Календарь мероприятий


ЦБ отозвал лицензию у Златкомбанка, аннулировал у Экономикс-Банка и Си Ди Би Банка

Три банка из пятой сотни в четверг, 6 декабря, лишились своих лицензий: столичные Златкомбанк, Экономикс-Банк и краснодарский Си Ди Би Банк. Соответствующие сообщения опубликовала пресс-служба Центробанка.

   У Златкомбанка (регистрационный номер 568) лицензия была отозвана. Регулятор пояснил, что в деятельности кредитной организации были установлены неоднократные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременности направления, полноты и корректности представленных в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. По данным ЦБ, Златкомбанк был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций, а также операций, направленных на вывод денежных средств за рубеж и/или их обналичивание.
   Банк систематически занижал величину принимаемого кредитного риска, в связи с чем ему неоднократно предъявлялись требования о досоздании резервов на возможные потери. Банк России четыре раза в течение последних 12 месяцев применял в отношении Златкомбанка меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения и один раз - запрет на привлечение денежных средств физических лиц.
   Центробанк указывает, что в работе Златкомбанка прослеживались признаки недобросовестных действий руководства по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Информацию о проводившихся банком операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, ЦБ намерен направить в правоохранительные органы.
   У двух других банков - Экономикс-Банка (регистрационный номер 2136) и Си Ди Би Банка (регистрационный номер 3339) - лицензии были аннулированы в связи с решением уполномоченных органов этих финучреждений о прекращении их деятельности в порядке добровольной ликвидации и направлением соответствующих ходатайств в Банк России.
   Согласно представленным Экономикс-Банком и Си Ди Би Банком отчетным данным, они располагают достаточным имуществом для удовлетворения требований кредиторов, указывает ЦБ.
Напомним, Си Ди Би Банк - это бывший Инвестиционный Банк Кубани. Переименование произошло осенью 2015 года, когда банк "подогнал" официальное наименование под коммерческое - CDB Bank, которое, в свою очередь, было основано на аббревиатурном англоязычном названии иностранной материнской структуры: Кипрского банка развития (Cyprus Development Bank). До этого пакетом акций в Си Ди Би Банке владел также Европейский банк реконструкции и развития.
  Согласно данным финансового рейтинга Банки.ру, Златкомбанк по состоянию на 1 ноября этого года занимал 407-е место среди российских кредитных организаций по размеру активов, Экономикс-Банк - 421-е, Си Ди Би Банк - 467-е.
   Все три банка являются участниками системы страхования вкладов. Как отзыв, так и аннулирование лицензии на осуществление банковских операций - страховой случай, предусматривающий выплату страхового возмещения вкладчикам, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика. Агентство по страхованию вкладов объявило, что выплаты вкладчикам трех банков начнутся не позднее 20 декабря 2018 года, а банки-агенты для этого будут отобраны на конкурсной основе не позднее 13 декабря.

Источник: Банки.ру http://www.banki.ru/news/lenta/?id=10774862



 



Новости для банков
27.11.2018
On-line-семинар "Искусственный интеллект в сфере финансов"
18.12.2018
Антиотмывания советники. Инвестконсультантов обяжут бороться с финансированием терроризма
18.12.2018
Карты на стол: россияне удвоили переводы денег друг другу Все новости
Новости ББТ
20.11.2018
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" внеплановое от 20.11.2018
18.11.2018
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" - внеплановое от 20.11.2018
18.11.2018
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" - внеплановое от 20.11.2018
15.11.2018
Обновление раздела ББТ "Валютный контроль" - внеплановое от 20.11.2018
15.11.2018
Обновление раздела ББТ "Операционное обслуживание в банке" - внеплановое от 20.11.2018 Все новости
Новости библиотеки
18.12.2018
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.12.2018
28.10.2018
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 27.10.2018 Все новости