Обновления ББТ от 25.04.2014

За период с 01.03.2014 по 25.04.2014

• Все обновления в 2014 году

Оглавление:
1. Курсы по банковскому делу

• Курсы по ПОД/ФТ
• Курсы по финансовым операциям
• Курсы по ценным бумагам
• ОБД

2.Тесты по банковскому делу

• Тесты по ПОД/ФТ
• Финансовые операции
• Ценные бумаги
• Внутренний контроль
• Внутрибанковский учет
• Информационная безопасность
• ОБД
• Валютные операции
• Банковские риски
• Юридическое сопровождение
• Отчетность

3. Список нормативных документов, вызвавших изменения

Изменения:

1. Курсы по банковскому делу 

Курсы по ПОД/ФТ

• Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям"

Изменения затронули курсы:
1.4 Общий курс по ПОД/ФТ (вводный курс по теме);
1.22 Курс "Порядок формирования и направления электронных сообщений в Росфинмониторинг";
1.616 Курс "Виды электронных сообщений в целях ПОД/ФТ и порядок их предоставления в Росфинмониторинг".

• Указание Банка России от 21.01.2014 N 3179-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 19 августа 2004 года N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Изменения затронули курсы:
1.7 Общий курс по ПОД/ФТ (для исполнителей)
1.16 Курс по ПОД/ФТ (для юридических подразделений)
1.19 Курс "Изменения законодательства и нормативных актов по ПОД/ФТ"
1.20 Курс "Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ"

• Указание Банка России от 31.01.2014 N 3186-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Составлены новые вопросы, которые включены в курсы:
1.8 Курс по ПОД/ФТ (операции по банковским счетам юр. лиц и ИП)
1.9 Курс по ПОД/ФТ (операции за наличный расчет)
1.10 Курс по ПОД/ФТ (операции по переводам граждан, банковским картам и вкладам)
1.11 Курс по ПОД/ФТ (кредитные операции)
1.12 Курс по ПОД/ФТ (операции с ценными бумагами)
1.13 Курс по ПОД/ФТ (международные расчеты, кор.отношения, ВЭД)
1.19 Курс "Изменения законодательства и нормативных актов по ПОД/ФТ"
1.222 Курс по ПОД/ФТ (операции с ценными бумагами)
1.442 Курс "Организация работы кредитных организаций по ПОД/ФТ"

Курсы по финансовым операциям

• Инструкция ЦБР от 25.10.2013 ?146-И "О порядке получения согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации"

Изменения затронули курс:
1.272 Процедура выпуска акций кредитной организации

• Указание Банка России от 18.11.2013 ?3112-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 4 августа 2003 года N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг"
• Указание Банка России от 30.12.2013 ?3164-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 4 августа 2003 года N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг"

Изменения затронули курс:
1.422 Предоставление Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг

• Указание Банка России от 18.11.2013 ?3113-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 12 ноября 2007 года N 312-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами"

Изменения затронули курс:
1.424 Предоставление Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами

Курсы по ценным бумагам

• Инструкция Банка России от 27.12.2013 ?148-И "О порядке осуществления процедуры эмиссии ценных бумаг кредитных организаций на территории Российской Федерации"

Изменения затронули курсы:
1.272 Процедура выпуска акций кредитной организации
1.276 Сделки и операции кредитной организации с ценными бумагами

ОБД

• В связи с вступлением в силу Инструкции Банка России ? 147-И « О порядке проведения проверок кредитных организаций ( их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» и прекращением действия Инструкции Банка России ? 105 –И 

Изменения затронули курсы:
1.70 Курс "Организация банковской деятельности"

• Указание Банка России от 03.12.2013 N 3129-У"О внесении изменений в Указание Банка России от 12 ноября 2009 года N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"

Изменения затронули курсы:
1.72 Курс "Обязательные резервы кредитных организаций (ФОР)"
1.77 Курс "Отчетность филиала (для руководителей)"
1.79 Курс "Организация кассовой работы в банке"

Внесены аннотации по новым нормативным актам Правительства и Банка России:
1.84 Курс для руководителей "Изменения в законодательстве РФ" - 2014 г."

2.Тесты по банковскому делу

Тесты по ПОД/ФТ

• Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям"

Изменения затронули тесты:
1.222 Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ - Тест 2;
1.241 Тест "Взаимодействие кредитной организации с уполномоченным органом и Банком России по вопросам ПОД/ФТ";
1.1594 Тест "Особенности заполнения типовой формы DBF-файла"
1.1813 Тест "Уполномоченный сотрудник в сфере ПОД/ФТ"

• Указание Банка России от 21.01.2014 N 3179-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 19 августа 2004 года N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

1.227 Тест "Идентификация клиентов - юридических лиц в целях ПОД/ФТ"
1.228 Тест по ПОД/ФТ для службы безопасности
1.229 Тест "ПОД/ФТ и операции по банковским счетам"
1.240 Тест "Общие вопросы идентификации клиентов в целях ПОД/ФТ"
1.252 Тест "Идентификация клиентов - юридических лиц в целях ПОД/ФТ"

• Указание Банка России от 31.01.2014 N 3186-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Составлены новые вопросы, которые включены в тесты:
1.219 Тест "Вводный инструктаж по ПОД/ФТ"
1.223 Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ - Тест 3
1.224 Тест "Управление риском ОД/ФТ для ответственного сотрудника"
1.227 Тест по ПОД/ФТ для юридических подразделений
1.229 Тест "ПОД/ФТ и операции по банковским счетам"
1.231 Тест "ПОД/ФТ и операции с ценными бумагами"
1.233 Тест "ПОД/ФТ и операции по переводам граждан, банковским картам и вкладам"
1.240 Тест "Общие вопросы идентификации клиентов в целях ПОД/ФТ"
1.252 Тест "Идентификация клиентов - юридических лиц в целях ПОД/ФТ"
1.1647 Тест "Организация работы кредитных организаций по ПОД/ФТ"
1.1813 Тест "Уполномоченный сотрудник в сфере ПОД/ФТ"

Финансовые операции

• Положение Банка России от 09.08.2013 ?404-П "О проведении Банком России депозитных операций с кредитными организациями"
• Письмо Банка России от 15.01.2014 ?3-Т "О форме генерального депозитного соглашения об участии в депозитных операциях Банка России"
• Приказ Банка России от 15.01.2014 ?ОД-17 "О размере штрафа за нарушение условий генерального депозитного соглашения"
• Приказ Банка России от 15.01.2014 ?ОД-18 "Об организации проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями"

Внесены изменения, составлены новые вопросы.
Изменения затронули тесты:
1.112 Общий тест по МБК - 2
1.114 Бухгалтерский учет МБК - 2
1.137 Депозитные операции Банка России с кредитными организациями
1.1276 Операции Банка России с кредитными организациями

• Указание Банка России от 18.11.2013 ?3112-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 4 августа 2003 года N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг"
• Указание Банка России от 30.12.2013 ?3164-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 4 августа 2003 года N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг"

Изменения затронули тесты:
1.138 Предоставление Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг
1.1276 Операции Банка России с кредитными организациями

• Указание ЦБР от 18.11.2013 ?3113-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 12 ноября 2007 года N 312-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами"

Изменения затронули тест:
1.207 Предоставление Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами

Ценные бумаги

• Федеральный закон от 28.12.2013 ?420-ФЗ "О внесении изменений в статью 27.5-3 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" и части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации"

Изменения затронули тест:
1.206 Российская депозитарная расписка

• Инструкция Банка России от 25.10.2013 ?146-И "О порядке получения согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации"

Составлены новые вопросы, которые включены в новый тест:
1.1976

• Инструкция Банка России от 27.12.2013 ?148-И "О порядке осуществления процедуры эмиссии ценных бумаг кредитных организаций на территории Российской Федерации"

Изменения затронули тесты:
1.195 Выпуск и регистрация ценных бумаг кредитной организации
1.201 Раскрытие информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг
1.202 Выпуск и регистрация акций кредитной организации
1.203 Выпуск и регистрация облигаций кредитной организации
1.1149 Специалист по сопровождению пассивных операций с ценными бумагами
1.1229 Бухгалтер по учету операций с выпущенными ценными бумагами
1.1231 Руководитель/ведущий специалист отдела по сопровождению операций с ценными бумагами

• Указание Банка России от 15.11.2013 ?3111-У "О порядке направления Банком России акционеру (участнику) кредитной организации предписания и акта об отмене предписания"

Составлены новые вопросы.

