Календарь мероприятий


ЦБ дал клиентам-отказникам возможность исключения из черных списков

   Физические и юридические лица, которым в одном из банков было отказано в открытии счета или проведении операции, получили возможность исключения из черных списков отказников. Методические указания, описывающие механизм реабилитации, утвердил зампред Банка России Дмитрий Скобелкин.
   Банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг обо всех фактах отказов в обслуживании - не только если клиент "сомнителен" с точки зрения правил противодействия отмыванию преступных доходов (ПОД/ФТ), но и в том случае, если им не были предоставлены какие-либо документы, либо истек срок действия его паспорта. Списки отказников поступают в Банк России, а тот, в свою очередь, с конца июня регулярно доводит их до кредитных организаций.
   Согласно ранее данным рекомендациям, банки обязаны рассматривать наличие клиента в черном списке лишь как один из факторов оценки его риска, требующий повышенного внимания. Предприниматели жаловались на отказы "автоматом", технические ошибки и отсутствие процедуры реабилитации.
   Теперь банки смогут аннулировать направленные в Росфинмониторинг сведения об отказниках, если они попали в список из-за технических ошибок и отказов по основаниям, не связанным с ПОД/ФТ. Банкам рекомендовано определить подразделение или сотрудника, уполномоченных рассматривать жалобы клиентов на отказы в получении банковских услуг.
   Банк России будет проверять обоснованность решений по жалобам на внесение в черные списки, в том числе запрашивая документы и пояснения, и делать вывод об эффективности контроля в области ПОД/ФТ в конкретном банке, говорится в методических указаниях.

Источник: Российская газета https://rg.ru/2017/11/13/cb-dal-klientam-otkaznikam-vozmozhnost-iskliucheniia-iz-chernyh-spiskov.html


 



Новости для банков
25.06.2018
ЦБ усложнит банкам кредитование связанных заемщиков
23.06.2018
ЦБ лишил лицензии связанный с Мариной Сечиной банк
23.06.2018
И жить торопятся, и покупать спешат Все новости
Новости ББТ
17.06.2018
Об отчетности по форме 0403203 "Сведения о событиях, связанных с нарушением защиты информации при осуществлении переводов денежных средств"
31.05.2018
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции" - внеплановое от 01.06.2018
31.05.2018
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" - внеплановое от 01.06.2018
31.05.2018
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль" - внеплановое от 01.06.2018
30.05.2018
Обновление раздела ББТ "Юридическое сопровождение банковской деятельности" - внеплановое от 01.06.2018 Все новости
Новости библиотеки
28.05.2018
Очередное Обновление Электронной Библиотеки Банка
16.04.2018
Обновление ЭББ от 16.04.2018 Все новости