Календарь мероприятий



Член Кредитного Комитета банка. Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для членов Кредитного Комитета банка.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Член Кредитного Комитета банка".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Организация деятельности Кредитного Комитета банка".

2.Характеристика типовой должности 

Цель должности

  • Контроль за соблюдением экономических нормативов банка.
  • Минимизация банковских рисков при размещении ресурсов.
  • Обеспечение максимальной доходности и рентабельности вложений.
  • Оптимизация структуры активов банка.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Принятие мотивированных решений о размещении ресурсов либо об отказе в совершении сделки на основании предоставленных документов и заключений специалистов Банка.
  • Согласование внутренних нормативных документов Банка, определяющих порядок и стандарты осуществления Банком кредитных операций
  • Утверждение стандартных форм договоров, соглашений и иных документов, используемых при осуществлении кредитных операций и иных операций, несущих в себе кредитный риск
  • Утверждение предложений по формированию и корректировке кредитной политики банка, в том числе по регионам, отраслям, видам кредитных продуктов, срокам кредитных операций и т. д
  • Установлении или изменении лимитов кредитного риска
  • Внесение изменений в условия одобренных ранее кредитных сделок, а именно:
    - продление срока подписания кредитной документации;
    - внесение изменений в предварительные условия кредитования, не ведущие к увеличению риска по кредитным операциям;
    - уменьшение суммы кредита/лимита выдачи;
    - увеличение периода предоставления на срок не более 2 месяцев;
    - увеличение процентной ставки и/или взимание дополнительных комиссий;
    - замена страховой компании;
    - выведение из-под залога части обеспечения в связи с частичным погашением кредита при условии сохранения всех соотношений обеспеченности оставшейся части кредита (задолженности) первоначально принятым условиям;
    - изменение состава залога по действующим кредитным операциям;
    - предоставление согласия (разрешения) на проведение Заемщиком финансовых операций, связанных с привлечением заемных средств, а также изменение контрольных финансовых коэффициентов, предусмотренных условиями кредитной операции, в тех случаях, если это не связано с ухудшением финансового состояния Заемщика
  • Контроль за соблюдением Банком действующего законодательства РФ
  • Контроль над ситуациями, способными повлечь нарушение Банком обязательных экономических нормативов
  • Регулирование просроченной и сомнительной задолженности

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 12 разделов специальных знаний:

1.   Общие вопросы деятельности Кредитного комитета банка
2.   Кредитная политика банка
3.   Виды кредитования и сделок
4.   Особенности предоставления кредитов отдельным видам заемщиков
5.   Оценка кредитного риска
6.   Классификация ссудной задолженности
7.   Влияние обеспечения на классификацию ссуды
8.   Формирование РВПС и РВП
9.   Регулирование резерва по обесцененным ссудам
10. Управление кредитным риском
11. Установление лимитов кредитных рисков
12. Принятие решения о списании безнадежной задолженности

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ
Гражданский Кодекс РФ

Законы РФ
Федеральный закон от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью"
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
Федеральный закон от 29.10.1998 N 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)"
Федеральный Закон от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах"
Федеральный закон от 24.07.2007 N 209-ФЗ "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации"
Федеральный закон от 03.07.2016 ? 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"
Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ " О потребительском кредите (займе)"

Документы Банка России
Положения
Положение Банка России от 16.12.2003 N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
Положение Банка России от 26.03.2004 N 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"
Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием"
Положение Банка России от 20.03. 2006 N 283-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери"
Положение Банка России от 12.11.2007 N 312-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами"
Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
Часть II. Характеристика счетов
Глава А. Балансовые счета
Раздел 4. Операции с клиентами
Инструкции
Инструкция Банка России от 03.12.2012 N 139-И "Об обязательных нормативах банков"
Инструкция Банка России от 20.12.2016 N 176-И "О порядке и случаях проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя"
Указания
Указание Банка России от 13 декабря 2012 г. N 2936-У "О требованиях к кредитным организациям, с которыми Банк России совершает сделки РЕПО"
Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы"
Письма
Письмо Банка России от 17.01.2005 N 2-Т "О совершении сделок со связанными с банком лицами и оценке рисков, возникающих при их совершении"
Письмо Банка России от 23.03.2007 N 26-Т "Методические рекомендации по проведению проверки системы управления банковскими рисками в кредитной организации (ее филиале)"

Документы ВАС РФ, ВС РФ, Конституционного суда, Минюста, ГАК РФ
Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13.09.2011 N 146 " Обзор судебной практики по некоторым вопросам, связанным с применением к банкам административной ответственности за нарушение законодательства о защите прав потребителей при заключении кредитных договоров"

Ненормативные документы (Комментарии, словари, руководства, периодика и т.д.)
Кабушкин С.Н. Управление банковским кредитным риском.-М.:Новое знание, 2004.-336 с.

Учебная литература
Киреев В.Л. "Банковское дело": учебное пособие- М.:МИИТ.-272с.,2009



Новости для банков
19.09.2017
Каждый второй банкомат в мире установлен в Азиатско-Тихоокеанском регионе
19.09.2017
Банки к концу 2017 года смогут получить доступ к данным ПФР
19.09.2017
Центробанк останется без прибыли в течение трех лет Все новости
Новости ББТ
18.09.2017
Обновление раздела ББТ "Кассовые операции в банке" от 18.09.2017
28.08.2017
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 18.09.2017
01.08.2017
Обновлены критерии системной и социальной значимости платежной системы
25.07.2017
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от18.09.2017
25.07.2017
Обновление раздела ББТ "Организация банковской деятельности" от 18.09.2017 Все новости
Новости библиотеки
22.08.2017
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 22.08.2017
17.07.2017
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 17.07.2017 Все новости