Календарь мероприятий



Специалист по межбанковским расчетам в валюте РФ. Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

 Настоящий ПС разработан для специалистов по межбанковским расчетам в валюте РФ.

 Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: «Специалист по межбанковским расчетам».

 Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): «Межбанковские расчеты».

 Стандарт может быть применён для специалистов подразделений безналичных расчетов по корсчетам, межфилиальным и расчетам по системе Банка России.

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Осуществление операций по безналичным переводам по системе Банка России, корреспондентским счетам банков и счетам межфилиальных расчетов.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Контроль соответствия реквизитов наименования получателя и расчетного счета на основании справочника юридических лиц. При успешной сверке - зачисление суммы поступлений на счет получателя.
  • Контроль правильности ввода расчетных документов и формирование файлов для отправки документов по системе электронного обмена информации в Центр Обработки Информации Банка России( далее по тексту – ЦОИ)
  • Зачисление суммы на счет 47416 «Суммы, поступившие на корреспондентские счета» в случае несоответствия указанных реквизитов в платежном документе. Регистрирует зачисленную сумму на счет 47416 в журнале. При получении подтверждений от банков плательщиков - зачисление денежных средств на счета получателей денежных средств.
  • Осуществление контроля наличия денежных средств на счете 47416.
  • Контроль идентичности остатков на корреспондентском счете в Расчетном Кассовом Центре (далее по тексту – РКЦ) и счета 30102 « Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России».
  • Ведение картотеки к внебалансовому счету 90903 «Расчетные документы клиентов, не оплаченные в срок из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации» при недостаточности средств на корреспондентском счете.
  • Учет операций получения и погашения кредита от Банка России.
  • Выявление ошибок в маршрутах введенных документов с целью исправления.
  • Формирование Реестров поступивших документов через корреспондентский счет в Банке России
  • Ежедневный запуск автоматической обработки документов.
  • Сверка выписок по счетам 30101 и 30102 при поступлении электронной выписки из ЦОИ.
  • Формирование и оформление сводных платежных поручений, описи на бумажных носителях для оплаты документов с корреспондентского счета в Банке России.
  • Осуществление отправки документов на бумажном носителе согласно установленному Банком России регламенту.
  • Отбор и отправка платежей для списания со счетов НОСТРО.
  • Контроль за правильностью отражения операций по счетам НОСТРО на основании выписок, присланных из банка-корреспондента.
  • Отбор и отправка платежей для зачисления на счета межфилиальных расчетов, контроль за соблюдением лимитов.
  • Прием распоряжений от филиалов с последующим зачисление на соответствующие счета.
  • Контроль за правильностью отражения операций по счетам межфилиальных расчетов на основании выписок, присланных филиалами.
  • Прием распоряжений от банков-респондентов, проверка на предмет оформления их в соответствии с установленными требованиями расчетно-денежные документы (правильность заполнения реквизитов, назначения и очередности платежа, соответствие подписей и оттиска печати представленным карточкам, остаток на счете, в пределах которого должен производиться платеж).
  • Формирование подборки выписок и соответствующих приложений по ведущимся счетам ЛОРО, проверка правильности оформления приложений.
  • Своевременная отправка выписки по счетам банкам-респондентам.
  • Осуществление идентификации клиентов, выявление операций, подлежащих обязательному контролю (включая необычные сделки), подготовка и передача информации уполномоченным сотрудникам
  • Своевременное выявление и представление в Службу финансового мониторинга Банка информации об операциях с денежными средствами и иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, в соответствии с Федеральным законом ? 115-ФЗ от 07.08.2001г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».
  • Осуществление завершения операционного дня по корреспондентскому счету в Банке России и др.

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний:

  • Термины. Понятия. Нормативные документы
  • Платежная система Банка России (Общие вопросы)
  • Критерии участия/ прекращения участия в платежной системе Банка России
  • Платежный клиринг и расчеты в системе Банка России
  • Перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России
  • Осуществление расчетов по корсчету в Банке России
  • Банковский счет (Общие вопросы)
  • Расчеты по системе корреспондентских счетов
  • Операции по счетам клиентов
  • Расчеты платежными поручениями и инкассовыми поручениями
  • Прямое дебетование
  • Оформление расчетных документов
  • Процедуры приема и исполнения распоряжений на перевод денежных средств
  • Межфилиальные расчеты
  • Учет операций по безналичным расчетам
  • ПОД/ФТ

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ
Гражданский Кодекс РФ
Налоговый кодекс РФ
Законы РФ
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
Документы Банка России
Положения
Положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"
Положение Банка России от 29.06.2012 N 384-П "О платежной системе Банка России"
Положение Банка России от 17.04.2014 N 419-П "О плате за услуг Банка России в платежной системе Банка России"
Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
Часть II. Характеристика счетов
Глава А. Балансовые счета
Раздел 3. Межбанковские операции
Раздел 4. Операции с клиентами
Глава В. Внебалансовые счета
Раздел 4. Расчетные операции и документы
Часть III. Порядок применения Плана счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций при организации работы по ведению бухгалтерского учета
Раздел 1. Организация бухгалтерской работы и документооборота
Раздел 2. Аналитический и синтетический учет
Раздел 3. Внутренний контроль
Инструкции
Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"
Указания
Указание Банка России от 17.11.2016 N 4199-У "О внесении изменений в Положение Банка Росси от 29 июня 2012 года N 384-П "О платежной системе Банка России"
Письма
Письмо Банка России от 10.08.1998 N 172-Т "О порядке перечисления налогов и других обязательных платежей"
Письмо Банка России от 19.04.1996 N 277 "О порядке перечисления налогов и других обязательных платежей в бюджеты всех уровней, государственных внебюджетных фондов"
Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД-ФТ
Документы Банка России
Положения
Положение Банка России от 29.08.2008 N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансир
Информационные письма
Информационное письмо Банка России от 29.08.2003 N 4 "Обобщение практики применения ФЗ 115-ФЗ О противодействии легализации"
Документы Минтруда, Минэкономразвития, ПФ РФ, Минздравсоцразвития, ГК РФ по статистике
Приказ ФНС РФ от 21.09.2010 N ММВ-7-6/457@ "Об утверждении форм уведомлений об открытии (закрытии), об изменении реквизитов счета (вклада) в банке, расположенном за пределами территории Российской Федерации, и о наличии счета в банке за пределами территории Российской Федерации"
Ненормативные документы (Комментарии, словари, руководства, периодика и т.д.)
Руководство пользователя S.W.I.F.T2006-2007 г.

 



Новости для банков
24.10.2017
Международный Интернет-Чемпионат "Деньги" ЕАЭС - 2017
16.11.2017
ЦБ усилит надзор за банками с высокими ставками по вкладам
16.11.2017
Банки будут получать справки о судимости россиян Все новости
Новости ББТ
24.10.2017
Международный Интернет-Чемпионат "Деньги" ЕАЭС - 2017
15.11.2017
О признаках возможной связанности лица с кредитной организацией
15.11.2017
Приняты очередные поправки в Закон о валютном регулировании и КоАП РФ.
02.11.2017
Только один из четырёх заёмщиков МФО не имеет банковских кредитов
30.10.2017
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 31.10.2017 Все новости
Новости библиотеки
17.11.2017
Очередное обновление ЭББ от 16.11.2017. Занесено 70 документов. Добавлены информационные материалы
09.10.2017
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 09.10.2017 Все новости