Календарь мероприятий


Специалист по обслуживанию частных лиц. Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС) "Типовая должность"

Настоящий ПС разработан для специалистов по расчётно-кассовому обслуживанию частных лиц.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Операционный (бухгалтерский) работник".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Банковское обслуживание частных лиц"
Стандарт может быть также применён:

  • К руководителям (заместителям) подразделений по операционному обслуживанию юридических лиц. 

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Предоставление банковских услуг физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями и не занимающимися частой практикой

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Контроль правильности оформления документов по следующим видам банковских услуг, предоставляемых физическим лицам:

- прием и выдача вкладов населения;
- открытие текущих счетов физических лиц и проведение операций по ним;
- оформление и выдача банковских карт;
- проведение конверсионных операций;
- осуществление переводов иностранной валюты и валюты Российской Федерации;
- оформление доверенностей и завещательных распоряжений по вкладам (счетам) физических лиц Банка.

  • Оформление договоров банковского вклада
  • Выдача банковских карт физическим лицам, прием заявлений держателей банковских карт и выполнение поручений клиентов.
  • Оформление доверенностей, завещательных распоряжений по счетам (вкладам) клиентов Банка и подписание их от лица Банка
  • Осуществление консультаций по вопросам предоставления потребительских кредитов
  • Прием документов на предоставление потребительских кредитов
  • Предоставление гражданам, владельцам счетов и вкладов, доверенным лицам справки и выписки о движении денежных средств по их счетам и вклада
  • Оформление юридического дела по счетам физических лиц.
  • Осуществление контроля за своевременным формированием документов, отражающих банковские операции по счетам и вкладам физических лиц.
  • Осуществление сверки оборотов кассовых документов по совершенным в течение дня операциям со справкой о проведенных документах за операционный день
  • Осуществление подготовки письменной информации о совершаемых операциях только в случаях, предусмотренных законодательством.
  • Осуществление контроля по недопущению недостатков, отмеченных в актах (справках) проверок как внутренних органов Банка, так и внешних надзорных органов
  • Участие в рамках своей компетенции в идентификации клиентов и совершаемых ими сделок в целях исполнения требований Федерального закона N115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма"
  • Осуществление контроля за правильностью и своевременностью предоставления информации в отдел финансового мониторинга и т.д..

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний.

  • Нормативные документы
  • Общие вопросы по организации банковской деятельности
  • Договор банковского счета/вклада
  • Открытие/закрытие банковского счета/вклада
  • Порядок совершения операций по счету/вкладу
  • Переводы денежных средств со счетов физических лиц
  • Распоряжение счетом (вкладом): доверенности, завещания
  • Проценты по счету/вкладу
  • Кредитные операции
  • Кассовые операции и хранение ценностей
  • Переводы граждан в валюте РФ и иностранной валюте без открытия счета
  • Операции по банковским картам физических лиц
  • Взыскание средств со счетов физических лиц
  • План счетов, учет операций
  • Исправительные проводки
  •  Особенности обслуживания ЛСИ и МГН
  • Защита прав клиентов банка
  • Страхование вкладов
  • ПОД/ФТ
  • Ответственность банков и должностных лиц

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

  • Гражданский Кодекс РФ
  • Налоговый кодекс РФ
  • Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 N 195-ФЗ
  • Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996 г. N 63-ФЗ

Законы РФ

  • Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
  • Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
  • Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
  • Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"
  • Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
  • Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
  • Федеральный закон от 07.02.1992 N 2300-1 "О защите прав потребителей"

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием"
  • Положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"
  • Положение Банка России от 22.12.2014 N 446-П "Положение о порядке определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода кредитных организаций"
  • Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
  • Положение Банка России от 02.10.2017 N 604-П "О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета кредитными организациями операций по привлечению денежных средств по договорам банковского вклада (депозита), кредитным договорам, операций по выпуску и погашению (оплате) облигаций, векселей, депозитных и сберегательных сертификатов"
  • Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"

Инструкции

  • Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"

Указания

  • Указание Банка России от 23.03.2015 N 3607-У "Об определении базового уровня доходности вкладов"

Письма

  • Письмо Банка России от 22.11.2010 N 154-Т "О рекомендациях по раскрытию информации об основных условиях использования банковской карты и о порядке урегулирования конфликтных ситуаций, связанных с её использованием"

Документы Президента, Правительства и Государственной Думы РФ

  • Постановление Правительства РФ от 27.05.2002 N 351 "Об утверждении Правил совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках"
  • Постановление Правительства от 09.04.2001 N 274 "О предоставлении временного убежища на территории Российской Федерации"

Документы ФНС РФ, Минфина РФ, Казначейства, АСВ, Минюста

Письма

  • Письмо Министерства финансов от 12 июля 2013 г. N ЕД-3-3/2473@
  • Письмо Министерства финансов Российской Федерации от 19.04.2012 N 03-04-08/0-78 о налогообложении доходов физических лиц в рамках программ поощрения потребителей (программ лояльности, бонусных программ и т.д.)"

Документы ВАС РФ, ВС РФ, Конституционного суда, Минюста, ГАК РФ

  • Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 04.11.2002 N 70 "О применении арбитражными судами статей 140 и 317 ГК РФ "

Прочие нормативные документы

  • WesternUnion "Руководство по международному комплаенс-контролю", Версия декабрь 2009 г.
  • Письма Федеральной нотариальной палаты от 22.07.2016 ? 2668/03-16-3 "О Методических рекомендациях по удостоверению доверенностей"

Обучающие материалы

  • "10 правил общения с людьми с инвалидностью"

 


 



Новости для банков
26.02.2021
Число преступлений с банковскими картами в России выросло в январе более чем на 30%
26.02.2021
ЦБ объяснил рост уровня фальшивомонетничества в 2020 году
26.02.2021
Кредиты маржиналичными: "ФК Открытие" попробует заработать на малом бизнесе и гражданах
26.02.2021
Банки увеличили рефинансирование ипотеки на 25% в январе 2021 года
26.02.2021
Согласованные трансакции: QR-коды отберут у эквайринга 15% рынка платежей Все новости
Новости ББТ
26.02.2021
Обновление раздела ББТ "Налогообложение" от 26.02.2021
26.02.2021
Обновление раздела ББТ "Сделки и операции банка на фондовом и денежном рынках" от 26.02.2021
26.02.2021
Обновление раздела ББТ "Организация банковской деятельности" от 26.02.2021
26.02.2021
Обновление раздела ББТ "Операции банка с ценными бумагами" от 26.02.2021
26.02.2021
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 26.02.2021 Все новости
Новости библиотеки
23.04.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 23.04.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости