Календарь мероприятий


Специалист по обслуживанию юридических лиц и ИП. Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС) "Типовая должность"

Настоящий ПС разработан для специалистов по операционному обслуживанию организаций и предпринимателей.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Операционный (бухгалтерский) работник".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате) "Операционное обслуживание юридических лиц и ИП".

Стандарт может быть также применён:

  • К руководителям (заместителям) подразделений по операционному обслуживанию юридических лиц;.

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Оказание услуг по операционному обслуживанию юридических лиц и ИП.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Проверка правильности оформления поступающих расчетных документов в соответствии с нормативными документами Центрального Банка Российской Федерации, отражение по счетам бухгалтерского учета.
  • Регистрация в соответствующих карточках образцов подписей и оттиска печати номера чековых книжек.
  • Сверка соответствия номеров предъявленных к оплате денежных чеков с номерами выданных денежных чеков, вписанных в карточку с образцами подписей и оттиска печати клиента, наличие расписки в получении денег.
  • Проверка по образцам подписей (для служебного пользования внутри Банка), подписи других ответственных исполнителей Банка, начавших операции, в необходимых случаях - подписи соответствующих контролирующих работников Банка на поступивших от них документах.
  • Осуществление контроля за выполнением расходных операций по счетам клиентов при наличии к ним претензий.
  • Проверка наличия на документах контрольной подписи
  • Контроль правильного и своевременного оформления доверенностей клиентов или их замену в связи со сменой лиц, получающих выписки по доверенности.
  • Проведение своевременного и правильного списания комиссии за расчетное и кассовое обслуживание
  • Своевременная сдача документов с истекшими сроками в архив.
  • Ежедневный в конце операционного дня свод документов, оформление реестра проведенных документов.
  • Ведение картотек по внебалансовым счетам 90901 и 90902
  • Участие в рамках своей компетенции в идентификации клиентов и совершаемых ими сделок в целях исполнения требований Федерального закона N115-ФЗ ? О противодействии легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма и другие

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 16 разделов специальных знаний.

  • Общие вопросы по организации банковской деятельности
  • Нормативные документы, регламентирующие порядок совершения банковских операций
  • Договор банковского счета
  • Карточка образцов подписей и печати
  • Открытие банковского счета
  • Закрытие банковского счета
  • Распоряжение счетом. Доверенность
  • Операции с наличными денежными средствами
  • Расчеты платежными поручениями
  • Расчеты по аккредитивам в валюте РФ
  • Прямое дебетование и расчеты инкассовыми поручениями
  • Расчеты через систему Банка России, межбанковские и межфилиальные расчеты
  • Ведение картотеки 90901
  • Расчеты при недостаточности средств на счете (картотека 90902)
  • Оформление расчетных документов
  • Особенности обслуживания ЛСИ и МГН
  • Работа с исполнительными документами
  • Валютные операции по счетам юр.лиц и ИП
  • Кредитование банковского счета
  • Приостановление операций по счету, арест средств на счете
  • План счетов и учет операций
  • Корпоративные банковские карты
  • ПОД/ФТ
  • Ответственность банка и должностных лиц

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

  • Гражданский Кодекс РФ
  • Налоговый кодекс РФ
  • Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996 г. N 63-ФЗ

Законы РФ

  • Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
  • Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
  • Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
  • Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
  • Федеральный закон от 24 ноября 1995 года ?181-ФЗ "О социальной защите инвалидов в РФ"
  • Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"
  • Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием"
  • Положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"
  • Положение Банка России от 22.12.2014 N 446-П "Положение о порядке определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода кредитных организаций"
  • Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
  • Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
  • Положение Банка России от 24.09.2020 N 732-П "О платежной системе Банка России"

 Инструкции

  • Инструкция Банка России от 30.03.2004 N 111-И "Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации"
  • Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"
  • Инструкция Банка России от 16.08 2017 N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления"
  • Инструкция Банка России от 29.11.2019 N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией"

Указания

  • Указание Банка России от 30.07.2014 N 3352-У "О формах документов, применяемых кредитными организациями на территории Российской Федерации при осуществлении кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России, банкнотами и монетой иностранных государств (группы иностранных государств), операций со слитками драгоценных металлов, и порядке их заполнения и оформления"
  • Указание Банка России от 06.12.2019 N 5345-У "О порядке открытия и ведения специального счета в Банке России, порядке зачисления денежных средств на специальный счет в Банке России и порядке возврата денежных средств со специального счета в Банке России"
  • Указание Банка России от 30.01.2020 N 5396-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории РФ"

Письма

  • Письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях"
  • Письмо Банка России от 25.09.2009 N 117-Т "Обобщение практики по вопросам выпуска банковских карт и совершения операций с их использованием"

Прочие документы

  • "План мероприятий ("дорожная карта") повышения доступности услуг финансовых организаций для людей с инвалидностью, маломобильных групп населения и пожилого населения на 2017 - 2019 годы" (утв. Банком России 05.07.2017 N ПМ-01-59/31)

Документы ВАС РФ, ВС РФ, Конституционного суда, Минюста, ГАК РФ

  • Постановление Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 N 5 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета"
  • Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 15.01.1999 г. N 39
  • Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 04.11.2002 N 70 "О применении арбитражными судами статей 140 и 317 ГК РФ "

Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Информационные письма

  • Информационное письмо Банка России от 02.10.2013 N 22 "Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России"

Интернет-ресурсы РФ

  • Интернет-портал Банка России

Обучающие материалы

  • "10 правил общения с людьми с инвалидностью"

 

Интернет-ресурсы РФ

  • Интернет-портал Банка России - http://www.cbr.ru

 



Новости для банков
26.02.2021
Число преступлений с банковскими картами в России выросло в январе более чем на 30%
26.02.2021
ЦБ объяснил рост уровня фальшивомонетничества в 2020 году
26.02.2021
Кредиты маржиналичными: "ФК Открытие" попробует заработать на малом бизнесе и гражданах
26.02.2021
Банки увеличили рефинансирование ипотеки на 25% в январе 2021 года
26.02.2021
Согласованные трансакции: QR-коды отберут у эквайринга 15% рынка платежей Все новости
Новости ББТ
26.02.2021
Обновление раздела ББТ "Налогообложение" от 26.02.2021
26.02.2021
Обновление раздела ББТ "Сделки и операции банка на фондовом и денежном рынках" от 26.02.2021
26.02.2021
Обновление раздела ББТ "Организация банковской деятельности" от 26.02.2021
26.02.2021
Обновление раздела ББТ "Операции банка с ценными бумагами" от 26.02.2021
26.02.2021
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 26.02.2021 Все новости
Новости библиотеки
23.04.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 23.04.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости