Календарь мероприятий



Руководитель ВСП банка. Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС) "Руководитель ВСП"

Настоящий ПС разработан для руководителей дополнительных офисов (ДО) кредитных организаций.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Руководитель дополнительного офиса банка", далее - "Руководитель ВСП".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Организация деятельности ВСП банка".

Стандарт может быть также применён:

  • К заместителям руководителей ДО;
  • К руководителям (заместителям) руководителей операционных офисов;
  • К руководителям (заместителям) руководителей кредитно-кассовых офисов.

2.Характеристика типовой должности "Руководитель ВСП"

Цель должности: Организация эффективной работы ВСП.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Общая организация работы ВСП
  • Консультирование клиентов по вопросам открытия и ведения банковских счетов, а также обеспечение в ВСП открытия и ведения банковских счетов физических и юридических лиц в соответствии с установленными банковскими правилами и регламентами банка (далее "правилами")
  • Организация в ВСП кассовой работыв соответствии с установленными правилами
  • Обеспечение в ВСП кассового обслуживания физических лици порядка осуществления операции с наличной иностранной валютой в соответствии с установленными правилами
  • Контроль за инкассацией и обеспечение в ВСП кассового обслуживания юридических лицв соответствии с установленными правилами
  • Консультирование клиентов по денежным переводами обеспечение в ВСП осуществления переводов денежных средств клиентов в соответствии с установленными правилами
  • Консультирование клиентов по вкладам банкаи вопросам страхования вкладов в РФ,  а также обеспечение в ВСП привлечения денежных средств во вклады в соответствии с установленными правилами
  • Консультирование клиентов по услугам и операциям банка с банковскими картамии обеспечение в ВСП оформления и обслуживания банковских карт в соответствии с установленными правилами
  • Консультирование клиентов физических лиц по кредитным продуктам банка и обеспечение в ВСП совершения кредитных операций с физическими лицамив соответствии с установленными правилами
  • Консультирование клиентов юридических лиц по кредитным продуктам банка и обеспечение в ВСП совершения кредитных операций с юридическими лицамив соответствии с установленными правилами
  • Консультирование клиентов по вопросам, а также по услугам банка в области  валютного законодательства, а также обеспечение в ВСП оформления документов валютного контроля в соответствии с установленными правилами
  • Организация работы ВСП по ПОД/ФТв соответствии с установленными правилами
  • Общий и систематический контроль за деятельностью клиентов с целью установления фактов и событий, влияющих на кредитные рискибанка, а также на иные риски банка в отношении данных клиентов
  • Содействие клиентам ВСП (ПБЮЛ и юр.лиц ) в развитии их бизнеса:  - консультирование об услугах банка; выявление потребностей клиентаи оперативный поиск  форм и способов содействия в развитии бизнеса клиентов
  • Обеспечение информационной безопасностибанка в рамках своих полномочий, контроль за обеспечением информационной безопасности банка работниками ВСП и другими должностными лицами банка
  • Контроль за соблюдением ВСП и банком прав клиентов / потребителейуслуг
  • Контроль за установленными показателями эффективности работы ВСП, в т.ч. за изменениями остатков на балансовых счетах клиентов и операциям ВСП
  • Обеспечение соблюдения прав и обязанностей работников и банка, как работодателя, в соответствии с трудовым законодательством и законодательством по охране труда

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний.

  1. Общие вопросы по организации банковской деятельности;
  2. Общие вопросы по организации деятельности ВСП;
  3. Правила и порядок открытия и ведения банковских счетов физических и юридических лиц;
  4. Правила и порядок осуществления переводов денежных средств клиентов;
  5. Организация кассовой работы в ВСП;
  6. Кассовое обслуживание физических лиц и порядок осуществления банковских операций с наличной иностранной валютой;
  7. Инкассация и кассовое обслуживание юридических лиц;
  8. Правила и порядок привлечения денежных средств физических лиц во вклады;
  9. Правила кредитования и кредитные операции с физическими лицами;
  10. Правила кредитования и кредитные операции с юридическими лицами;
  11. Основы валютного законодательства РФ;
  12. Основы функционирования системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации;
  13. Основные счета Плана счетов по учету операций банка с клиентами;
  14. Организация ПОД/ФТ в кредитных организациях;
  15. Общие вопросы по деятельности клиентов - юридических лиц;
  16. Управление банковскими рисками в кредитной организации;
  17. Обеспечение иформационной безопасности;
  18. Защита прав потребителей финансовых услуг;
  19. Общие вопросы по трудовому законодательству и охране труда;
  20. Взаимодействие с уполномоченными органами по счетам и операциям клиентов

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ
Гражданский Кодекс РФ
Налоговый кодекс РФ
Трудовой кодекс РФ от 30.12.2001 N 197-ФЗ

Законы РФ
Федеральный закон от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью"
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"
Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
Федеральный закон от 28.06.2014 N 173-ФЗ "Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации"
Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
Федеральный Закон от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах"
Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях"
Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ " О потребительском кредите (займе)"
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
Федеральный закон от 06.12.2011 N 402-ФЗ "О бухгалтерском учете"

Документы Банка России
Положения
Положение Банка России от 16.12.2003 N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
Положение Банка России от 26.03.2004 N 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"
Положение Банка России от 24.04.2008 N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
Положение Банка России от 29.12.2010 N 364-П "Положение о порядке передачи уполномоченными банками и территориальными учреждениями Банка России в таможенные органы для выполнения ими функций агента валютного контроля информации по паспортам сделок по внешнеторговым договорам (контрактам) в электронном виде"
Положение Банка России от 09.06.2012 N 382-П "О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств"
Положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"
Положение Банка России от 22.12.2014 N 446-П "Положение о порядке определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода кредитных организаций"
Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
Инструкции
Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"
Инструкция Банка России от 13.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и чеками (в т.ч.дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"
Инструкция Банка России от 04.06.2012 N 138-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением"
Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"
Инструкция Банка России от 28.12.2016 N 178-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями"
Указания
Указание Банка России от 30.03.2004 N 1412-У "Об установлении суммы перевода физическим лицом - резидентом из РФ без открытия счета"
Указание ЦБР от 31 августа 2005 г. N 1610-У "О порядке направления запросов и получения информации из Центр. каталога кредитных историй субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории посредством обращения в Предст-во ЦБ РФ в сети Интернет"
Указание Банка России от 14.08.2008 N 2054-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации"
Указание Банка России от 19.02.2015 N 3572-У "О порядке направления запросов в Центральный каталог кредитных историй и получения из него информации о бюро кредитных историй, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, через бюро кредитных историй"
Указание Банка России от 23.03.2015 N 3607-У "Об определении базового уровня доходности вкладов"
Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы"
Указание Банка России от 29.06.2015 N 3701-У "О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй посредством передачи запроса через нотариуса" (вместе с "Порядком использования средств криптографической защиты информации при обмене электронными сообщениями между Банком России и ФНП", "Порядком обеспечения информационной безопасности при использовании средств криптографической защиты информации для целей передачи-приема ЭС")
Указание Банка России от 11.12.2015 N 3893-У "О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй посредством обращения в кредитную организацию"
Письма
Письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях"
Письмо Банка России от 30.06.2005 N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах"
Письмо Банка России от 29.06.2011 N 96-Т "Методические рекомендации по организации кредитными организациями внутренних процедур оценки достаточности капитала"
Письмо Банка России от 22.11.2010 N 154-Т "О рекомендациях по раскрытию информации об основных условиях использования банковской карты и о порядке урегулирования конфликтных ситуаций, связанных с её использованием"

Документы Президента, Правительства и Государственной Думы РФ
Постановление Правительства РФ от 04.04.2016 N 265 "О предельных значениях дохода, полученного от осуществления предпринимательской деятельности, для каждой категории субъектов малого и среднего предпринимательства"

Документы ВАС РФ, ВС РФ, Конституционного суда, Минюста, ГАК РФ
Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 4.11.02 г. N 70 "О применении арбитражными судами статей 140 и 317 ГК РФ "
Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13.09.2011 N 146 " Обзор судебной практики по некоторым вопросам, связанным с применением к банкам административной ответственности за нарушение законодательства о защите прав потребителей при заключении кредитных договоров"
Постановление Верховного Суда РФ от 28.02.2014 N 32-АД13-9

Документы Минфина и ФСФР (ФКЦБ)
Приказы
Приказ Минфина РФ от 04.10.2011 г. ?123н "Административный регламент исполнения федеральной налоговой службой государственной функции по контролю за осуществлением валютных операций резидентами и нерезидентами, не являющимися кредитными организациями или валютными биржами"

Прочие нормативные документы
Приказ ФСБ от 09.02.2005 N 66 "Положение о разработке, производстве, реализации и эксплуатации шифровальных (криптографических) средств защиты информации"

Нормативные документы по информационной безопасности
ГОСТы, рекомендации по стандартизации
ГОСТ Р 53647.1-2009 Менеджмент непрерывности бизнеса. Часть 1 Практическое руководство (утв.Приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от 15.12.2009 N 998-ст)

 



Новости для банков
15.05.2017
Открытая сертификация специалистов банков и студентов финансовых вузов 15-26 мая 2017г
12.05.2017
Блеск и нищета мультимедийных технологий
10.05.2017
Банк России разработал новые методические рекомендации по формированию отчетности по форме 0409401 "Отчет уполномоченного банка об иностранных операциях" Все новости
Новости ББТ
26.04.2017
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль" от 27.04.2017
26.04.2017
Обновление раздела ББТ "Налогообложение" от 27.04.2017
24.04.2017
Обновление раздела ББТ "Бухгалтерский учет" от 27.04.7017 г.
24.04.2017
Обновление раздела ББТ "Операционная работа в банке" от 27.04.2017
24.04.2017
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции" от 27.04.2017 Все новости
Новости библиотеки
07.04.2017
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 07.04.2017.
10.03.2017
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 10.03.2017 Все новости