Календарь мероприятий


Специалист МФК по микрофинансовым операциям

1.Общие сведения.

2.Характеристика должности.

3.Карта знаний по должности.

4.Источники знаний по должности.

 

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для специалистов МФК, в должностные обязанности которых входит осуществление микрофинансовых операций.

Типовая должность, для которой разработан настоящий ПС: "Специалист по микрофинансовым операциям".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Микрофинансовые операции микрофинансовых компаний".

Стандарт может быть также применён:

  • К руководителям подразделений МФК, осуществляющих микрофинансовые операции.

 

2.Характеристика типовой должности

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Консультирование клиентов по условиям предоставления займов;
  • Анализ и оценка кредитоспособности заемщика;
  • Составление, заполнение, учет и хранение документации, необходимой в про­цессе предоставления и погашения займа;
  • Составление отчетности в Банк России;
  • Работа с заемщиками, имеющими просроченную задолженность.

 

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 16 разделов специальных знаний.

  • Правовые основы деятельности МФО
  • Условия договора микрозайма
  • Общие правила предоставления микрозаймов
  • Ограничения деятельности МФК
  • Формирование резервов
  • Действия сторон по возврату задолженности, в том числе просроченной
  • Взаимодействие МФК с Бюро кредитных историй
  • Предоставление информации получателям финансовых услуг
  • Рассмотрение обращений получателей финансовых услуг
  • Управление рисками МФК
  • Собственные средства и экономические нормативы МФК
  • Отчетность МФК в Банк России и иные контролирующие органы
  • Обработка и обеспечение безопасности персональных данных
  • Основы информационной безопасности
  • Регулирование, контроль и надзор за деятельностью МФК ПОД/ФТ

 

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

Гражданский кодекс
Налоговый кодекс

Законы РФ

Федеральный закон от 01.04.1996 N 27-ФЗ "Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования"
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации"
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
Федеральный закон от 24.07.1998 N 125-ФЗ "Об обязательном социальном страховании от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний"
Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"
Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"
Федеральный закон от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных"
Федеральный закон от 24.07.2007 N 209-ФЗ "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации"
Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях"
Федеральный закон от 13.07.2015 N 223-ФЗ  "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка"
Федеральный закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"
Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
Федеральный закон от 04.06.2018 N 123-ФЗ "Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг"

Документы Банка России

Инструкции

Инструкция Банка России от 24.04.2014 N 151-И "О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)"
Инструкция Банка России от 01.09.2014 N 156-И "Об организации инспекционной деятельности Банка России в отношении некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций и не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры"
Инструкция Банка России от 18.12.2018 N 195-И "О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие"

Положения

Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П "Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П "Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Указания

Указание Банка России от 10.12.2015 N 3889-У "Об определении угроз безопасности персональных данных, актуальных при обработке персональных данных в информационных системах персональных данных"
Указание Банка России от 28.06.2016 N 4054-У "О порядке формирования микрофинансовыми организациями резервов на возможные потери по займам"
Указание Банка России от 20.02.2016 N 3964-У "О микрофинансовых организациях предпринимательского финансирования"
Указание Банка России от 11.09.2019 N 5253-У "Об установлении методики определения собственных средств (капитала) микрофинансовой компании"
Указание Банка России от 27.10.2016 N 4168-У "О порядке определения и критериях существенности недостоверных отчетных данных, представляемых микрофинансовыми организациями в Банк России"
Указание Банка России от 02.04.2019 N 5114-У "Об установлении экономических нормативов для микрокредитной компании, привлекающей денежные средства физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, являющихся учредителями (участниками, акционерами), и (или) юридических лиц в виде займов"
Указание Банка России от 02.04.2019 N 5115-У "Об установлении экономических нормативов для микрофинансовой компании, привлекающей денежные средства физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, и (или) юридических лиц в виде займов, и микрофинансовой компании, осуществляющей выпуск и размещение облигаций"

Приказы

"Положение о Комитете финансового надзора Банка России" (утв. решением Совета директоров Банка России от 30.08.2013, протокол N 18)

Прочие документы Банка России

"Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы"
"Базовый стандарт по управлению рисками микрофинансовых организаций"
Письмо Банка России от 24.06.2019 N 06-31-4/4888 "О правовом регулировании потребительского кредита (займа)"

Прочие документы

Постановление Правительства от 01.11.2012 N 1119 "Об утверждении требований к защите персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных"
Приказ ФСТЭК России от 18.02.2013 N 21 "Об утверждении Состава и содержания организационных и технических мер по обеспечению безопасности персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных"

Интернет – ресурсы РФ

Интернет-портал Банка России http://www.cbr.ru

Экономическая литература

Методическое пособие "Организация деятельности микрофинансовых организаций", Ростов-на-Дону, 2011 г.

Кевин Д. Митник, Вильям Л. Саймон Искусство обмана - М.: Компания АйТи, 2004.

 

 

 

 



Новости для банков
02.12.2020
ЦБ назвал тренд года в обмане россиян
02.12.2020
Ликвидность банков поддержат ипотечными облигациями ДОМ.РФ
02.12.2020
В России впервые с начала кризиса сократился оборот наличных
01.12.2020
ЦБ выявил крупную финансовую пирамиду с выходцами из "Кэшбери"
01.12.2020
ЦБ подготовил изменения по регулированию риска ликвидности системно значимых банков Все новости
Новости ББТ
02.11.2020
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 29.10.2020
02.11.2020
Обновление раздела ББТ "Операционное обслуживание в банке" от 29.10.2020
28.10.2020
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 29.10.2020
28.10.2020
Обновление раздела ББТ "Сделки и операции банка на фондовом и денежном рынках" от 29.10.2020
27.10.2020
Обновление раздела ББТ "Операции банка с ценными бумагами" от 29.10.2020 Все новости
Новости библиотеки
23.04.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 23.04.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости