Календарь мероприятий


Специалист по кредитованию юридических лиц. Спецификация ПС

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для специалистов по кредитованию организаций и предпринимателей.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Специалист по кредитованию".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Кредитные операции с юридическими лицами".

Стандарт может быть также применён:

  • К руководителям (заместителям) кредитных подразделений.

2.Характеристика типовой должности

Цель должности

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Консультирование  потенциальных клиентов, желающими получить кредит, информирование  их о требованиях, предъявляемых Банком к потенциальным заемщикам, и условиях предоставления и погашения кредитов;
  • Осуществление  правовой экспертизы учредительных и иных документов, представляемых в Банк юридическими лицами и индивидуальными  предпринимателями;
  • Осуществление  идентификации клиентов в соответствии с требованиями Федерального закона  ? 115-ФЗ;
  • Формирование кредитного досье клиентов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;
  • Осуществление анализа финансовой деятельности потенциального заемщика и формирование пакета документов для принятия решения уполномоченным органом о предоставлении кредита;
  • Подготовка и оформление кредитного договора, договоров поручительства, договоров залога;
  • Отслеживание  и контроль целевого использования кредитных средств после выдачи кредита;
  • Подготовка профессионального суждения, оценка кредитного риска по выданной ссуде,  расчет резерва на возможные потери по ссуде  и резерва на возможные потери;
  • Мониторинг  качества обслуживания долга  и сроков погашения кредита;
  • Осуществление систематического анализа финансового состояния заемщика, согласно внутренним нормативным документам;
  • Подготовка необходимых документов, для принятия решения уполномоченным органом,   в случае осуществления списания безнадежной    задолженности по ссудам за счет сформированного резерва.

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний.

  1. Нормативные документы по кредитованию
  2. Регулирование кредитных операций
  3. Кредитный договор
  4. Особенности кредитования юридических лиц
  5. Виды кредитования
  6. Независимая гарантия
  7. Поручительство и залог
  8. Оформление документов по кредиту и формирование кредитных досье
  9. Классификация ссуд и оценка риска
  10. Формирование РВПС
  11. Формирование РВП
  12. Начисление и уплата процентов по кредитам
  13. Гашение кредита
  14. Списание нереальной к взысканию задолженности
  15. Бухгалтерский учет и отчетность по кредитным операциям
  16. Бухгалтерский учет и отчетность предприятий
  17. Анализ отчетности предприятий
  18. Оценка финансового состояния заемщика
  19. Юридические аспекты деятельности предприятий
  20. ПОД/ФТ

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

  • Гражданский Кодекс РФ
  • Налоговый кодекс РФ

Законы РФ

  • Федеральный закон от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью"
  • Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
  • Федеральный закон от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)"
  • Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
  • Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"
  • Федеральный Закон от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах"
  • Федеральный закон от 24.07.2007 N 209-ФЗ "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации"
  • Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях"
  • Федеральный закон от 13.07.2015 N 218-ФЗ "О государственной регистрации недвижимости"
  • Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
  • Федеральный закон от 31.12.2017 N 486-ФЗ "О синдицированном кредите (займе) и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 04.08.2003 N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг"
  • Положение Банка России от 20.03. 2006 N 283-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери"
  • Положение Банка России от 06.08.2015 N 483-П "О порядке расчета величины кредитного риска на основе внутренних рейтингов"
  • Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
  • План счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций
  • Положение Банка России от 28.06.2017 N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности"

Инструкции

  • Инструкция Банка России от 20.12.2016 N 176-И "О порядке и случаях проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя"
  • Инструкция Банка России от 28.06.2017 N 180-И "Об обязательных нормативах банков"

Указания

  • Указание Банка России от 24.11.2016 N 4212-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный Банк России"

Письма

  • Письмо Банка России от 05.03.1998 N 18-2-6/382
  • Письмо Банка России от 29.12.2012 N 192-Т "О Методических рекомендациях по реализации подхода к расчету кредитного риска на основе внутренних рейтингов банков"
  • Информационное письмо Банка России от 12.12.2016 N ИН-01-41/88 "Об особенностях классификации ссуд, прочих активов, а также условных обязательств кредитного характера"
  • Информационное письмо Банка России от 06.04.2017 N ИН-03-41/15 "О применении нормативных актов Банка России"

