Календарь мероприятий


Специалист по кредитованию физических лиц. Спецификация ПС

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для специалистов по кредитованию граждан (физических лиц).

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Специалист по кредитованию".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Кредитные операции с физическими лицами".

Стандарт может быть также применён:

  • К руководителям (заместителям) кредитных подразделений.

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Не представлена.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Консультирование клиента по условиям кредитования;
  • Идентификация заемщика, поручителя и прочих лиц, задействованных в процессе кредитования;
  • Прием и проверка необходимых документов заемщика, поручителя и прочих лиц, задействованных в процессе кредитования;
  • Проведение оценки платежеспособности потенциального заемщика/ поручителя и прочих лиц, задействованных в процессе кредитования;
  • Направление запросов (при необходимости) соответствующим профильным подразделениям банка с целью получения заключений о возможности предоставления кредита;
  • Оценка уровня кредитного риска по ссуде;
  • При необходимости, вынесение вопроса о предоставлении кредита на рассмотрение органа, уполномоченного принимать такие решения;
  • Оформление и контроль подписания кредитных документов;
  • Формирование и передача в бухгалтерское подразделение распоряжений на проведение операций, связанных с выдачей и сопровождением кредитов физическим лицам, постановкой на учет обеспечения по кредитам;
  • В пределах своей компетенции осуществляет реализацию требований, установленных федеральным законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний.

  1. Нормативные документы по кредитованию
  2. Регулирование кредитных операций
  3. Кредитный договор
  4. Виды кредитов и способы их предоставления
  5. Порядок предоставления кредита
  6. Кредитные операции по банковским картам
  7. Потребительский кредит
  8. Кредитные истории
  9. Оформление документов по кредиту и формирование кредитных досье
  10. Классификация ссуд и оценка риска
  11. Портфели однородных ссуд
  12. Формирование резервов
  13. Начисление и уплата процентов по кредитам
  14. Погашение кредита
  15. Способы обеспечения исполнения обязательств (Общие вопросы)
  16. Залог
  17. Поручительство
  18. Обращение взыскания на заложенное имущество
  19. Учет кредитных операций
  20. ПОД/ФТ

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

  • Гражданский Кодекс РФ
  • Налоговый кодекс РФ

Законы РФ

  • Федеральный закон от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)"
  • Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
  • Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях"
  • Федеральный закон от 13.07.2015 N 218-ФЗ "О государственной регистрации недвижимости"
  • Федеральный закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"
  • Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
  • Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
  • Основы законодательства о нотариате от 11.02.1993 N 4462-1


Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием"
  • Положение Банка России от 22.12.2014 N 446-П "Положение о порядке определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода кредитных организаций"
  • Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
  • Положение Банка России от 28.06.2017 N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности"

Инструкции

  • Инструкция Банка России от 20.12.2016 N 176-И "О порядке и случаях проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя"
  • Инструкция Банка России от 28.06.2017 N 180-И "Об обязательных нормативах банков"
  • Инструкция Банка России от 06.12.2017 N 183-И "Об обязательных нормативах банков с базовой лицензией"

Указания

  • Указание Банка России от 15.05.2018 N 4795-У "О порядке расчета примерного размера среднемесячного платежа заемщика по кредитному договору, договору займа, которые заключены с физическим лицом в целях, не связанных с осуществлением им предпринимательской деятельности, и обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой" (Зарегистрировано в Минюсте России 29.05.2018 N 51221)
  • Указание Банка России от 26.07.2018 N 4874-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 28 июня 2017 года N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности"

Письма

  • Письмо Банка России от 05.03.1998 N 18-2-6/382
  • Письмо Банка России от 05.05.2008 N 52-Т "О "Памятке заемщика по потребительскому кредиту"
  • Письмо Банка России от 9 января 2017 г. ? 03-22-3/36 “О применении ст. 33 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»
  • Информационное письмо Банка России от 30.01.2018 N ИН-016-41/5 "О применении нормативного акта Банка России"

Прочие документы

  • Информация Банка России " Ответы на вопросы по применению Федерального закона от 21.12.2013 ?353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
  • Информация Банка России "Ответы на вопросы по применению Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", подготовленные Юридическим департаментом Банка России"

Документы Президента, Правительства и Государственной Думы РФ

  • Постановление Правительства РФ от 08.07.1997 N 828 "Об утверждении Положения о паспорте гражданина РФ, образца бланка и описания паспорта гражданина РФ"

Документы ВАС РФ, ВС РФ, Конституционного суда, Минюста, ГАК РФ

  • Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 04.11.2002 N 70 "О применении арбитражными судами статей 140 и 317 ГК РФ "
  • Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13.09.2011 N 146 " Обзор судебной практики по некоторым вопросам, связанным с применением к банкам административной ответственности за нарушение законодательства о защите прав потребителей при заключении кредитных договоров"

Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД-ФТ

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Ненормативные документы (Комментарии, словари, руководства, периодика и т.д.)

Булгаков А., Телегин И. Управление кредитным риском в коммерческом банке // Бухгалтерия и банки. 2013. N 3. С. 52 - 55.

Интернет-ресурсы РФ

Официальный сайт Госавтоинспекции

Учебная литература

Киреев В.Л. "Банковское дело": учебное пособие- М.:МИИТ.-272с.,2009



Новости для банков
15 ноября 2019 года - Уральская молодежная конференция по банковскому делу (УМКО-2019)
18.11.2019
Банки захотели получать от россиян декларации о доходах
18.11.2019
Эксперты назвали тройку самых популярных валют у россиян
18.11.2019
ЦБ зафиксировал резкое падение интереса россиян к краудфандингу
16.11.2019
Итоги Уральской молодежной конференции (УМКО-2019) по современным финансам Все новости
Новости ББТ
26.10.2019
Семинар по ПОД/ФТ/ФРОМУ для банков
30.10.2019
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 31.10.2019
30.10.2019
Обновление раздела ББТ "Кассовые операции в банке" от 31.10.2019
28.10.2019
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 31.10.2019
28.10.2019
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 31.10.2019 Все новости
Новости библиотеки
23.04.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 23.04.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости