Календарь мероприятий


Специалист по межбанковским расчетам в валюте РФ. Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

 Настоящий ПС разработан для специалистов по межбанковским расчетам в валюте РФ.

 Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: Специалист по межбанковским расчетам.

 Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): Межбанковские расчеты.

 Стандарт может быть применён для специалистов подразделений безналичных расчетов по корсчетам, межфилиальным и расчетам по системе Банка России.

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Осуществление операций по безналичным переводам по системе Банка России, корреспондентским счетам банков и счетам межфилиальных расчетов.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Контроль соответствия реквизитов наименования получателя и расчетного счета на основании справочника юридических лиц. При успешной сверке - зачисление суммы поступлений на счет получателя.
  • Контроль правильности ввода расчетных документов и формирование файлов для отправки документов по системе электронного обмена информации в Центр Обработки Информации Банка России( далее по тексту ЦОИ)
  • Зачисление суммы на счет 47416 Суммы, поступившие на корреспондентские счета в случае несоответствия указанных реквизитов в платежном документе. Регистрирует зачисленную сумму на счет 47416 в журнале. При получении подтверждений от банков плательщиков - зачисление денежных средств на счета получателей денежных средств.
  • Осуществление контроля наличия денежных средств на счете 47416.
  • Контроль идентичности остатков на корреспондентском счете в Расчетном Кассовом Центре (далее по тексту РКЦ) и счета 30102 Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России?.
  • Ведение картотеки к внебалансовому счету 90903 Расчетные документы клиентов, не оплаченные в срок из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации при недостаточности средств на корреспондентском счете.
  • Учет операций получения и погашения кредита от Банка России.
  • Выявление ошибок в маршрутах введенных документов с целью исправления.
  • Формирование Реестров поступивших документов через корреспондентский счет в Банке России
  • Ежедневный запуск автоматической обработки документов.
  • Сверка выписок по счетам 30101 и 30102 при поступлении электронной выписки из ЦОИ.
  • Формирование и оформление сводных платежных поручений, описи на бумажных носителях для оплаты документов с корреспондентского счета в Банке России.
  • Осуществление отправки документов на бумажном носителе согласно установленному Банком России регламенту.
  • Отбор и отправка платежей для списания со счетов НОСТРО.
  • Контроль за правильностью отражения операций по счетам НОСТРО на основании выписок, присланных из банка-корреспондента.
  • Отбор и отправка платежей для зачисления на счета межфилиальных расчетов, контроль за соблюдением лимитов.
  • Прием распоряжений от филиалов с последующим зачисление на соответствующие счета.
  • Контроль за правильностью отражения операций по счетам межфилиальных расчетов на основании выписок, присланных филиалами.
  • Прием распоряжений от банков-респондентов, проверка на предмет оформления их в соответствии с установленными требованиями расчетно-денежные документы (правильность заполнения реквизитов, назначения и очередности платежа, соответствие подписей и оттиска печати представленным карточкам, остаток на счете, в пределах которого должен производиться платеж).
  • Формирование подборки выписок и соответствующих приложений по ведущимся счетам ЛОРО, проверка правильности оформления приложений.
  • Своевременная отправка выписки по счетам банкам-респондентам.
  • Осуществление идентификации клиентов, выявление операций, подлежащих обязательному контролю (включая необычные сделки), подготовка и передача информации уполномоченным сотрудникам
  • Своевременное выявление и представление в Службу финансового мониторинга Банка информации об операциях с денежными средствами и иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, в соответствии с Федеральным законом 115-ФЗ от 07.08.2001г. ?О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
  • Осуществление завершения операционного дня по корреспондентскому счету в Банке России и др.

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний:

  • Термины. Понятия. Нормативные документы
  • Платежная система Банка России (Общие вопросы)
  • Критерии участия/ прекращения участия в платежной системе Банка России
  • Платежный клиринг и расчеты в системе Банка России
  • Перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России
  • Осуществление расчетов по корсчету в Банке России
  • Банковский счет (Общие вопросы)
  • Расчеты по системе корреспондентских счетов
  • Операции по счетам клиентов
  • Расчеты платежными поручениями и инкассовыми поручениями
  • Прямое дебетование
  • Оформление расчетных документов
  • Процедуры приема и исполнения распоряжений на перевод денежных средств
  • Межфилиальные расчеты
  • Учет операций по безналичным расчетам
  • ПОД/ФТ

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

  • Гражданский Кодекс РФ
  • Налоговый кодекс РФ

Законы РФ

  • Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
  • Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
  • Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"
  • Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
  • Положение Банка России от 06.07.2017 N 595-П "Положение о платежной системе Банка России"
  • Глава 2. Критерии участия, приостановления и прекращения участия в платежной системе Банка России
  • Глава 3. Порядок взаимодействия между Банком России и участниками платежной системы
  • Положение Банка России от 28.03.2018 N 638-П "О порядке оплаты услуг по переводу денежных средств и услуг платежной инфраструктуры в платежной системе Банка России"

Инструкции

  • Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"

Письма

  • Письмо Банка России от 10.08.1998 N 172-Т "О порядке перечисления налогов и других обязательных платежей"
  • Письмо Банка России от 19.04.1996 N 277 "О порядке перечисления налогов и других обязательных платежей в бюджеты всех уровней, государственных внебюджетных фондов"

Документы ФНС РФ, Минфина РФ, Казначейства, АСВ

Приказы

Приказ МНС РФ от 3 марта 2004 г. N БГ-3-09/178 "Об утверждении Порядка и условий присвоения, применения, а также изменения идентификационного номера налогоплательщика и форм документов, используемых при постановке на учет, снятии с учета юридических и физических лиц"

Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД-ФТ

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 29.08.2008 N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансир…

Информационные письма

  • Информационное письмо Банка России от 29.08.2003 N 4 "Обобщение практики применения ФЗ 115-ФЗ О противодействии легализации"

Документы Минтруда, Минэкономразвития, ПФ РФ, Минздравсоцразвития, ГК РФ по статистике

  • Приказ ФНС РФ от 21.09.2010 N ММВ-7-6/457@ "Об утверждении форм уведомлений об открытии (закрытии), об изменении реквизитов счета (вклада) в банке, расположенном за пределами территории Российской Федерации, и о наличии счета в банке за пределами территории Российской Федерации"

Ненормативные документы (Комментарии, словари, руководства, периодика и т.д.)

  • Руководство пользователя S.W.I.F.T2006-2007 г.


Новости для банков
02.09.2018
Открытая сертификация банковских специалистов с 01 по 30 ноября 2018 г.
01.09.2018
Образовательный тур в Европу
16.11.2018
ЦБР посоветовал крупным банкам покупать больше ОФЗ для устойчивости балансов Все новости
Новости ББТ
06.11.2018
О введении в действие СТО БР БФБО-1.5-2018
14.10.2018
Обновление раздела ББТ "Кассовые операции в банке" от 31.10.2018
14.10.2018
Обновление раздела ББТ "Бухгалтерский учет", "Отчетность банка" от 31.10.2018
14.10.2018
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции" от 31.10.2018
14.10.2018
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль" от 31.10.2018 Все новости
Новости библиотеки
28.10.2018
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 27.10.2018
04.09.2018
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 04.09.2018 Все новости