|
 |
Календарь мероприятий
|
 |
|
|
Специалист по обслуживанию юридических лиц и ИП. Спецификация профессионального стандарта
- Общие сведения
- Характеристика должности
- Карта знаний по должности
- Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС) "Типовая должность"
Настоящий ПС разработан для специалистов по операционному обслуживанию организаций и предпринимателей.
Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Операционный (бухгалтерский) работник".
Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате) "Операционное обслуживание юридических лиц и ИП".
Стандарт может быть также применён:
- К руководителям (заместителям) подразделений по операционному обслуживанию юридических лиц;.
2.Характеристика типовой должности
Цель должности: Оказание услуг по операционному обслуживанию юридических лиц и ИП.
Функциональные (должностные) обязанности:
- Проверка правильности оформления поступающих расчетных документов в соответствии с нормативными документами Центрального Банка Российской Федерации, отражение по счетам бухгалтерского учета.
- Регистрация в соответствующих карточках образцов подписей и оттиска печати номера чековых книжек.
- Сверка соответствия номеров предъявленных к оплате денежных чеков с номерами выданных денежных чеков, вписанных в карточку с образцами подписей и оттиска печати клиента, наличие расписки в получении денег.
- Проверка по образцам подписей (для служебного пользования внутри Банка), подписи других ответственных исполнителей Банка, начавших операции, в необходимых случаях - подписи соответствующих контролирующих работников Банка на поступивших от них документах.
- Осуществление контроля за выполнением расходных операций по счетам клиентов при наличии к ним претензий.
- Проверка наличия на документах контрольной подписи
- Контроль правильного и своевременного оформления доверенностей клиентов или их замену в связи со сменой лиц, получающих выписки по доверенности.
- Проведение своевременного и правильного списания комиссии за расчетное и кассовое обслуживание
- Своевременная сдача документов с истекшими сроками в архив.
- Ежедневный в конце операционного дня свод документов, оформление реестра проведенных документов.
- Ведение картотек по внебалансовым счетам 90901 и 90902
- Участие в рамках своей компетенции в идентификации клиентов и совершаемых ими сделок в целях исполнения требований Федерального закона N115-ФЗ ? О противодействии легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма и другие
3.Карта знаний ПС по типовой должности
В карту знаний стандарта включены 16 разделов специальных знаний.
- Общие вопросы по организации банковской деятельности
- Нормативные документы, регламентирующие порядок совершения банковских операций
- Договор банковского счета
- Карточка образцов подписей и печати
- Открытие банковского счета
- Закрытие банковского счета
- Распоряжение счетом. Доверенность
- Операции с наличными денежными средствами
- Расчеты платежными поручениями
- Расчеты по аккредитивам в валюте РФ
- Прямое дебетование и расчеты инкассовыми поручениями
- Расчеты через систему Банка России, межбанковские и межфилиальные расчеты
- Ведение картотеки 90901
- Расчеты при недостаточности средств на счете (картотека 90902)
- Оформление расчетных документов
- Особенности обслуживания ЛСИ и МГН
- Работа с исполнительными документами
- Валютные операции по счетам юр.лиц и ИП
- Кредитование банковского счета
- Приостановление операций по счету, арест средств на счете
- План счетов и учет операций
- Корпоративные банковские карты
- ПОД/ФТ
- Ответственность банка и должностных лиц
4.Источники по карте знаний
Кодексы РФ
- Гражданский Кодекс РФ
- Налоговый кодекс РФ
- Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996 г. N 63-ФЗ
Законы РФ
- Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
- Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
- Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
- Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
- Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
- Федеральный закон от 24 ноября 1995 года ?181-ФЗ "О социальной защите инвалидов в РФ"
- Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"
- Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
Документы Банка России
Положения
- Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием"
- Положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"
- Положение Банка России от 22.12.2014 N 446-П "Положение о порядке определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода кредитных организаций"
- Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
- Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
- Положение Банка России от 24.09.2020 N 732-П "О платежной системе Банка России"
Инструкции
- Инструкция Банка России от 30.03.2004 N 111-И "Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации"
- Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"
- Инструкция Банка России от 16.08 2017 N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления"
- Инструкция Банка России от 29.11.2019 N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией"
Указания
- Указание Банка России от 30.07.2014 N 3352-У "О формах документов, применяемых кредитными организациями на территории Российской Федерации при осуществлении кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России, банкнотами и монетой иностранных государств (группы иностранных государств), операций со слитками драгоценных металлов, и порядке их заполнения и оформления"
- Указание Банка России от 06.12.2019 N 5345-У "О порядке открытия и ведения специального счета в Банке России, порядке зачисления денежных средств на специальный счет в Банке России и порядке возврата денежных средств со специального счета в Банке России"
- Указание Банка России от 30.01.2020 N 5396-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории РФ"
Письма
- Письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях"
- Письмо Банка России от 25.09.2009 N 117-Т "Обобщение практики по вопросам выпуска банковских карт и совершения операций с их использованием"
Прочие документы
- "План мероприятий ("дорожная карта") повышения доступности услуг финансовых организаций для людей с инвалидностью, маломобильных групп населения и пожилого населения на 2017 - 2019 годы" (утв. Банком России 05.07.2017 N ПМ-01-59/31)
Документы ВАС РФ, ВС РФ, Конституционного суда, Минюста, ГАК РФ
- Постановление Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 N 5 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета"
- Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 15.01.1999 г. N 39
- Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 04.11.2002 N 70 "О применении арбитражными судами статей 140 и 317 ГК РФ "
Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД/ФТ/ФРОМУ
Документы Банка России
Положения
- Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Информационные письма
- Информационное письмо Банка России от 02.10.2013 N 22 "Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России"
Интернет-ресурсы РФ
- Интернет-портал Банка России
Обучающие материалы
- "10 правил общения с людьми с инвалидностью"
Интернет-ресурсы РФ
- Интернет-портал Банка России - http://www.cbr.ru
|
|
|
 |