Специалист по платежным услугам
Уровень квалификации 4
(Разработан в соответствии с требованиями профессионального стандарта, установленными Приказом Минтруда РФ от 14 ноября 2016 г. N 645н)
Предметы оценки:
- Идентификация клиента, его представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев
- Проверка наличия в отношении клиента, его представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму
- Подготовка к подписанию договора банковского счета
- Формирование юридического досье клиента для открытия счета
- Уведомление налоговых органов и органов контроля уплаты страховых взносов об открытии банковского счета
- Подготовка к закрытию банковского счета
- Оформление расчетных (платежных) документов
- Ведение картотек
- Бухгалтерский учет в банке
Источники:
Кодексы РФ Гражданский Кодекс РФ Налоговый кодекс РФ Законы РФ Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" Документы Банка России Положения Положение Банка России от 07.09.2007 N 311-П "О порядке сообщения банком в электронном виде налоговому органу об открытии или о закрытии счета, об изменении реквизитов счета" Положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств" Положение Банка России от 29.06.2012 N 384-П "О платежной системе Банка России" Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения" Часть I. Общая часть Часть II. Характеристика счетов Глава А. Балансовые счета Раздел 2. Денежные средства и драгоценные металлы Раздел 3. Межбанковские операции Раздел 4. Операции с клиентами Глава В. Внебалансовые счета Раздел 4. Расчетные операции и документы Инструкции Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" Указания Указание Банка России от 30.03.2004 N 1412-У "Об установлении суммы перевода физическим лицом - резидентом из РФ без открытия счета" Документы ФНС РФ, Минфина РФ, Казначейства Письма Письмо ФНС РФ от 19.10.2010 N МН-37-6/13706@"О направлении разъяснений по заполнению отдельных реквизитов форм сообщений об открытии (закрытии, изменении реквизитов) счета" Документы ВАС РФ, ВС РФ, Конституционного суда, Минюста, ГАК РФ Постановление Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 ? 5 Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД-ФТ Документы Правительства РФ Постановление Правительства РФ от 06.08.2015 N 804 "Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей" Документы Банка России Положения Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Информационные письма Информационное письмо Банка России от 28.01.2014 N 14-Т ?По вопросам идентификации организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, бенефициарных владельцев?. Документы Росфинмониторинга Приказ Росфинмониторинга от 25.07.2016 N 232 "О размещении на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма"
|