Специалист по обслуживанию юридических лиц и ИП. Специализация ПС.

1. Общие сведения
2. Характеристика должности
3. Карта знаний по должности
4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС) "Типовая должность"

Настоящий ПС разработан для специалистов по операционному обслуживанию организаций и предпринимателей.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Операционный (бухгалтерский) работник".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате) "Операционное обслуживание юридических лиц и ИП".

Стандарт может быть также применён:

• К руководителям (заместителям) подразделений по операционному обслуживанию юридических лиц;.

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Оказание услуг по операционному обслуживанию юридических лиц и ИП.

Функциональные (должностные) обязанности:

• Проверка правильности оформления поступающих расчетных документов в соответствии с нормативными документами Центрального Банка Российской Федерации, отражение по счетам бухгалтерского учета.
• Регистрация в соответствующих карточках образцов подписей и оттиска печати номера чековых книжек.
• Сверка соответствия номеров предъявленных к оплате денежных чеков с номерами выданных денежных чеков, вписанных в карточку с образцами подписей и оттиска печати клиента, наличие расписки в получении денег.
• Проверка по образцам подписей (для служебного пользования внутри Банка), подписи других ответственных исполнителей Банка, начавших операции, в необходимых случаях - подписи соответствующих контролирующих работников Банка на поступивших от них документах.
• Осуществление контроля за выполнением расходных операций по счетам клиентов при наличии к ним претензий.
• Проверка наличия на документах контрольной подписи
• Контроль правильного и своевременного оформления доверенностей клиентов или их замену в связи со сменой лиц, получающих выписки по доверенности.
• Проведение своевременного и правильного списания комиссии за расчетное и кассовое обслуживание
• Своевременная сдача документов с истекшими сроками в архив.
• Ежедневный в конце операционного дня свод документов, оформление реестра проведенных документов.
• Ведение картотек по внебалансовым счетам 90901 и 90902
• Участие в рамках своей компетенции в идентификации клиентов и совершаемых ими сделок в целях исполнения требований Федерального закона N115-ФЗ ? О противодействии легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма и другие

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 16 разделов специальных знаний.

1. Нормативные документы, регламентирующие порядок совершения банковских операций
2. Общие вопросы по организации банковской деятельности
3. Карточка образцов подписей и печати
4. Операции с наличными денежными средствами
5. Расчеты платежными поручениями
6. Расчеты по аккредитивам в валюте РФ
7. Прямое дебетование и расчеты инкассовыми поручениями
8. Ведение картотеки 90901
9. Расчеты при недостаточности средств на счете (картотека 90902)
10. Оформление расчетных документов
11. Валютные операции по счетам юр.лиц и ИП
12. Кредитование банковского счета
13. Приостановление операций по счету, арест средств на счете
14. План счетов и учет операций
15. Корпоративные банковские карты
16. ПОД/ФТ

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

• Гражданский Кодекс РФ
• Налоговый кодекс РФ
• Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996 г. N 63-ФЗ

Законы РФ

• Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
• Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
• Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
• Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
• Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
• Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"
• Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"

Документы Банка России

Положения

• Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием"
• Положение Банка России от 06.05.2006 N 285-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями"
• Положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"
• Положение Банка России от 22.12.2014 N 446-П "Положение о порядке определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода кредитных организаций"
• Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
• Положение Банка России от 06.07.2017 N 595-П "Положение о платежной системе Банка России"
• Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"

Инструкции

• Инструкция Банка России от 30.03.2004 N 111-И "Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации"
• Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"
• Инструкция Банка России от 28.06.2017 N 180-И "Об обязательных нормативах банков"
• Инструкция Банка России от 16.08 2017 N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления"

Указания

• Указание Банка России от 14.08.2008 N 2054-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации"
• Указание Банка России от 15.07.2013 N 3026-У "О специальном счете в Банке России"
• Указание Банка России от 30.07.2014 N 3352-У "О формах документов, применяемых кредитными организациями на территории Российской Федерации при осуществлении кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России, банкнотами и монетой иностранных государств (группы иностранных государств), операций со слитками драгоценных металлов, и порядке их заполнения и оформления"

Письма

• Письмо Банка России от 13.01.2009 N 29-1-2-5/44 "О перевозке наличных денег"
• Письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях"
• Письмо Банка России от 25.09.2009 N 117-Т "Обобщение практики по вопросам выпуска банковских карт и совершения операций с их использованием"
• Письмо Банка России от 19.04.1996 N 277 "О порядке перечисления налогов и других обязательных платежей в бюджеты всех уровней, государственных внебюджетных фондов"

Документы ФНС РФ, Минфина РФ, Казначейства, АСВ

Приказы

• Приказ Минфина РФ от 12 ноября 2013 года ? 107н "Об утверждении Правил указания информации в реквизитах распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему РФ"

Документы ВАС РФ, ВС РФ, Конституционного суда, Минюста, ГАК РФ

• Постановление Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 ? 5
• Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 15.01.1999 г. N 39
• Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 04.11.2002 N 70 "О применении арбитражными судами статей 140 и 317 ГК РФ "

Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД-ФТ

Документы Банка России

Информационные письма

• Информационное письмо Банка России от 02.10.2013 N 22 "Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России"

Интернет-ресурсы РФ

• Интернет-портал Банка России - http://www.cbr.ru