Календарь мероприятий



Руководитель ОПЕРУ банка. Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для руководителей, отвечающих за операционно-кассовое обслуживание юридических и физических лиц в банке.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Руководитель ОПЕРУ банка".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Организация операционно-кассового обслуживания".

2.Характеристика типовой должности 

Цель должности: Организация операционно-кассового обслуживания клиентов банка.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Обеспечение работы по открытию и закрытию банковских счетов клиентам в соответствии с банковскими правилами о порядке открытия и закрытия счетов;
  • Организация квалифицированного обслуживания клиентов;
  • Распределение среди сотрудников исполнения письменных запросов по выполненным операциям и контроль их исполнения в установленные сроки;
  • Ежедневный контроль за:

- сверкой документов дня, находящихся в картотеках с балансом

- своевременным и правильным отражением в бухгалтерском учете операций

- своевременным снятием комиссии за расчетно-кассовое обслуживание

- полнотой полученных выписок по лицевым счетам и правильностью отражений по ним операций

- выдачей выписок из лицевых счетов клиентам и приложений к ним согласно карточкам

- выдачей выписок по оформленным доверенностям

- выдачей средств клиентам

  • Ежедневное формирование и сверка документов дня с бухгалтерским журналом;
  • Соблюдение графика обслуживания клиентов, документооборота, формирования рейсов;
  • Сверка выполненных операций по выпискам из лицевых счетов, по описи проводок
  • в конце операционного дня;
  • Обеспечение сохранности расчетно-денежных документов и учетной документации;
  • Обеспечивать гарантию тайны по операциям счетам клиентов и участников расчетов;
  • Участие в противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, в соответствии с требованиями Федерального закона 115-ФЗ от 07.08.2001, Правилами ПОД/ФТ НКО, в т.ч. информирование ответственного сотрудника об операциях, подлежащих обязательному контролю в  соответствии с внутрибанковскими регламентами

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 2разделов специальных знаний:

  1. Основы организации банковской деятельности
  2. Правовые аспекты деятельности юридических лиц и ИП
  3. Основные правила трудовых правоотношений
  4. Организация работы по минимизации операционного, репутационного и др. рисков в рамках РКО
  5. Порядок открытия банковских счетов
  6. Организация расчетов по системе Банка Росии
  7. Особенности организации межфилиальных и межбанковских расчетов
  8. Контроль за совершением операций
  9. Расчеты платежными поручениями
  10. Расчеты аккредитивами
  11. Расчеты платежными требованиями
  12. Расчеты инкассовыми поручениями
  13. Операции с наличными деньгами и ценностями
  14. Операции по вкладам
  15. Переводы физических лиц
  16. Кредитование банковских счетов
  17. Обслуживание банковских карт
  18. Валютные операции клиентов
  19. Ограничение операций по расчетным счетам
  20. Взаимодействие с уполномоченными органами по операциям клиентов (работа с запросами)
  21. Налоговый контроль по операциям клиентов
  22. Организация финансового мониторинга в рамках РКО
  23. Контроль за своевременностью и правильностью отражения в бухгалтерском учете операций в рамках РКО
  24. Составление отчетности, относящейся к РКО
  25. Ответственность за нарушения в банковской сфере

