Календарь мероприятий


Руководитель ВСП банка. Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС) "Руководитель ВСП"

Настоящий ПС разработан для руководителей дополнительных офисов (ДО) кредитных организаций.
Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Руководитель дополнительного офиса банка", далее - "Руководитель ВСП".
Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Организация деятельности ВСП банка".
Стандарт может быть также применён:

  • К заместителям руководителей ДО;
  • К руководителям (заместителям) руководителей операционных офисов;
  • К руководителям (заместителям) руководителей кредитно-кассовых офисов.

2.Характеристика типовой должности "Руководитель ВСП"
Цель должности: Организация эффективной работы ВСП.
Функциональные (должностные) обязанности:

  • Общая организация работы ВСП
  • Консультирование клиентов по вопросам открытия и ведения банковских счетов, а также обеспечение в ВСП открытия и ведения банковских счетов физических и юридических лиц в соответствии с установленными банковскими правилами и регламентами банка (далее "правилами")
  • Организация в ВСП кассовой работыв соответствии с установленными правилами
  • Обеспечение в ВСП кассового обслуживания физических лици порядка осуществления операции с наличной иностранной валютой в соответствии с установленными правилами
  • Контроль за инкассацией и обеспечение в ВСП кассового обслуживания юридических лицв соответствии с установленными правилами
  • Консультирование клиентов по денежным переводами обеспечение в ВСП осуществления переводов денежных средств клиентов в соответствии с установленными правилами
  • Консультирование клиентов по вкладам банкаи вопросам страхования вкладов в РФ, а также обеспечение в ВСП привлечения денежных средств во вклады в соответствии с установленными правилами
  • Консультирование клиентов по услугам и операциям банка с банковскими картамии обеспечение в ВСП оформления и обслуживания банковских карт в соответствии с установленными правилами
  • Консультирование клиентов физических лиц по кредитным продуктам банка и обеспечение в ВСП совершения кредитных операций с физическими лицамив соответствии с установленными правилами
  • Консультирование клиентов юридических лиц по кредитным продуктам банка и обеспечение в ВСП совершения кредитных операций с юридическими лицамив соответствии с установленными правилами
  • Консультирование клиентов по вопросам, а также по услугам банка в области валютного законодательства, а также обеспечение в ВСП оформления документов валютного контроля в соответствии с установленными правилами
  • Организация работы ВСП по ПОД/ФТв соответствии с установленными правилами
  • Общий и систематический контроль за деятельностью клиентов с целью установления фактов и событий, влияющих на кредитные рискибанка, а также на иные риски банка в отношении данных клиентов
  • Содействие клиентам ВСП (ПБЮЛ и юр.лиц ) в развитии их бизнеса: - консультирование об услугах банка; выявление потребностей клиентаи оперативный поиск форм и способов содействия в развитии бизнеса клиентов
  • Обеспечение информационной безопасностибанка в рамках своих полномочий, контроль за обеспечением информационной безопасности банка работниками ВСП и другими должностными лицами банка
  • Контроль за соблюдением ВСП и банком прав клиентов / потребителейуслуг
  • Контроль за установленными показателями эффективности работы ВСП, в т.ч. за изменениями остатков на балансовых счетах клиентов и операциям ВСП
  • Обеспечение соблюдения прав и обязанностей работников и банка, как работодателя, в соответствии с трудовым законодательством и законодательством по охране труда

3.Карта знаний ПС по типовой должности
В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний.
1. Общие вопросы по организации банковской деятельности
2. Общие вопросы по организации деятельности ВСП
3. Правила и порядок открытия и ведения банковских счетов физических и юридических лиц
4. Правила и порядок осуществления переводов денежных средств клиентов
5. Организация кассовой работы в ВСП
6. Кассовое обслуживание физических лиц и порядок осуществления банковских операций с наличной иностранной валютой
7. Инкассация и кассовое обслуживание юридических лиц
8. Правила и порядок привлечения денежных средств физических лиц во вклады
9. Правила кредитования и кредитные операции с физическими лицами
10. Правила кредитования и кредитные операции с юридическими лицами
11. Основы валютного законодательства РФ
12. Основы функционирования системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации
13. Основные счета Плана счетов по учету операций банка с клиентами
14. Организация ПОД/ФТ в кредитных организациях
15. Общие вопросы по деятельности клиентов - юридических лиц
16. Управление банковскими рисками в кредитной организации
17. Обеспечение информационной безопасности
18. Защита прав потребителей финансовых услуг
19. Общие вопросы по трудовому законодательству и охране труда
20. Взаимодействие с уполномоченными органами по счетам и операциям клиентов

