Календарь мероприятий



Специалист по конверсионным операциям банка. Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для специалистов, организующих оказание услуг клиентам и операций банка по конверсионным операциям.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Специалист по конверсионным операциям".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Конверсионные операции банка".

Стандарт может быть также применён:

  • К специалистам по валютному контролю, выполняющие функции по установке курсов и кросс-курсов по конверсионным операциям;
  • К специалистам финансовых отделов/групп/направлений, выполняющих функции по курсообразованию в банке/филиале банка/ВСП банка;
  • Ко всем другим специалистам, выполняющим аналогичные функции в банке/филиале банка/ВСП банка.  

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Выполнение планов продаж конверсионных продуктов, увеличение доходов от конверсии в банке.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Установление курсов и кросс-курсов иностранных валют для наличных и безналичных операций физических и юридических лиц на ежедневной основе;
  • Своевременная смена курсов в течение операционного дня;
  • Установление индивидуальных курсов и кросс-курсов для клиентов банка - физических и юридических лиц;
  • Ввод курсов в АБС банка (если это предусмотрено должностной инструкцией сотрудника по КО);
  • Размещение информации о курсах валют на информационных сайтах в сети интернет на бесплатной и платной основе;
  • Мониторинг курсов валют банков-конкурентов в регионе – зоне ответственности сотрудника на регулярной основе;
  • Регулирование и контроль валютной позиции банка (филиала банка) в течение операционного дня, а также за выходные дни (если они являются рабочими для банка);
  • Осуществление сделок в программном обеспечении, специально используемом в банке для самостоятельного урегулирования валютной позиции банка/филиала банка;
  • Контроль наличия и достаточности остатков иностранных валют в операционных кассах банка и кассах дополнительных офисов (операционных офисов, кредитно-кассовых офисов);
  • Проведение банкнотных сделок с местными, региональными банками и банками города Москвы;
  • Выполнение установленных плановых показателей по доходам от проведения конверсионных операций в банке;
  • Поиск и привлечение новых клиентов для совершения конверсионных операций;
  • Проведение мероприятий, направленных на увеличение оборота совершаемых конверсионных операций и доходов от данных операций;
  • Консультирование клиентов по конверсионным продуктам и услугам банка;
  • Общий и систематический контроль за деятельностью сотрудников, осуществляющих непосредственно бухгалтерский учет операций в иностранной валюте с целью установления фактов и событий, влияющих на валютные риски банка, а также риски клиентов банка
  • Содействие клиентским подразделениям банка в привлечении новых клиентов: - консультирование сотрудников о конверсионных продуктах банка; - доведение до сотрудников банка текущих и перспективных проектов по развитию конверсионных операций;
  • Доведение до ВСП плановых показателей по доходам от конверсионной деятельности, информирование о проводимых в банке мероприятиях с целью увеличения доходов от конверсионных операций;
  • Контроль за установленными показателями эффективности работы ВСП банка, выполнением ВСП установленных плановых показателей;
  • Выполнение требований по ПОД/ФТ в соответствии с установленными Правилами внутреннего контроля в банке
  • Обеспечение информационной безопасности банка в рамках своих полномочий;
  • Обеспечение сохранения банковской тайны о клиентах, их счетах и совершаемых клиентами конверсионных операций.

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний.

