Календарь мероприятий



Руководитель службы финансового мониторинга в банке. Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС) «Руководитель службы финансового мониторинга в банке" (*)

(*) - Противодействие легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Настоящий ПС разработан для Руководителя службы финансового мониторинга в банке (Ответственного сотрудника).

Типовая должность, для которой разработан настоящий ПС: " Начальник службы финансового мониторинга в банке ".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Организация и осуществление внутреннего контроля по ПОД/ФТ в банке".

Стандарт может быть применён для специалистов, претендующих на соответствующую должность в банке:

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Надлежащие организация и осуществление внутреннего контроля по ПОД/ФТ в банке

Функциональные (должностные) обязанности:

  • организация разработки и представления Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ на утверждение руководителю банка;
  • контроль за реализацией Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
  • принятие решений при осуществлении внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в том числе при возникновении сомнений в части правомерности квалификации операции как операции, подлежащей обязательному контролю, об отнесении операции клиента к операциям, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, о действиях кредитной организации в отношении операции клиента, по которой возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также в отношении клиента, совершающего такую операцию;
  • разработка и реализация плана (программы) обучения сотрудников банка по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
  • организация и представление в Росфинмониторинг сведений в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и нормативными актами Банка России;
  • консультирование сотрудников банка по вопросам, возникающим при реализации Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе при идентификации и изучении клиентов кредитной организации и оценке риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
  • подготовка и представление не реже одного раза в год совету директоров (наблюдательному совету) банка письменного отчета, согласованного с руководителем банка, о результатах реализации Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ, рекомендуемых мерах по улучшению системы ПОД/ФТ, представление руководителю банка текущей отчетности в сроки и в порядке, которые определяются внутренними документами банка;
  • иные функции в соответствии с внутренними документами банка.

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний.

  1. Международное сотрудничество в целях ПОД/ФТ.
  2. Организация ПОД/ФТ в РФ.
  3. Деятельность уполномоченного органа (Росфинмониторинга).
  4. Общие требования к организации работы в кредитных организациях в целях ПОД/ФТ.
  5. Квалификационные требования, права и обязанности ответственного сотрудника по ПОД/ФТ.
  6. Требования к разработке ПВК по ПОД/ФТ кредитной организации.
  7. Права и обязанности сотрудников банка в рамках ПОД/ФТ.
  8. Общие требования к идентификации клиентов, их представителей.
  9. Идентификация выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев.
  10. Упрощенная идентификация.
  11. Отдельные вопросы проведения идентификации.
  12. Отказ от заключения договора банковского счета, от выполнения совершения операций, расторжение договора банковского счета.
  13. Операции, подлежащие обязательному контролю.
  14. Признаки, указывающие на необычный характер сделки.
  15. Порядок предоставления сведений в Росфинмониторинг.
  16. Порядок формирования ОЭС.
  17. Обеспечение информационной безопасности в целях ПОД/ФТ.
  18. Требования к подготовке и обучению кадров в целях ПОД/ФТ.
  19. Осуществление Банком России контроля за исполнением законодательства  о ПОД/ФТ.
  20. Меры ответственности за нарушения законодательства о ПОД/ФТ.

4.Источники по карте знаний

Международные стандарты по ПОД/ФТ
Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (Рекомендации ФАТФ, 2012 г.)

Кодексы РФ
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ.

Законы РФ
Федеральный закон от 07.08.01г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Документы Президента РФ
Указ Президента РФ от 01.11.2001 N 1263 «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Указ Президента РФ от 15 .02.2006 N 116 «О мерах по противодействию терроризму».
Указ Президента РФ от 09.03.2004 N 314 «О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти».
Указ Президента РФ от 10.09.2014 N 626 "О мерах по выполнению резолюций Совета Безопасности ООН 2127 от 5 декабря 2013 г. и 2134 от 28 января 2014 г."
Указ Президента РФ от 20.05.2004 N 649 «Вопросы структуры федеральных органов исполнительной власти».
Указ Президента РФ от 13.06.2012 N 808 "Положение о федеральной службе по финансовому мониторингу".
Указ Президента РФ от 02.12.2013 N 871 "О мерах по выполнению резолюции Совета Безопасности ООН 2094 от 7 марта 2013 г."