4.Источники по карте знаний
Кодексы РФ
Гражданский Кодекс РФ
Налоговый кодекс РФ
Трудовой кодекс РФ
Законы РФ
Федеральный закон от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью"
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"
Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
Федеральный закон от 28.06.2014 N 173-ФЗ "Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации"
Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
Федеральный Закон от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах"
Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях"
Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ " О потребительском кредите (займе)"
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
Федеральный закон от 06.12.2011 N 402-ФЗ "О бухгалтерском учете"
Документы Банка России
Положения
Положение Банка России от 16.12.2003 N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
Положение Банка России от 24.04.2008 N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
Положение Банка России от 29.12.2010 N 364-П "Положение о порядке передачи уполномоченными банками и территориальными учреждениями Банка России в таможенные органы для выполнения ими функций агента валютного контроля информации по паспортам сделок по внешнеторговым договорам (контрактам) в электронном виде"
Положение Банка России от 09.06.2012 N 382-П "О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств"
Положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"
Положение Банка России от 22.12.2014 N 446-П "Положение о порядке определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода кредитных организаций"
Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
Положение Банка России от 28.06.2017 N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"
Инструкции
Инструкция Банка России от 30.03.2004 N 111-И "Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации"
Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"
Инструкция Банка России от 13.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и чеками (в т.ч.дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"
Инструкция Банка России от 04.06.2012 N 138-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением"
Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"
Инструкция Банка России от 28.12.2016 N 178-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями"
Указания
Указание Банка России от 30.03.2004 N 1412-У "Об установлении суммы перевода физическим лицом - резидентом из РФ без открытия счета"
Указание Банка России от 31.08.2005 N 1610-У "О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории посредством обращения на официальный сайт Банка России в информационно-телекоммуникационной сети Интернет"
Указание Банка России от 14.08.2008 N 2054-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации"
Указание Банка России от 19.02.2015 N 3572-У "О порядке направления запросов в Центральный каталог кредитных историй и получения из него информации о бюро кредитных историй, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, через бюро кредитных историй"
Указание Банка России от 23.03.2015 N 3607-У "Об определении базового уровня доходности вкладов"
Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы"
Указание Банка России от 29.06.2015 N 3701-У "О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй посредством передачи запроса через нотариуса" (вместе с "Порядком использования средств криптографической защиты информации при обмене электронными сообщениями между Банком России и ФНП", "Порядком обеспечения информационной безопасности при использовании средств криптографической защиты информации для целей передачи-приема ЭС")
Указание Банка России от 11.12.2015 N 3893-У "О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй посредством обращения в кредитную организацию"
Письма
Письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях"
Письмо Банка России от 30.06.2005 N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах"
Письмо Банка России от 29.06.2011 N 96-Т "Методические рекомендации по организации кредитными организациями внутренних процедур оценки достаточности капитала"
Письмо Банка России от 22.11.2010 N 154-Т "О рекомендациях по раскрытию информации об основных условиях использования банковской карты и о порядке урегулирования конфликтных ситуаций, связанных с её использованием"
Документы Президента, Правительства и Государственной Думы РФ
Постановление Правительства РФ от 04.04.2016 N 265 "О предельных значениях дохода, полученного от осуществления предпринимательской деятельности, для каждой категории субъектов малого и среднего предпринимательства"
Документы ВАС РФ, ВС РФ, Конституционного суда, Минюста, ГАК РФ
Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 04.11.2002. N 70 "О применении арбитражными судами статей 140 и 317 ГК РФ "
Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13.09.2011 N 146 " Обзор судебной практики по некоторым вопросам, связанным с применением к банкам административной ответственности за нарушение законодательства о защите прав потребителей при заключении кредитных договоров"
Постановление Верховного Суда РФ от 28.02.2014 N 32-АД13-9
Документы Минфина и ФСФР (ФКЦБ)
Приказы
Приказ Минфина РФ от 04.10.2011 N 123н "Административный регламент исполнения федеральной налоговой службой государственной функции по контролю за осуществлением валютных операций резидентами и нерезидентами, не являющимися кредитными организациями или валютными биржами"
Прочие нормативные документы
Приказ ФСБ от 09.02.2005 N 66 "Положение о разработке, производстве, реализации и эксплуатации шифровальных (криптографических) средств защиты информации"
Нормативные документы по информационной безопасности
ГОСТ Р 53647.1-2009 Менеджмент непрерывности бизнеса. Часть 1 Практическое руководство (утв.Приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от 15.12.2009 N 998-ст)



Новости для банков
17.05.2018
Банкам дали ориентир
17.05.2018
Центробанк обновил максимально допустимые значения полной стоимости кредита
17.05.2018
Московский Кредитный Банк объявляет о старте продаж платежных колец Все новости
Новости ББТ
16.04.2018
Обновление раздела ББТ "Операционное обслуживание в банке" от 26.04.2018
12.04.2018
Обновление раздела ББТ "Организация банковской деятельности" от 26.04.2018
12.04.2018
Обновление раздела ББТ "Операции с ценными бумагами" от 26.04.2018
12.04.2018
Обновление раздела ББТ "Финансовые операции банков" от 26.04.2018
10.04.2018
О стандарте Банка России "Управление рисками нарушения информационной безопасности при аутсорсинге" Все новости
Новости библиотеки
16.04.2018
Обновление ЭББ от 16.04.2018
05.03.2018
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 05.03.2018 Все новости