Заведующий кассой банка. Спецификация профессионального стандарта

1. Общие сведения
2. Характеристика должности
3. Карта знаний по должности
4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для заведующих кассами банков.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Заведующий кассой банка"

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Организация работы кассы банка".

Стандарт может быть также применён:

• К заведующими кассами банков и филиалов;
• К старшим кассирам крупных ВСП;
• К кандидиатам (кадровому резерву) на указанные должности.

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Организация работы кассы кредитной организации

Функциональные (должностные) обязанности:

• обеспечение сохранности вверенных денег и ценностей в хранилище банка;
• организация, соблюдение процесса кассового обслуживания клиентов в соответствии с требованиями действующего банковского законодательства Российской Федерации;
• обеспечение исполнения сотрудниками кассового подразделения своих должностных обязанностей на высоком профессиональном уровне;
• заказ инкассаторских машин для перевозки денег и ценностей Банка;
• организация работы по своевременному подкреплению корреспондентского счета Банка в Банке России;
• осуществление контроля за соблюдением лимита наличных денег на конец операционного дня в хранилище Банка;
• составление отчетности по кассовым операциям в соответствии с требованиями Банка России;
• обучение Работников Отдела порядку совершения, оформления кассовых операций, в том числе организация посещения Работниками Отдела семинаров, курсов повышения квалификации;
• осуществление кассового обслуживания клиентов в рублях и иностранной валюте;
• обработка и упаковка денег и ценностей;
• формирование документов дня по кассовым операциям;
• оформление чековых книжек, выдаваемых клиентам Банка;
• соблюдение порядка работы при выявлении, временном хранении, гашении и уничтожении денежных знаков с радиоактивным загрязнением;
• строгое соблюдение процедур, предусмотренных законодательством и правилами внутреннего контроля, по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• оказание содействия уполномоченным представителям Банка России при проведении ими инспекционных проверок деятельности Банка по вопросам, относящимся к непосредственной деятельности Отдела;
• контроль за соблюдением Работниками Отдела Правил внутреннего трудового распорядка, действующих нормативных актов;
• Реализация требований Федерального закона РФ от 7 августа 2001 г. .? 115-ФЗ ?О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма? в части совершения операций с наличными денежными средствами
• соблюдение режима информационной безопасности, определенной соответствующими внутренними документами Банка.

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний.

• Нормативные документы;
• Общие вопросы организации кассовой работы;
• Требования к технической укрепленности;
• Организация работы по ведению кассовых операций;
• Обеспечение сохранности денежной наличности и ценностей
• Ревизия кассы;
• Признаки подлинности банкнот
• Обработка, формирование и упаковка наличных денег;
• Организация работы с сомнительными, неплатежеспособными и поддельными ден.знаками;
• Организация работы с наличными деньгами при использовании автоматических устройств;
• Перевозка и инкассация наличных денег;
• Организация работы с наличной иностранной валютой;
• Кассовое обслуживание юридических лиц;
• Кассовое обслуживание физических лиц;
• Кассовое обслуживание кредитных организаций в учреждениях Банка России;
• Бухгалтерский учет и налогообложение кассовых операций;
• Формирование и хранение кассовых документов;
• Завершение рабочего дня заведующим кассой;
• Организация радиационного контроля в кассе банка;
• Учет и хранение слитков драгоценных металлов.

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

Налоговый кодекс РФ

Законы РФ

Федеральный закон от 22.05.2003 N 54-ФЗ "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием электронных средств платежа"

Федеральный закон от 24 ноября 1995 года ?181-ФЗ "О социальной защите инвалидов в РФ"

Документы Банка России
Положения

Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"

Инструкции

Инструкция Банка России от 04.12.2007 N 131-И "О порядке выявления, временного хранения, гашения и уничтожения денежных знаков с радиоактивным загрязнением"

Инструкция Банка России от 13.09.2010 N 136-И

Инструкция Банка России от 10.06.2013 N 143-И

Инструкция Банка России от 05.12.2013 N 147-И 

Указания

Указание Банка России от 14.08.2008 N 2054-У

Указание Банка России от 27.08.2008 N 2060-У

Указание Банка России от 01.07.2009 N 2255-У "О правилах учета и хранения слитков драгметаллов в кредитных орг-х на территории РФ"

Указание Банка России от 25.11.2009 N 2346-У " О хранении в кредитной организации в электронном виде отдельных документов. связанных с оформлением бухгалтерских, расчетных и кассовых операций при организации работ по ведению бухгалтерского учета"

Указание Банка России от 13.12.2010 N 2538-У

Указание Банка России от 30.07.2014 N 3352-У

Указание Банка России от 30.07.2014 N 3354-У

Указание Банка России от 24.11.2016 N 4212-У

Письма

Письмо Банка России от 13.01.2009 N 29-1-2-5/44 "О перевозке наличных денег"

Прочие документы

ГОСТ Р 50862-2017 (EN 1143-1:2012) "Сейфы, сейфовые комнаты и хранилища ценностей. Требования и методы испытаний на устойчивость к взлому"

Интернет-ресурсы РФ --http://www.banknot-spb.ru/catalog/docs/m_mark.php

Интернет-портал Банка России - http://www.cbr.ru --http://www.cbr.ru/bank-notes_coins/unfit/unfit.pdf

Разное --Монеты и банкноты. Признаки ветхости. Комментарии к признакам ветхости

Экономическая литература

В.В.Авдошин "Определение подлинности и платежеспособности денежных знаков" ИнтерКримПресс Москва 2007 

Масич А.Ю. Доллары США: подлинные или фальшивые? Методическое пособие по определению подлинности банкнот / Алексей Масич. – М.: «Интеркрим-пресс».2007

Белоусов "Денежные билеты, бланки ценных бумаг и документов. определение подлинности" Экспертно-криминалистический центр МВД России. "ИнтерКрим-пресс" 2011 год