Календарь мероприятий



Специалист по банковским рискам. Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для молодых специалистов, принимаемых на должности в подразделения по управлению банковскими рисками.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Специалист по рискам

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Банковские риски".

Стандарт может быть также применён:

  • К специалистам банка с малым опытом работы 

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Управление банковскими рисками.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • разработка методологии оценки рисков;
  • тестирование систем оценки рисков и мониторинг уровней и профилей принятых рисков;
  • разработка и анализ внутренней отчетности по рискам;
  • внедрение внутренних систем оценки кредитного риска, обеспечение единообразия применения данных систем подразделениями кредитной организации, в том числе расположенными в разных регионах;
  • сбор и анализ информации о фактах реализации рисков в кредитной организации и (или) других кредитных организациях;
  • оценка и мониторинг факторов возникновения рисков и их влияния на  уровни рисков;
  • разработка мер по минимизации рисков;
  • доведение информации о выявленных рисках до органов управления кредитной организации

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 16 разделов специальных знаний.

  1. Регулирование банковской деятельности
  2. Банковская, коммерческая тайна
  3. Правовой риск
  4. Риск потери деловой репутации
  5. Операционный риск
  6. Рыночный риск
  7. Кредитный риск, РВПС
  8. Оценка залога
  9. Резервы под условные обязательства кредитного характера
  10. Резервы на возможные потери
  11. ПОД/ФТ
  12. Внутренний контроль
  13. Управление рисками
  14. Ответственность банков
  15. Проверки банков
  16. Надзорная деятельность Банка России

4.Источники по карте знаний

Законы РФ
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
Документы Банка России
Положения
Положение Банка России от 16.12.2003 N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
Положение Банка России от 03.12.2015 N 511-П "О порядке расчета кредитными организациями величины рыночного риска"
Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
Часть I. Общая часть
Положение Банка России от 28.06.2017 N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности"
Инструкции
Инструкция Банка России от 05.12.2013 N 147-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)"
Инструкция Банка России от 17.06.2014 N 154-И "О Порядке оценки системы оплаты труда в кредитной организации и порядке направления в кредитную организацию предписания об устранении нарушения в ее системе оплаты труда"
Инструкция Банка России от 20.12.2016 N 176-И "О порядке и случаях проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя"
Указания
Указание Банка России от 13.01.2005 N 1542-У "Об особенностях проведения проверок банков с участием служащих государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов"
Указание Банка России от 25.10.2013 N 3081-У "О раскрытии кредитными организациями информации о своей деятельности"
Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы"
Указание Банка России от 03.12.2015 N 3876-У "О формах, порядке и сроках раскрытия головными кредитными организациями банковских групп информации о принимаемых рисках, процедурах их оценки, управления рисками и капиталом"
Указание Банка России от 03.04.2017 N 4336-У "Об оценке экономического положения банков"
Письма
Письмо Банка России от 06.02.2012 N 14-Т "О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору "принципы совершенствования корпоративного управления"
Письмо Банка России от 23.03.2007 N 26-Т "Методические рекомендации по проведению проверки системы управления банковскими рисками в кредитной организации (ее филиале)"
Письмо Банка России от 31.03.2008 N 36-Т "О Рекомендациях по организации управления рисками, возникающими при осуществлении кредитными организациями операций с применением систем интернет-банкинга"
Письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях"
Письмо Банка России от 30.06.2005 N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах"
Письмо Банка России от 29.06.2011 N 96-Т "Методические рекомендации по организации кредитными организациями внутренних процедур оценки достаточности капитала"
Письмо Банка России от 13.09.2005 N 119-Т "О современных подходах к организации корпоративного управления в кредитных организациях"
Нормативные документы по информационной безопасности
Стандарты, рекомендации по стандартизации Банка России
Рекомендации в области стандартизации Банка России РС БР ИББС-2.2-2009 "Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Методика оценки рисков нарушения информационной безопасности" (приняты и введены в действие распоряжением Банка России от 11.11.2009 г. ?Р-1190)
Учебная литература
"Мониторинг и оценка странового риска" Н.С.Бабенко аналитик ОАО "АКБ "РОСБАНК", Р.В.Пашков заместитель начальника юридического управления ОАО "БАНК "МБФИ", Ю.Н.Юденков издательский дом "Регламент-Медиа" "Внутренний контроль в кредитной организации", 2013, N 1
"Стратегическое планирование в коммерческих банках: концепция, организация,методология" Научное издание Н.А.Тысячникова, Ю.Н.Юденков



Новости для банков
16.10.2017
Гарантиям поднимают рейтинг
16.10.2017
ФНС откроет банкам счета
16.10.2017
Министр связи и массовых коммуникаций РФ сообщил о скором запуске крипторубля Все новости
Новости ББТ
18.09.2017
Обновление раздела ББТ "Кассовые операции в банке" от 18.09.2017
28.08.2017
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 18.09.2017
01.08.2017
Обновлены критерии системной и социальной значимости платежной системы
25.07.2017
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от18.09.2017
25.07.2017
Обновление раздела ББТ "Организация банковской деятельности" от 18.09.2017 Все новости
Новости библиотеки
09.10.2017
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 09.10.2017
22.08.2017
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 22.08.2017 Все новости