Документы Правительства РФ
Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям".
Документы Федеральной службы по финансовому мониторингу
Приказ КФМ России от 16.06.2003 N 72 «Об утверждении Положения об издании КФМ России постановления о приостановлении операции (операций) с денежными средствами или иным имуществом в случаях, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Приказ Росфинмониторинга от 10.11.2011 N 361 "Об определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)".

Документы Банка России
Положения
Положение Банка России от 29.08.2008 N 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Положение Банка России 02.03.2012 N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
Положение Банка России от 02.09.2013 N 407-П "О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в электронном виде".
Положение Банка России от 04.12.2014 N 443-П "О порядке уведомления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом, уполномоченного органа об открытии счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, о заключении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита), приобретении ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем".
Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Положение Банка России 20.07.2016 N 550-П "О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом"
Указания
Указание оперативного характера Банка России от 15.02.2001 г. N 24-Т "О Вольфсбергских принципах".
Указание Банка России от 09.08.2004 N 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях".
Указание Банка России от 09.08.2004 N 1486-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях».
Указание Банка России от 14.09.2011 N 2693-У "О порядке осуществления контроля операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, за деятельностью банковских платежных агентов".
Указание Банка России от 14.09.2011 N 2696-У "Об установлении срока передачи сведений, полученных при проведении идентификации".
Указание Банка России от 04.03.2014 N 3207-У "О перечне должностных лиц Банка России, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях".
Указание Банка России от 20.07.2016 N 4077-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции".
Указание Банка России от 20.07.2016 N 4078-У "О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым компаниям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации".
Письма
Письмо Банка России от 10.01.2007 N 1-Т "О Методических рекомендациях по проведению проверок работы кредитных организаций по выявлению, фиксированию и направлению в уполномоченный орган сведений по операциям с денежными средствами в наличной форме, подлежащим обязательному контролю".
Письмо Банка России от 17.01.2013 N 2-Т "О применении части 2 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях".
Письмо Банка России от 21.01.2005 N 12-Т "Методические рекомендации по усилению контроля за операциями покупки физическими лицами ценных бумаг за наличный расчет и купли-продажи наличной иностранной валюты".
Письмо Банка России от 26.01.2005 N 17-Т "Об усилении контроля за операциями с наличными денежными средствами".
Письмо Банка России от 13.03.2008 N 24-Т "О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций".
Письмо Банка России от 27.02.2009 N 31-Т "Об информации, размещаемой на сайте Росфинмониторинга".
Письмо Банка России от 07.04.2011 N 47-Т "О направлении Рекомендаций кредитным организациям, обслуживающим клиентов, осуществляющих деятельность по приему платежей физических лиц".
Письмо Банка России от 05.04.2007 N 44-Т "О проверке осуществления кредитными организациями идентификации клиентов, обслуживаемых с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг)".
Письмо Банка России от 06.04.2005 N 56-Т"О методических рекомендациях по проведению проверок соблюдения кредитными организациями требований законодательства РФ и нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ».
Письмо Банка России от 27.04.2007 N 60-Т "Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)".
Письмо Банка России от 17.04.2013 N 73-Т "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов".
Письмо Банка России от 04.07.2008 N 80-Т "Об усилении контроля за отдельными операциями физических и юридических лиц с векселями".
Письмо Банка России от 11.06.2010 N 83-Т "Об особенностях работы уполномоченных банков с товарно-транспортными накладными, оформленными грузоотправителями на территории Республики Беларусь".
Письмо Банка России от 28.06.2012 N 90-Т "Об информации, размещаемой на официальном сайте Федеральной налоговой службы (ФНС России)".
Письмо Банка России от 13.07.2005 N 97-Т"О методических рекомендациях по организации в кредитной организации работы по приостановлению отдельных видов операций с денежными средствами".
Письмо Банка России от 19.08.2004 N 103-Т "Об осуществлении Банком России контроля за исполнением кредитными организациями (их филиалами) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Письмо Банка России от 01.08.2006 N 105-Т " О документах Вольфсбергской группы".
Письмо Банка России от 03.09.2008 N 111-Т "О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций клиентов кредитных организаций".
Письмо Банка России от 30.08.2006 N 115-Т "Об исполнении Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части идентификации клиентов, обслуживаемых с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг)".
Письмо Банка России от 12.08.2010 N 115-Т "Об идентификации физического лица при выдаче ему предоплаченной карты".
Письмо Банка России от 16.09.2010 N 129-Т "Об усилении контроля за отдельными операциями юридических лиц".
Письмо Банка России от 01.11.2008 N 137-Т "О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций".
Письмо Банка России от 26.12.2005 N 161-Т "Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций".
Письмо Банка России от 07.12. 2012 N 167-Т "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов".
Письмо Банка России от 30.10.2007 N 170-Т"Об особенностях принятия на банковское обслуживание юридических лиц-нерезидентов, не являющихся российскими налогоплательщиками".
Письмо Банка России от 04.09.2013 N 172-Т "О приоритетных мерах при осуществлении банковского надзора".
Письмо Банка России от 21.12.2012 N 176-Т "Об информации ФНС России о ликвидируемых и ликвидированных юридических лицах".
Письмо Банка России от 10.11.2014 N 191-Т «О направлении в Росфинмониторинг информации по отдельным операциям клиентов».
Письмо Банка России от 30.09.2013 N 193-Т «О снижении риска потери деловой репутации и вовлечения уполномоченных банков в осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».
Письмо Банка России от 31.12.2014 N 236-Т "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов".
Письмо Банка России от 31.12.2014 N 238-Т "О мерах по противодействию использования микрофинансовых организаций и их услуг в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма".
Письмо Банка России от 31.12.2013 N 267-Т "Об указах Президента Российской Федерации о мерах по выполнению резолюций Совета Безопасности ООН".
Методические рекомендации Банка России.
Методические рекомендации Банка России от 02.02.2017 N 4-МР "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов".
Методические рекомендации Банка России от 20.03.2015 N 5-МР «О порядке применения к кредитным организациям и должностным лицам кредитных организаций статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в связи с вступлением в силу Федерального закона от 29.12.2014 ?484-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» и мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Методические рекомендации Банка России от 09.02.2017 N 5-МР "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов".
Методические рекомендации Банка России от 02.04.2015 N 9-МР «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов».
Методические рекомендации Банка России от 02.04.2015 N 10-МР «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов».
Методические рекомендации Банка России от 13.04.2016 N 10-МР «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов».
Методические рекомендации Банка России от 14.04.2016 N 11-МР «По усилению контроля операторами по переводу денежных средств за деятельностью банковских платежных агентов».
Методические рекомендации Банка России от 05.05.2015 N 12-МР «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов».
Методические рекомендации Банка России от 15.07.2015 N 17-МР «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям».
Методические рекомендации Банка России от 04.12.2015 N 35-МР "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов".



Новости для банков
14.07.2017
Греф назвал биткоин страхом банковской системы
14.07.2017
АСВ предупредил о рисках для клиентов онлайн-банков
13.07.2017
"Зачистка" банков стабилизировала финансовую систему Все новости
Новости ББТ
29.06.2017
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 29.06.2017
29.06.2017
Обновление раздела ББТ "Разные тесты" от 29.06.2017
29.06.2017
Обновление раздела ББТ "Юридическое сопровождение банковской деятельности" от 29.06.2017
26.06.2017
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 29.06.2017
23.06.2017
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 29.06.2017 Все новости
Новости библиотеки
17.07.2017
Очередное обновление ЭББ от 17.07.2017. Добавлено 50 документов
29.05.2017
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 30.05.2017 Все новости