Календарь мероприятий



Руководитель службы финансового мониторинга в банке. Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС) «Руководитель службы финансового мониторинга в банке" (*)

(*) - Противодействие легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Настоящий ПС разработан для Руководителя службы финансового мониторинга в банке (Ответственного сотрудника).

Типовая должность, для которой разработан настоящий ПС: " Начальник службы финансового мониторинга в банке ".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Организация и осуществление внутреннего контроля по ПОД/ФТ в банке".

Стандарт может быть применён для специалистов, претендующих на соответствующую должность в банке:

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Надлежащие организация и осуществление внутреннего контроля по ПОД/ФТ в банке

Функциональные (должностные) обязанности:

  • организация разработки и представления Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ на утверждение руководителю банка;
  • контроль за реализацией Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
  • принятие решений при осуществлении внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в том числе при возникновении сомнений в части правомерности квалификации операции как операции, подлежащей обязательному контролю, об отнесении операции клиента к операциям, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, о действиях кредитной организации в отношении операции клиента, по которой возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также в отношении клиента, совершающего такую операцию;
  • разработка и реализация плана (программы) обучения сотрудников банка по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
  • организация и представление в Росфинмониторинг сведений в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и нормативными актами Банка России;
  • консультирование сотрудников банка по вопросам, возникающим при реализации Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе при идентификации и изучении клиентов кредитной организации и оценке риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
  • подготовка и представление не реже одного раза в год совету директоров (наблюдательному совету) банка письменного отчета, согласованного с руководителем банка, о результатах реализации Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ, рекомендуемых мерах по улучшению системы ПОД/ФТ, представление руководителю банка текущей отчетности в сроки и в порядке, которые определяются внутренними документами банка;
  • иные функции в соответствии с внутренними документами банка.

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний.

  1. Международное сотрудничество в целях ПОД/ФТ.
  2. Организация ПОД/ФТ в РФ.
  3. Деятельность уполномоченного органа (Росфинмониторинга).
  4. Общие требования к организации работы в кредитных организациях в целях ПОД/ФТ.
  5. Квалификационные требования, права и обязанности ответственного сотрудника по ПОД/ФТ.
  6. Требования к разработке ПВК по ПОД/ФТ кредитной организации.
  7. Права и обязанности сотрудников банка в рамках ПОД/ФТ.
  8. Общие требования к идентификации клиентов, их представителей.
  9. Идентификация выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев.
  10. Упрощенная идентификация.
  11. Отдельные вопросы проведения идентификации.
  12. Отказ от заключения договора банковского счета, от выполнения совершения операций, расторжение договора банковского счета.
  13. Операции, подлежащие обязательному контролю.
  14. Признаки, указывающие на необычный характер сделки.
  15. Порядок предоставления сведений в Росфинмониторинг.
  16. Порядок формирования ОЭС.
  17. Обеспечение информационной безопасности в целях ПОД/ФТ.
  18. Требования к подготовке и обучению кадров в целях ПОД/ФТ.
  19. Осуществление Банком России контроля за исполнением законодательства  о ПОД/ФТ.
  20. Меры ответственности за нарушения законодательства о ПОД/ФТ.

4.Источники по карте знаний

Международные акты
Вольфсбергские принципы - Всеобщие директивы по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе (Подписаны 30.10.2000 г.)
Кодексы РФ
Гражданский Кодекс РФ
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 N 195-ФЗ
Законы РФ
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
Документы Президента, Правительства и Государственной Думы РФ
Положение о Федеральной службе по финансовому мониторингу (утв. Указом Президента РФ от 13 июня 2012 г. ?808)
Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД-ФТ
Документы Правительства РФ
Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям"
Постановление Правительства РФ от 06.08.2015 N 804 "Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей"
Документы Банка России
Положения
Положение Банка России от 29.08.2008 N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансир
Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Положение Банка России от 02.09.2013 N 407-П "О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в электронном виде"
Положение Банка России от 04.12.2014 N 443-П "О порядке уведомления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями уполномоченного органа об открытии, о закрытии, об изменении реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, о заключении, расторжении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита) и внесении в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем, а также кредитными организациями об открытии, о закрытии, об изменении реквизитов отдельных счетов, открытых для осуществления расчетов по государственному оборонному заказу"
Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Указания
Указание оперативного характера Банка России от 15.02.2001 N 24-Т "О Вольфсбергских принципах"
Указание Банка России от 09.08.2004 N 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях"
Указание Банка России от 09.08.2004 N 1486-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия.."
Указание Банка России от 31.10.2011 N 2726-У "О признании утратившим силу абзаца третьего пункта 4 Указания Банка России от 9 августа 2004 года ? 1486-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях"
Указание Банка России от 19.09.2013 N 3063-У "О порядке информирования кредитными организациями уполномоченного органа о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций и физических лиц и о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества"
Указание Банка России от 31.01.2014 N 3186-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Указание Банка России от 20.07.2016 N 4077-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции"
Письма
Письмо Банка России от 06.04.2005 N 56-Т "О методических рекомендациях по проведению проверок соблюдения кредитными организациями требований законодательства РФ и нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ
Письмо Банка России от 30.08.2006 N 115-Т Об исполнении Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части идентификации клиентов, обслуживаемых с использованием техноло
Письмо Банка России от 04.09.2013 N 172-Т "О приоритетных мерах при осуществлении банковского надзора"
Информационные письма
Информационное письмо Банка России от 29.11.2002 N 2 «Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
Информационное письмо Банка России от 28.01.2014 N 14-Т «По вопросам идентификации организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, бенефициарных владельцев».
Информационное письмо Банка России от 01.09.2009 N 16 "Обобщение практики применения ФЗ ?115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Информационное письмо Банка России от 29.06.2012 N 20 "Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России"
Информационное письмо Банка России от 02.10.2013 N 22 "Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России"
Информационное письмо Банка России от 22.07.2014 N 24 "О применении Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Методические рекомендации
Методические рекомендации Банка России от 20.03.2015 N 5-МР «О порядке применения к кредитным организациям и должностным лицам кредитных организаций статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в связи с вступлением в силу Федерального закона от 29.12.2014 ?484-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» и мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
Документы Росфинмониторинга
Приказ Росфинмониторинга от 10.11.2011 N 361 "Об определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)"
Международные Интернет-ресурсы
Портал Евразийской группы по ПОД/ФТ (ЕАЗ) http://www.eurasiangroup.org/ru/
Интернет-ресурсы РФ
Сайт Росфинмониторинга http://www.fedsfm.ru



Новости для банков
24.10.2017
Международный Интернет-Чемпионат "Деньги" ЕАЭС - 2017
22.11.2017
Процент замерз. Банки подняли ставки по вкладам перед Новым годом
22.11.2017
В проверки аудиторов включилось АСВ. Федеральное казначейство использует данные агентства в надзоре Все новости
Новости ББТ
24.10.2017
Международный Интернет-Чемпионат "Деньги" ЕАЭС - 2017
20.11.2017
О предельной величине базы для исчисления страховых взносов в 2018 г.
15.11.2017
О признаках возможной связанности лица с кредитной организацией
15.11.2017
Приняты очередные поправки в Закон о валютном регулировании и КоАП РФ.
02.11.2017
Только один из четырёх заёмщиков МФО не имеет банковских кредитов Все новости
Новости библиотеки
17.11.2017
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 16.11.2017
09.10.2017
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 09.10.2017 Все новости