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ
Гражданский Кодекс РФ
Налоговый кодекс РФ
Трудовой кодекс РФ от 30.12.2001 N 197-ФЗ
Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996 г. N 63-ФЗ
Законы РФ
Федеральный закон от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью"
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
Федеральный закон от 24 ноября 1995 года ?181-ФЗ "О социальной защите инвалидов в РФ"
Федеральный Закон от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах"
Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"
Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ " О потребительском кредите (займе)"
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
Федеральный закон от 29 декабря 2014 г. N 462-ФЗ "О внесении изменений в статьи 46 и 74.1 части первой и статью 217 части второй Налогового кодекса Российской Федерации"
Документы Банка России
Положения
Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием"
Положение Банка России от 06.05.2006 N 285-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями"
Положение Банка России от 24.04.2008 N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
Положение Банка России от 29.12.2010 N 364-П "Положение о порядке передачи уполномоченными банками и территориальными учреждениями Банка России в таможенные органы для выполнения ими функций агента валютного контроля информации по паспортам сделок по внешнеторговым договорам (контрактам) в электронном виде"
Положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"
Положение Банка России от 29.06.2012 N 384-П "О платежной системе Банка России"
Положение Банка России от 06.11.2014 N 440-П "О порядке направления в банк отдельных документов налоговых органов, а также направления банком в налоговый орган отдельных документов в электронной форме в случаях, предусмотренных законодательством РФ о налогах и сборах"
Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
Часть I. Общая часть
Часть II. Характеристика счетов
Глава А. Балансовые счета
Раздел 3. Межбанковские операции
Раздел 4. Операции с клиентами
Часть III. Порядок применения Плана счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций при организации работы по ведению бухгалтерского учета
Раздел 1. Организация бухгалтерской работы и документооборота
Раздел 2. Аналитический и синтетический учет
Раздел 3. Внутренний контроль
Приложение 1. Схема обозначения лицевых счетов и их нумерации (по основным счетам)
Инструкции
Инструкция Банка России от 04.06.2012 N 138-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением"
Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"
Указания
Указание Банка России от 30.03.2004 N 1412-У "Об установлении суммы перевода физическим лицом - резидентом из РФ без открытия счета"
Указание Банка России от 14.08.2008 N 2054-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации"
Указание Банка России от 07.07.2014 N 3312-У "Об особенностях взаимодействия организаций финансового рынка по вопросам расторжения договоров об оказании финансовых услуг, а также по вопросам закрытия банковских счетов по основаниям, вытекающим из особенностей законодательства иностранного государства о налогообложении иностранных счетов"
Указание Банка России от 24.11.2016 N 4212-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный Банк России"
0409119 "Данные о максимальных процентных ставках по вкладам физических лиц"
Указание Банка России от 30.08.2016 N 4120-У "О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками"
Письма
Письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях"
Письмо Банка России от 30.06.2005 N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах"
Письмо Банка России от 27.07.2000 N 139-Т "О рекомендациях по анализу ликвидности кредитных организаций"
Письмо Банка России от 2 октября 2014 г. N 167-Т "О мерах по снижению операционных рисков при принятии к исполнению исполнительных документов"
Письмо Банка России от 10.08.1998 N 172-Т "О порядке перечисления налогов и других обязательных платежей"
Документы Президента, Правительства и Государственной Думы РФ
Постановление Правительства от 09.04.2001 N 274 "О предоставлении временного убежища на территории Российской Федерации"
Документы ВАС РФ, ВС РФ, Конституционного суда, Минюста, ГАК РФ
Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 15.01.1999 г. N 39
Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД-ФТ
Документы Банка России
Положения
Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Письма
Письмо Банка России от 27.04.2007 N 60-Т "Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)"



Новости для банков
10.01.2018
Открытая сертификация молодых банковских специалистов с 10 по 31 января 2018 г.
15.12.2017
Итоги 6-го международного Интернет-Чемпионата "Деньги"
18.01.2018
Аксаков и Швецов представили инфраструктуру финансового маркетплейса Все новости
Новости ББТ
15.12.2017
Итоги 6-го международного Интернет-Чемпионата "Деньги"
07.01.2018
О введении новых документов МСФО на территории РФ
04.01.2018
О синдицированном кредите (займе)
04.01.2018
О формах отчетности кредитных организаций в Банк России
04.01.2018
Об изменениях в порядке раскрытия кредитными организациями информации о своей деятельности Все новости
Новости библиотеки
20.12.2017
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 19.12.2017
17.11.2017
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 16.11.2017 Все новости