Календарь мероприятий


Специалист по межбанковским расчетам в валюте РФ. Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

 Настоящий ПС разработан для специалистов по межбанковским расчетам в валюте РФ.

 Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: Специалист по межбанковским расчетам.

 Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): Межбанковские расчеты.

 Стандарт может быть применён для специалистов подразделений безналичных расчетов по корсчетам, межфилиальным и расчетам по системе Банка России.

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Осуществление операций по безналичным переводам по системе Банка России, корреспондентским счетам банков и счетам межфилиальных расчетов.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Контроль соответствия реквизитов наименования получателя и расчетного счета на основании справочника юридических лиц. При успешной сверке - зачисление суммы поступлений на счет получателя.
  • Контроль правильности ввода расчетных документов и формирование файлов для отправки документов по системе электронного обмена информации в Центр Обработки Информации Банка России( далее по тексту ЦОИ)
  • Зачисление суммы на счет 47416 Суммы, поступившие на корреспондентские счета в случае несоответствия указанных реквизитов в платежном документе. Регистрирует зачисленную сумму на счет 47416 в журнале. При получении подтверждений от банков плательщиков - зачисление денежных средств на счета получателей денежных средств.
  • Осуществление контроля наличия денежных средств на счете 47416.
  • Контроль идентичности остатков на корреспондентском счете в Расчетном Кассовом Центре (далее по тексту РКЦ) и счета 30102 Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России?.
  • Ведение картотеки к внебалансовому счету 90903 Расчетные документы клиентов, не оплаченные в срок из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации при недостаточности средств на корреспондентском счете.
  • Учет операций получения и погашения кредита от Банка России.
  • Выявление ошибок в маршрутах введенных документов с целью исправления.
  • Формирование Реестров поступивших документов через корреспондентский счет в Банке России
  • Ежедневный запуск автоматической обработки документов.
  • Сверка выписок по счетам 30101 и 30102 при поступлении электронной выписки из ЦОИ.
  • Формирование и оформление сводных платежных поручений, описи на бумажных носителях для оплаты документов с корреспондентского счета в Банке России.
  • Осуществление отправки документов на бумажном носителе согласно установленному Банком России регламенту.
  • Отбор и отправка платежей для списания со счетов НОСТРО.
  • Контроль за правильностью отражения операций по счетам НОСТРО на основании выписок, присланных из банка-корреспондента.
  • Отбор и отправка платежей для зачисления на счета межфилиальных расчетов, контроль за соблюдением лимитов.
  • Прием распоряжений от филиалов с последующим зачисление на соответствующие счета.
  • Контроль за правильностью отражения операций по счетам межфилиальных расчетов на основании выписок, присланных филиалами.
  • Прием распоряжений от банков-респондентов, проверка на предмет оформления их в соответствии с установленными требованиями расчетно-денежные документы (правильность заполнения реквизитов, назначения и очередности платежа, соответствие подписей и оттиска печати представленным карточкам, остаток на счете, в пределах которого должен производиться платеж).
  • Формирование подборки выписок и соответствующих приложений по ведущимся счетам ЛОРО, проверка правильности оформления приложений.
  • Своевременная отправка выписки по счетам банкам-респондентам.
  • Осуществление идентификации клиентов, выявление операций, подлежащих обязательному контролю (включая необычные сделки), подготовка и передача информации уполномоченным сотрудникам
  • Своевременное выявление и представление в Службу финансового мониторинга Банка информации об операциях с денежными средствами и иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, в соответствии с Федеральным законом 115-ФЗ от 07.08.2001г. ?О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
  • Осуществление завершения операционного дня по корреспондентскому счету в Банке России и др.

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний:

  • Термины. Понятия. Нормативные документы
  • Платежная система Банка России (Общие вопросы)
  • Критерии участия/ прекращения участия в платежной системе Банка России
  • Платежный клиринг и расчеты в системе Банка России
  • Перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России
  • Осуществление расчетов по корсчету в Банке России
  • Банковский счет (Общие вопросы)
  • Расчеты по системе корреспондентских счетов
  • Операции по счетам клиентов
  • Расчеты платежными поручениями и инкассовыми поручениями
  • Прямое дебетование
  • Оформление расчетных документов
  • Процедуры приема и исполнения распоряжений на перевод денежных средств
  • Межфилиальные расчеты
  • Учет операций по безналичным расчетам
  • ПОД/ФТ

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

  • Гражданский Кодекс РФ
  • Налоговый кодекс РФ

Законы РФ

  • Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
  • Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
  • Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"
  • Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
  • Положение Банка России от 06.07.2017 N 595-П "Положение о платежной системе Банка России"
  • Глава 2. Критерии участия, приостановления и прекращения участия в платежной системе Банка России
  • Глава 3. Порядок взаимодействия между Банком России и участниками платежной системы
  • Положение Банка России от 28.03.2018 N 638-П "О порядке оплаты услуг по переводу денежных средств и услуг платежной инфраструктуры в платежной системе Банка России"

Инструкции

  • Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"

Письма

  • Письмо Банка России от 10.08.1998 N 172-Т "О порядке перечисления налогов и других обязательных платежей"
  • Письмо Банка России от 19.04.1996 N 277 "О порядке перечисления налогов и других обязательных платежей в бюджеты всех уровней, государственных внебюджетных фондов"

Документы ФНС РФ, Минфина РФ, Казначейства, АСВ

Приказы

Приказ МНС РФ от 3 марта 2004 г. N БГ-3-09/178 "Об утверждении Порядка и условий присвоения, применения, а также изменения идентификационного номера налогоплательщика и форм документов, используемых при постановке на учет, снятии с учета юридических и физических лиц"

Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД-ФТ

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 29.08.2008 N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансир…

Информационные письма

  • Информационное письмо Банка России от 29.08.2003 N 4 "Обобщение практики применения ФЗ 115-ФЗ О противодействии легализации"

Документы Минтруда, Минэкономразвития, ПФ РФ, Минздравсоцразвития, ГК РФ по статистике

  • Приказ ФНС РФ от 21.09.2010 N ММВ-7-6/457@ "Об утверждении форм уведомлений об открытии (закрытии), об изменении реквизитов счета (вклада) в банке, расположенном за пределами территории Российской Федерации, и о наличии счета в банке за пределами территории Российской Федерации"

Ненормативные документы (Комментарии, словари, руководства, периодика и т.д.)

  • Руководство пользователя S.W.I.F.T2006-2007 г.


Новости для банков
15 ноября 2019 года - Уральская молодежная конференция по банковскому делу (УМКО-2019)
14.07.2019
Кабмин РФ одобрил проект изменений в валютном законодательстве для операций с наличными
14.07.2019
Visa уведомила банки о льготных тарифах при покупке автомобилей и квартир
13.07.2019
Молодежь предпочитает инвестировать в облигации и уже задумывается о пенсии
13.07.2019
Банк России прогнозирует плавное снижение депозитных и кредитных ставок Все новости
Новости ББТ
06.08.2019
On-line семинар "Использование ББТ при обучении персонала банка в области Информационной безопасности"
23.07.2019
On-line семинар "ББТ и обучение персонала банка по актуальным нормативным изменениям в банковской сфере"
09.07.2019
On-line семинар "Использование ББТ при обучение и оценке знаний кассовых работников банка"
14.07.2019
ЦБ ужесточит для банков кредитование сделок M&A уже в этом году
10.07.2019
ЦБ опасается роста волатильности на мировых рынках из-за рисков замедления роста экономики Все новости
Новости библиотеки
23.04.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 23.04.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости