Календарь мероприятий


Руководитель Службы внутреннего контроля банка. Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС) 

Настоящий ПС разработан для руководителей, отвечающих за организацию и общее руководство деятельностью СВК банка.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Руководитель Службы Внутреннего Контроля банка".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Организация и общее руководство СВК банка".

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Организация и общее руководство деятельностью СВК банка.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Выявление комплаенс-риска
  • Мониторинг регуляторного риска, в том числе анализ внедряемых банком новых банковских продуктов, услуг и планируемых методов их реализации на предмет наличия регуляторного риска
  • Учет событий, связанных с регуляторным риском, определения вероятности их возникновения и количественная оценка возможных последствий
  • Направление в случае необходимости рекомендаций по управлению регуляторным риском руководителю банка и структурных подразделений
  • Участие в разработке комплекса мер, направленных на снижение уровня регуляторного риска в банке
  • Мониторинг эффективности управления регуляторным риском
  • Участие в разработке внутренних документов по управлению регуляторным риском,  документов, направленных на противодействие коммерческому подкупу и коррупции; документов и мероприятий, направленных на соблюдение правил корпоративного поведения, норм профессиональной этики
  • Информирование служащих банка по вопросам, связанным с управлением регуляторным риском
  • Выявление конфликтов интересов в деятельности банка, участие в разработке внутренних документов, направленных на его минимизацию
  • Анализ показателей динамики жалоб (обращений, заявлений) клиентов и анализ соблюдения банком прав клиентов
  • Анализ экономической целесообразности заключения банком договоров с юридическими  лицами и индивидуальными предпринимателями на оказание услуг и (или) выполнение работ, обеспечивающих осуществления банком банковских операций
  • Участие в рамках своей компетенции во взаимодействии банка с надзорными органами, саморегулируемыми организациями, ассоциациями и участниками финансовых рынков.

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний.

  • Нормативные документы
  • Система внутреннего контроля
  • Организация внутреннего контроля
  • Система органов внутреннего контроля
  • Служба внутреннего контроля
  • Организация службы внутреннего контроля
  • Руководитель службы внутреннего контроля
  • Управление рисками
  • Организация управления регуляторным риском
  • Мониторинг и оценка регуляторного риска
  • Комплаенс-риск 
  • Принципы комплаенса и комплаенс-функции
  • Обязанности Совета директоров и исполнительных органов по комплаенс-риску
  • Оценка состояния корпоративного управления 
  • Оценка экономического положения банков
  • Порядок оценки системы оплаты труда в кредитной организации 
  • Контроль и отчетность службы внутреннего контроля 
  • Порядок оценки Банком России качества системы внутреннего контроля
  • План действий, направленных на обеспечение непрерывности деятельности и (или) восстановление деятельности кредитной организации в случае возникновения нестандартных и чрезвычайных ситуаций 
  • Требования к организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

4.Источники по карте знаний

Законы РФ

  • Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
  • Федеральный закон от 27.07.2010 N 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ"
  • Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 16.12.2003 N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
  • Положение Банка России от 06.08.2015 N 483-П "О порядке расчета величины кредитного риска на основе внутренних рейтингов"
  • Положение Банка России от 03.10.2017 N 607-П "Положение о требованиях к порядку обеспечения бесперебойности функционирования платежной системы, показателям бесперебойности функционирования платежной системы и методикам анализа рисков в платежной системе, включая профили рисков"
  • Положение Банка России от 04.07.2018 N 646-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")"
  • Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе"
  • Положение Банка России от 24.09.2020 N 732-П "О платежной системе Банка России"

Инструкции

  • Инструкция Банка России от 17.06.2014 N 154-И "О Порядке оценки системы оплаты труда в кредитной организации и порядке направления в кредитную организацию предписания об устранении нарушения в ее системе оплаты труда"
  • Инструкция Банка России от 20.12.2016 N 176-И "О порядке и случаях проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя"
  • Инструкция Банка России от 21.06.2018 N 188-И "О порядке применения к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп) мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
  • Инструкция Банка России от 29.11.2019 N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией"

Указания

  • Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы"
  • Указание Банка России от 03.04.2017 N 4336-У "Об оценке экономического положения банков"
  • Указание Банка России от 25.12.2017 N 4662-У "О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации".
  • Указание Банка России от 31.08.2018 N 4892-У "О видах активов, характеристиках видов активов, к которым устанавливаются надбавки к коэффициентам риска, и методике применения к указанным видам активов надбавок в целях расчета кредитными организациями нормативов достаточности капитала"
  • Указание Банка России от 08.10.2018 N 4927-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"
  • Указание Банка России от 01.08.2019 N 5222-У "О требованиях к правилам внутреннего контроля по предотвращению, выявлению и пресечению неправомерного использования инсайдерской информации и (или) манипулирования рынком юридических лиц, указанных в пунктах 1, 3 - 8, 11 и 12 статьи 4 Федерального закона от 27 июля 2010 года N 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"
  • Указание Банка России от 30.09.2019 N 5275-У "О порядке составления и представления в Банк России бизнес-плана кредитной организации и критериях его оценки" 

Письма

  • Письмо Банка России от 07.02.2007 N 11-Т "О перечне вопросов для проведения кредитными организациями оценки состояния корпоративного управления"
  • Письмо Банка России от 23.03.2007 N 26-Т "Методические рекомендации по проведению проверки системы управления банковскими рисками в кредитной организации (ее филиале)"
  • Письмо Банка России от 16.05.2012 N 69-Т "О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору "Принципы надлежащего управления операционным риском"
  • Письмо Банка России от 13.09.2005 N 119-Т "О современных подходах к организации корпоративного управления в кредитных организациях"
  • Письмо Банка России от 02.11.2007 N 173-Т "О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору"
  • Письмо Банка России от 18.12.2017 N 32-МР "Методические рекомендации по проверке системы внутреннего контроля в кредитной организации"
  • Информационное письмо Банка России от 24.12.2020 N ИН-06-14/180 "О рекомендациях руководителям службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита, службы управления рисками финансовых организаций"

Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Письма

  • Письмо Банка России от 04.09.2013 N 172-Т "О приоритетных мерах при осуществлении банковского надзора"

Ненормативные документы (Комментарии, словари, руководства, периодика и т.д.)

  • Журнал "Бухгалтерия и банки"
  • Р. Пашков "Положение об организации управления регуляторным риском" N 4 - 2015 год

Интернет-ресурсы РФ

  • Официальный сайт Банка России http://www.cbr.ru

 

 



Новости для банков
05.03.2021
"Тинькофф" застрахует клиенток от банальных подарков на 8 Марта
05.03.2021
Центробанк установил факты манипулирования на рынке облигаций
05.03.2021
Как принципы ESG-инвестирования приживаются в России
05.03.2021
Греф оценил, сколько конкуренты "съедят" у платежного бизнеса "Сбера"
05.03.2021
"Эксперт РА": россияне продолжают забирать деньги из банков Все новости
Новости ББТ
04.03.2021
Новые целевые атаки RTM
26.02.2021
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 26.02.2021
26.02.2021
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 26.02.2021
26.02.2021
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" от 26.02.2021
26.02.2021
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 26.02.2021 Все новости
Новости библиотеки
23.04.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 23.04.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости