Календарь мероприятий


ЦБ доложат об инсайде изнутри компаний: Контролеры профучастников получат новые полномочия

   ЦБ устанавливает нормативные требования к организации внутреннего контроля в компаниях-профучастниках финансового рынка в рамках соблюдения требований закона об инсайде и манипулировании. Отсутствие норм приводило к формализации деятельности контролеров, отмечают участники рынка и эксперты, а теперь появляется возможность разграничивать ответственность между нарушителями закона, компанией и контролером.
   Службы внутреннего контроля и должностные лица, единолично выполняющие функции контролера компаний-профучастников финансового рынка, получат новые полномочия в рамках закона "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком". К профучастникам финансового рынка относятся брокеры, дилеры, депозитарии, регистраторы, доверительные управляющие и банки с соответствующими лицензиями. Проект указания ЦБ, закрепляющего нововведения, был опубликован в пятницу на портале regulation.ru.
   О планах разработать новые нормы осенью 2018 года говорил директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях сообщал (см. "Ъ" от 4 октября 2018 года). Исторически служба комплаенс-контроля у профучастника зачастую воспринималась как номинальная структура. И такая ситуация, по мнению регулятора и самих участников рынка, нуждалась в исправлении. В предложенном документе устанавливается необходимость разработать правила внутреннего контроля по предотвращению, выявлению и пресечению неправомерного использования инсайдерской информации и манипулирования рынком, а также требования к содержанию этих правил. Так, правила, в частности, должны содержать перечни функций, обязанностей и прав контролера. К его компетенциидолжны относиться организация выявления, анализа, оценки и мониторинга потенциальных рисков, возникающих из-за действий инсайдера, управление регуляторным риском, осуществление контроля за доступом к инсайдерской информации, организация и участие в процессе выявления нестандартных сделок, информирование Банка России об этих сделках и т. д.
   Среди основных прав контролера - право требовать от руководящих лиц информации и разъяснений, необходимых для выполнения служебных функций, а также право передавать в Банк России любую информацию, связанную с внутренним контролем, без предварительного уведомления руководства компании или согласия на ее передачу. "Мы стремимся дополнительно обеспечить необходимую независимость и объективность функции внутреннего контроля, что в конечном счете служит интересам компании и ее клиентов",- указывают в ЦБ. По сути, нормативное установление таких прав призвано предотвратить саботаж комплаенс-контроля со стороны бизнес-подразделений. "В небольших компаниях это довольно распространенное явление. Отчеты в ЦБ направляются только после визирования топ-менеджерами, которые сами могут быть недобросовестными инсайдерами. Они не заинтересованы в том, чтобы в отчете сообщалась достоверная информация",- говорит сотрудник службы внутреннего контроля одного из профучастников.
   По мнению руководителя комплаенс-контроля компании "Атон" Ирины Грековой, регулятор пытается показать рынку, что означает риск-ориентированный подход к контролю. "Эффективный контроль - это не наличие ответственного лица и документа, а уровень осознанности людей, принимающих решения в рамках своих ежедневных процессов",- говорит она. По ее словам, компания сама должна быть заинтересована в создании благоприятной среды для сотрудников, в том, чтобы выработать и четко описать процесс контрольных действий. Контролер же разрабатывает и внедряет данный механизм, задает границы добросовестного поведения компании и сотрудника, вовлекает в контрольные мероприятия и несет ответственность именно за это. "Но за недобросовестные действия, если правила озвучены, отвечает каждый сотрудник персонально. Так что документ важен и с точки зрения разграничения ответственности",- резюмирует госпожа Грекова.

Источник: Коммерсант https://www.kommersant.ru/doc/3922742


 

Обсудить в нашей группе на Facebook


Новости для банков
15 ноября 2019 года - Уральская молодежная конференция по банковскому делу (УМКО-2019)
23.07.2019
Законопроект о запрете МФО выдавать кредиты под залог жилья прошёл второе чтение
23.07.2019
Совет Федерации одобрил законопроект о выборе зарплатного банка
23.07.2019
Госдума наделила ЦБ правом ограничивать плату за эквайринг
23.07.2019
Ассоциация банков "Россия" подготовит доклад о саморегулировании в банковской сфере Все новости
Новости ББТ
17.09.2019
On-line семинар "Тематические разделы ББТ. Что? Как? Для чего?"
06.08.2019
On-line семинар "Использование ББТ при обучении персонала банка в области Информационной безопасности"
23.07.2019
On-line семинар "ББТ и обучение персонала банка по актуальным нормативным изменениям в банковской сфере"
09.07.2019
On-line семинар "Использование ББТ при обучение и оценке знаний кассовых работников банка"
23.07.2019
ЦБ: новый подход по оценке кредитного риска даст стимул кредитованию реального сектора Все новости
Новости библиотеки
23.04.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 23.04.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости