Календарь мероприятий



Специалист по операциям на межбанковском рынке. Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для специалистов, осуществляющих регулирование ликвидности банка, а также операции с различными финансовыми инструментами с целью извлечения прибыли .

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Специалист казначейства".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Операции на межбанковском рынке".

Стандарт может быть также применён:

  • К специалистам, заключающим сделки с различными финансовыми инструментами (дилеры, трейдеры и т.п.);
  • Ко всем другим специалистам, выполняющим аналогичные функции в банке/филиале банка/ВСП банка.

2.Характеристика типовой должности

Цель должностиОбеспечение сбалансированности финансовых активов и финансовых обязательств кредитной организации; Обеспечение исполнения обязательств кредитной организации в полном объеме; Выполнение установленных плановых показателей по доходам от проведения операций с финансовыми инструментами.

Функциональные (должностные) обязанности: 

  • Ведение позиции Банка по корреспондентским счетам в рублях и иностранной валюте, управление финансовыми потоками и их планирование;
  • Ведение позиции Банка по межбанковским кредитам и депозитам, конверсионным, банкнотным сделкам, сделкам на рынке ценных бумаг;
  • Обеспечение ликвидности корреспондентского счета;
  • Обеспечение эффективной работы Банка на рынке межбанковских кредитов, валютном рынке (FOREX) и наличной валюты;
  • Прогнозирование тенденций рынка;
  • Контроль за краткосрочной ликвидностью платежной позиции Банка в рублях, валюте, контроль остатков в кассе;
  • Анализ текущей информации о рынках с использованием информационно-аналитической системы Банка;
  • Анализ рыночных возможностей и возможных направлений развития Банка на рынках FOREX, межбанковских кредитов и банкнотных сделок;
  • Анализ текущей доходности операций;
  • Проведение переговоров с представителями других банков по условиям взаимного сотрудничества;
  • Установление курсов и кросс-курсов иностранных валют для наличных и безналичных операций физических и юридических лиц на ежедневной основе;
  • Своевременная смена курсов в течение операционного дня;
  • Установление индивидуальных курсов и кросс-курсов для клиентов банка - физических и юридических лиц;
  • Мониторинг курсов валют банков-конкурентов в регионе – зоне ответственности сотрудника на регулярной основе;
  • Регулирование и контроль валютной позиции банка (филиала банка) в течение операционного дня, а также за выходные дни (если они являются рабочими для банка);
  • Осуществление сделок с финансовыми инструментами в программном обеспечении;
  • Контроль наличия и достаточности остатков иностранных валют в операционных кассах банка и кассах дополнительных офисов (операционных офисов, кредитно-кассовых офисов).

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 19 разделов специальных знаний:

  1. Общие вопросы организации банковской деятельности
  2. Управление ликвидностью банка
  3. Обязательные нормативы банка
  4. Открытая валютная позиция
  5. Банковские риски
  6. Инсайдерская информация. Манипулирование рынком
  7. Определение курсов иностранных валют
  8. Кредиты Банка России, обеспеченные залогом ценных бумаг
  9. Кредиты Банка России, обеспеченные активами и поручительствами
  10. Депозитные операции с Банком России
  11. Сделки РЕПО с Банком России
  12. Межбанковские кредиты и депозиты
  13. Межбанковские сделки с ценными бумагами
  14. Межбанковские сделки купли-продажи иностранной валюты
  15. Межбанковские сделки и операции с драгоценными металлами
  16. Ставки на межбанковском рынке
  17. Формирование резервов по межбанковским операциям
  18. Безналичные расчеты по межбанковским операциям
  19. Бухгалтерский учет межбанковских операций

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ
Гражданский Кодекс РФ
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях

Законы РФ
Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"
Федеральный закон от 06.04.2011 N 63-ФЗ "Об электронной подписи"
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
Федеральный закон от 28.06.2014 N 173-ФЗ "Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации"
Федеральный закон от 27.07.2010 N 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ"
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
Постановление ЦИК и СНК СССР от 07.08.1937 N 104/1341 "Положение о переводном и простом векселе"

Документы Банка России
Приказы
Приказ Банка России от 15.01.2014 N ОД-18 "Регламент проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями"
Приказ Банка России от 14.02.2008 N ОД-101 "О предоставлении Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами"
Положения