  1. Общие вопросы по организации банковской деятельности;
  2. Основы валютного законодательства РФ;
  3. Правила и порядок открытия и ведения банковских счетов физических и юридических лиц в рублях и в иностранной валюте;
  4. Кассовое обслуживание физических лиц в иностранной валюте и порядок осуществления банковских операций с наличной иностранной валютой;
  5. Правила и порядок привлечения денежных средств физических лиц во вклады;
  6. Порядок осуществления конверсионных операций физических лиц с помощью пластиковых карт и через банкоматную сеть;
  7. Операции коммерческого банка с иностранной валютой;
  8. Общие вопросы по созданию резервов на покрытие возможных убытков банка (в части создания резервов на возможные потери по ссудам юридических и физических лиц в иностранной валюте);
  9. Бухгалтерский учет конверсионных операций клиентов – физических и юридических лиц;
  10. Бухгалтерский учет сделок купли-продажи наличной иностранной валюты за безналичную (банкнотные сделки);
  11. Бухгалтерский учет доходов и расходов от совершения конверсионных сделок;
  12. Порядок установления Центральным банком Российской Федерации курсов иностранных валют к рублю РФ;
  13. Порядок установления и расчета открытых валютных позиций банка, а также контроля за их соблюдением;
  14. Управление валютным риском в кредитной организации;
  15. Обеспечение информационной безопасности;
  16. Основы торговли на валютном рынке;
  17. Основы технического анализа на валютном рынке;
  18. Основы фундаментального анализа на валютном рынке;
  19. Основы международных валютно-финансовых отношений;
  20. Организация ПОД/ФТ в кредитных организациях.

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

  • Гражданский Кодекс РФ: Глава 3. Граждане (физические лица), Глава 4. Юридические лица, Глава 9. Сделки, Глава 22. Исполнение обязательств, Глава 23. Обеспечение исполнения обязательств, Глава 28. Заключение договора, Глава 42. Заем и кредит, Глава 44. Банковский вклад, Глава 45. Банковский счет, Глава 46. Расчеты

Законы РФ

  • Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности", Глава I. Общие положения, Глава III. Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав, интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций, Глава VI. Сберегательное дело
  • Федеральный закон от 10.07.02 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Глава VI. Организация наличного денежного обращения, Глава VII. Денежно-кредитная политика, Глава VIII. Банковские операции и сделки Банка России, Глава IX. Международная и внешнеэкономическая деятельность Банка России
  • Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле": Глава I. Общие положения., Глава II. Валютное регулирование
  • Федеральный закон от 23.12.2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации": Глава II. Порядок и условия выплаты возмещения по вкладам
  • Федеральный закон от 07.08.01г. N115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем": Глава II. Предупреждение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
  • Федеральный закон от 29 июля 2004 г. N 98-ФЗ "О коммерческой тайне"
  • Федеральный закон от 27 июля 2006 г. N 152-ФЗ "О персональных данных"

Документы Банка России

  • Положение Банка России от 04.08.2003 N236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг"
  • Положение Банка России от 26.03.2004г. N 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"
  • Положение Банка России от 24.12.2004г. N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием"
  • Положение ЦБР от 18.04.2006 N 286-П "Об установлении и опубликовании Центральным банком Российской Федерации официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю"
  • Положение ЦБР от 29.08.2008 N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Положение Банка России от 19.08.2004г. N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Положение ЦБР от 16.07.2012 N 385-П "Положение о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации"
  • Инструкция Банка России от 15.07.2005 N124-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациям"
  • Инструкция Банка России от 13.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"
  • Инструкция Банка России от 04.06.2012 N 138-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением"
  • Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"
  • Указание Банка России от 30.03.2004 N 1412-У "Об установлении суммы перевода физическим лицом - резидентом из Российской Федерации без открытия банковских счетов"
  • Указание Банка России от 13.12.2010 N 2538-У "О порядке бухгалтерского учета уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"


Новости для банков
25.07.2017
Скорректирована характеристика счета бухгалтерского учета кредитных организаций для учета сумм невыясненных поступлений
24.07.2017
Минюст предлагает платить штрафы за долги по потребкредитам c отсрочкой
24.07.2017
Минфин готов рассмотреть возможность расчетов в криптовалюте в Крыму Все новости
Новости ББТ
18.07.2017
Банк России утвердил новые требования к формированию резервов на возможные потери по ссудам
17.07.2017
Регуляторы коллекторов оказались невзыскательными
29.06.2017
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 29.06.2017
29.06.2017
Обновление раздела ББТ "Разные тесты" от 29.06.2017
29.06.2017
Обновление раздела ББТ "Юридическое сопровождение банковской деятельности" от 29.06.2017 Все новости
Новости библиотеки
17.07.2017
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 17.07.2017
29.05.2017
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 30.05.2017 Все новости