Сообщения

  • Информация Банка России от 01.08.2017 "Об установлении перечня национальных рейтинговых агентств, а также минимальных уровней рейтингов кредитоспособности для каждого из включенных в указанный перечень агентств для целей Положения Банка России от 28 июня 2017 года N 590-П"

Документы Президента, Правительства и Государственной Думы РФ

  • Постановление Правительства РФ от 25 июня 2003 г. N 367 "Об утверждении Правил проведения арбитражным управляющим финансового анализа"

Документы ФНС РФ, Минфина РФ, Казначейства, АСВ

Приказы

  • Приказ Минфина РФ от 06.07.1999 N 43н "Об утверждении Положения по бухгалтерскому учету "Бухгалтерская отчетность организации"
  • Приказ Минфина РФ от 02.07.2010 N 66н "О формах бухгалтерской отчетности организаций"
  • Приказ Минфина России от 28.12.2015 N 217н "О введении Международных стандартов финансовой отчетности и Разъяснений Международных стандартов финансовой отчетности в действие на территории Российской Федерации и о признании утратившими силу некоторых приказов (отдельных положений приказов) Министерства финансов Российской Федерации"

Документы ВАС РФ, ВС РФ, Конституционного суда, Минюста, ГАК РФ

  • Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13.09.2011 N 146 " Обзор судебной практики по некоторым вопросам, связанным с применением к банкам административной ответственности за нарушение законодательства о защите прав потребителей при заключении кредитных договоров"
  • Ииформационное письмо от 20 октября 2010 г. N 141"О НЕКОТОРЫХ ВОПРОСАХ ПРИМЕНЕНИЯ ПОЛОЖЕНИЙ СТАТЬИ 319 ГРАЖДАНСКОГО КОДЕКСА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"

Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД-ФТ

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Информационные письма

  • Информационное письмо Банка России от 21.11.2011 N 19 "О применении пункта 1.1 статьи 6 Федерального закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Информационное письмо Банка России от 29.06.2012 N 20 "Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России"

Ненормативные документы (Комментарии, словари, руководства, периодика и т.д.)

  • Путеводитель по налогам. Практическое пособие по годовой бухгалтерской отчетности - 2016. КонсультантПлюс

Международные Интернет-ресурсы

  • Википедия. http://ru.wikipedia.org

Интернет-ресурсы РФ

  • Финансовый анализ и менеджмент. Финансы предприятий http://finance-place.ru
  • Информационный ресурс Международный студенческий научный вестник http://www.scienceforum.ru
  • Информационный ресурс Syl.ru https://www.syl.ru/article/174182/new_balans-aktivov-i-passivov-struktura-aktivov-i-passivov-predpriyatiya

Экономическая литература

  • Анализ финансовой отчетности: учебное пособие / В. И. Бариленко, С. И. Кузнецов, Л. К. Плотникова, О. В. Иванова; под общ. ред. д-ра экон. наук, проф. В. И. Бариленко. - М.: КНОРУС, 2005.

Учебная литература

  • Финансы организаций: менеджмент и анализ: учебное пособие/ Н.Б.Клишевич. ? М: КНОРУС, 2012,- 304 с

 



Новости для банков
23.09.2018
Набиуллина: У ЦБ есть ресурсы, чтобы банки выполняли обязательства перед населением в любой валюте
23.09.2018
ЦБ будет консультировать россиян через мобильное приложение
23.09.2018
ЦБ пообещал не ограничивать операции с долларом в случае новых санкций США Все новости
Новости ББТ
14.09.2018
О повышении ключевой ставки Банка России
26.08.2018
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции" от 29.08.2018
26.08.2018
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 29.08.2018
25.08.2018
Обновление раздела ББТ "Сделки и операции банков на фондовом и денежном рынках", "Эмиссия ценных бумаг кредитных организаций", "Профессиональная деятельность ба
25.08.2018
Обновление раздела ББТ "Банковские риски", "Внутренний контроль" от 29.08.2018 Все новости
Новости библиотеки
04.09.2018
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 04.09.2018
16.07.2018
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 16.07.2018 Все новости