Положение Банка России от 01.11.1996 N 50 "О совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории Российской Федерации и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами"
Положение Банка России от 04.08.2003 N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг"
Положение Банка России от 16.12.2003 N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
Положение Банка России от 20.03. 2006 N 283-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери"
Положение Банка России от 18.04.2006 N 286-П "Об установлении и опубликовании Центральным банком Российской Федерации официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю"
Положение Банка России от 25.04.2007 N 303-П "О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России"
Положение Банка России от 12.11.2007 N 312-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами"
Положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"
Положение Банка России от 09.08.2013 N 404-П "О проведении Банком России депозитных операций с кредитными организациями"
Положение Банка России от 27.07.2015 N 481-П "О лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, ограничениях на совмещение отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также о порядке и сроках представления в Банк России отчетов о прекращении обязательств, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в случае аннулирования лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг"
Положение Банка России от 03.12.2015 N 511-П "О порядке расчета кредитными организациями величины рыночного риска"
Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
Положение Банка России от 28.06.2017 N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"
Инструкции
Инструкция Банка России от 13.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и чеками (в т.ч.дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"
Инструкция Банка России от 27.12.2013 N 148-И "О порядке осуществления процедуры эмиссии ценных бумаг кредитных организаций на территории Российской Федерации"
Инструкция Банка России от 28.12.2016 N 178-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями"
Инструкция Банка России от 28.06.2017 N 180-И "Об обязательных нормативах банков"
Указания
Указание ЦБР от 07.10.1998 N 376-У "О порядке совершения Банком России сделок купли-продажи драгоценных металлов с кредитными организациями на территории Российской Федерации"
Указание ЦБР от 18 ноября 1999 г. N 682-У "О порядке заключения кредитными организациями договора хранения драгоценных металлов и ведения счета ответственного хранения драгоценных металлов в Банке России"
Указание Банка России от 21.06.2013 N 3020-У "О порядке передачи Банком России памятных и инвестиционных монет из драгоценных металлов российским кредитным организациям и организации, изготавливающей банкноты и монету Банка России"
Указание Банка России от 16.02.2015 N 3565-У "О видах производных финансовых инструментов"
Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы"
Письма
Письмо Банка России от 29.06.2011 N 96-Т "Методические рекомендации по организации кредитными организациями внутренних процедур оценки достаточности капитала"
Письмо Банка России от 27.07.2000 N 139-Т "О рекомендациях по анализу ликвидности кредитных организаций"
Письмо Банка России от 19.04.1996 N 277 "О порядке перечисления налогов и других обязательных платежей в бюджеты всех уровней, государственных внебюджетных фондов"
Письмо Банка России от 18.09.2015 N 33-7-10/8997 "О применении действующего законодательства при заключении сделок репо"
Информационное письмо Банка России от 02.11.2016 N ИН-05-19/76 "О новой форме генерального соглашения, содержащей общие условия совершения Банком России и кредитной организацией сделок РЕПО на организованных торгах и не на организованных торгах в Российской Федерации"
Информационное письмо Банка России от 24.11.2016 N ИН-01-13/81 "О заключении ГДС, дополнительных соглашений к ГДС"
Интернет-ресурсы РФ
Интернет-портал Банка России  http://www.cbr.ru

Информационный он-лайн справочник "Финансовый анализ" http://www.finances-analysis.ru



Новости для банков
24.10.2017
Международный Интернет-Чемпионат "Деньги" ЕАЭС - 2017
22.11.2017
Процент замерз. Банки подняли ставки по вкладам перед Новым годом
21.11.2017
Служба финансовых уполномоченных не облегчит гражданам споры с банками Все новости
Новости ББТ
24.10.2017
Международный Интернет-Чемпионат "Деньги" ЕАЭС - 2017
20.11.2017
О предельной величине базы для исчисления страховых взносов в 2018 г.
15.11.2017
О признаках возможной связанности лица с кредитной организацией
15.11.2017
Приняты очередные поправки в Закон о валютном регулировании и КоАП РФ.
02.11.2017
Только один из четырёх заёмщиков МФО не имеет банковских кредитов Все новости
Новости библиотеки
17.11.2017
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 16.11.2017
09.10.2017
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 09.10.2017 Все новости