Источники знаний по должности
1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)
Настоящий ПС разработан для специалистов по международным расчетам.
Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Специалист по межбдународным расчетам"
Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Международные расчеты"
Стандарт может быть применён для специалистов подразделений международных расчетов.
2.Характеристика типовой должности
Цель должности: проведение документарных операций в соответствии с требованиями международных стандартов и валютного законодательства РФ.
Функциональные (должностные) обязанности:
- Выставление и авизование банковских гарантий
- Формирование SWIFT-сообщений по операциям с документарными аккредитивами, документарным инкассо и гарантиями.
- Оформление документов по операциям с гарантиями
- Консультации по оформлению контрактов с использованием документарной формы расчетов и с учетом требований валютного законодательства РФ
- Составление проектов аккредитивов и гарантий, согласование с иностранными банками, клиентами и их контрагентами
- Открытие импортных аккредитивов и внесение изменений, направление сообщений в иностранные банки в соответствующих форматах системы SWIFT (categories 7, 9),
- Проверка документов, осуществление платежей по аккредитивам (SWIFT - category 2), переписка с иностранными банками, ведение досье
- Авизование экспортных аккредитивов, проверка документов, зачисление экспортной выручки на счета клиентов, переписка с иностранными банками, ведение досье
- Операции по импортным документарным инкассо (прием документов, осуществление платежей, переписка с банками, ведение досье)
- Бухгалтерский учет документарных операций по импортным и экспортным аккредитивам, инкассо, гарантиям.
- Проведение расследований (investigations) по проблемным транзакциям и возврат недопоступления клиентской экспортной выручки.
- "маршрутизация" платежей
- осуществление валютного контроля по проводимым операциям с формированием и ведением всех необходимых документов
- Выявление операций, подлежащие обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма в рамках Федерального закона от 07.08.2001г. ? 115-ФЗ;
- Обеспечение конфиденциальности информации при проведении операций, направленной на предотвращение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию (терроризма).
3.Карта знаний ПС по типовой должности
В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний:
- Нормативные документы
- Терминология Унифицированных правил
- Обязательства сторон документарному аккредитиву
- Коммерческие, транспортные, страховые и иные документы, представляемые по аккредитиву
- Международная стандартная практика проверки документов по документарным аккредитивам по UCP-600
- Исполнение аккредитива
- Межбанковское рамбурсирование по документарным аккредитивам
- Общие положения и определения в расчетах по инкассо
- Формы и структура инкассо
- Формы представления инкассо
- Обязательства и ответственность при расчетах по инкассо
- Платеж, процент, комиссия и расходы по операциям инкассо
- Определения и общие положения по гарантиям
- Обязательства и ответственность сторон по гарантии
- Требования по гарантии
- Срок действия гарантии
- SWIFT standards
- Валютный контроль
- Бухгалтерский учет документарных операций
- ПОД/ФТ
4.Источники по карте знаний
Международные акты
- Унифицир. правила по инкассо (публикация Междунар. торговой палаты N522) в ред. 1995г.
- Унифицир. правила и обычаи междунар. торговой палаты (МТП) для документарных аккредитивов (UCP-600) в редакции 2007 г.
- Международная стандартная банковская практика проверки документов по документарным аккредитивам для UCP 600 (ISPB N681)
- Унифицированные правила Международной торговой палаты для гарантий по требованиям URDG 758 (в ред.2010 г.)
- Унифицированные правила ICC для межбанковского рамбурсирования по документарным аккредитивам (URR 525)
Законы РФ
- Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
- Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
Документы Банка России
Положения
- Положение Банка России от 22.12.2014 N 446-П "Положение о порядке определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода кредитных организаций"
- Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
-
Положение Банка России от 02.10.2017 N 605-П "О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета кредитными организациями операций по размещению денежных средств по кредитным договорам, операций, связанных с осуществлением сделок по приобретению права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме, операций по обязательствам по выданным банковским гарантиям и предоставлению денежных средств"
Инструкции
- Инструкция Банка России от 28.12.2016 N 178-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями"
- Инструкция Банка России от 16.08 2017 N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления"
Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД-ФТ
Документы Банка России
Положения
- Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Письма
- Письмо Банка России от 13.03.2008 N 24-Т "О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций"
- Письмо Банка России от 03.09.2008 N 111-Т "О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций клиентов кредитных организаций"
Документы Росфинмониторинга
- Приказ Росфинмониторинга от 10.11.2011 N 361 "Об определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)"
Прочие нормативные документы
- "Инкотермс" Международные правила толкования терминов. Публикация международной торговой палаты в редакции 2010 года
Ненормативные документы (Комментарии, словари, руководства, периодика и т.д.)
- Журнал "Международные банковские операции"
- SWIFT Standards, Category 1, Customer Payments and Cheques
- SWIFT Standards, Category 4
- SWIFT Standards, Category 7, Documentary Credits and Guarantees
|
|
|
 |