• Указание Банка России от 18.11.2013 ?3112-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 4 августа 2003 года N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг"
• Указание Банка России от 30.12.2013 ?3164-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 4 августа 2003 года N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг"

Изменения затронули тест:
1.1179 Специалист по заключению сделок с ценными бумагами и сделок, обеспеченных залогом ценных бумаг

• Указание Банка России от 03.12.2013 N 3129-У"О внесении изменений в Указание Банка России от 12 ноября 2009 года N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"

Изменения затронули тесты:
1.188 Тест "Cпециалист по ценным бумагам - 1"
1.196 ТТ6 - Внутренний учет и отчетность по операциям с ценными бумагами
1.198 ТТ8 - Ипотечные ценные бумаги

Внутренний контроль

• Инструкция Банка России от 27.12.2013 ?148-И "О порядке осуществления процедуры эмиссии ценных бумаг кредитных организаций на территории Российской Федерации"

Изменения затронули тест:
1.211 Тест для специалиста СВК по внутрибанковскому учету

• Указание Банка России от 03.12.2013 N 3129-У"О внесении изменений в Указание Банка России от 12 ноября 2009 года N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"

Изменения затронули тест:
1.218 Проверка кассовой работы в кредитных организациях

Внутрибанковский учет

• Инструкция Банка России от 27.12.2013 ?148-И "О порядке осуществления процедуры эмиссии ценных бумаг кредитных организаций на территории Российской Федерации"

Изменения затронули тест:
1.280 Специалист по внутрибанковскому учету - 1

• Указание Банка России от 03.12.2013 N 3129-У"О внесении изменений в Указание Банка России от 12 ноября 2009 года N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"

Изменения затронули тест:
1.285 Общий тест по внутрибанковскому учету и отчетности

Информационная безопасность

• Указание Банка России от 21.06.2013 ?3024-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 9 июня 2012 года N 2831-У "Об отчетности по обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов по переводу денежных средств"

Изменения затронули тест:
1.1720 Обеспечение защиты информации при осуществлении переводов денежных средств

• Письмо Банка России от 14.03.2014 ?42-Т "Об усилении контроля за рисками, возникающими у кредитных организаций при использовании информации, содержащей персональные данные граждан"

Изменения затронули тест:
1.1337 Обработка и защита персональных данных

• Письмо Банка России от 24.03.2014 ?49-Т "О рекомендациях по организации применения средств защиты от вредоносного кода при осуществлении банковской деятельности"

Изменения затронули тесты:
1.1273 Информационная безопасность для специалистов IT
1.1720 Обеспечение защиты информации при осуществлении переводов денежных средств

ОБД

• В связи с вступлением в силу Инструкции Банка России ? 147-И « О порядке проведения проверок кредитных организаций ( их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» и прекращением действия Инструкции Банка России ? 105 –И

Внесены изменения и включены новые вопросы в тесты:
1.11 Обязательные резервы КО, депонируемые в ЦБ РФ
1.14 Открытие и организация деятельности подразделений банка
1.15 Общий порядок проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями ЦБ РФ
1.2 Тест для руководителей филиала (Тест 1)

• Указание Банка России от 03.12.2013 N 3129-У"О внесении изменений в Указание Банка России от 12 ноября 2009 года N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"

Изменения затронули тесты:
1.4 Тест для главного бухгалтера банка
1.5 Тест для заместителя Гл. бухгалтера банка (филиала)
1.7 Тест для заместителя Гл.бухгалтера филиала (Тест 2)

Валютные операции

• Указание Банка России от 03.12.2013 N 3129-У"О внесении изменений в Указание Банка России от 12 ноября 2009 года N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"

1.181 Отчетность по валютным операциям

Банковские риски

• Указание Банка России от 03.12.2013 N 3129-У"О внесении изменений в Указание Банка России от 12 ноября 2009 года N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"

1.257 Кредитный риск - Порядок формирования резервов на возможные потери
1.1623 Формирование резервов на возможные потери

Юридическое сопровождение 

• В связи с вступлением в силу Инструкции Банка России ? 147-И « О порядке проведения проверок кредитных организаций ( их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» и прекращением действия Инструкции Банка России ? 105 –И

внесены изменения в тесты:
1.305 Тест для юристов банка (Тест 1)
1.306 Тест для юристов банка (Тест 2)

Отчетность

• Указание Банка России от 03.12.2013 N 3129-У"О внесении изменений в Указание Банка России от 12 ноября 2009 года N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"

Изменения внесены в следующие тесты, так же в тесты включены новые вопросы:
1.291 Общая отчетность банка: ф.101,102, 110, годовой отчет, публикуемая отчетность
1.292 Отчетность по кассовым операциям и налично-денежному обращению
1.293 Отчетность банка по капиталу и нормативам
1.294 Отчетность банка по кредитным операциям
1.295 Отчетность банка по расчетам
1.298 Отчетность банка по валютным операциям
1.299 Отчетность филиалов банков
1.1578 Отчетность филиалов банков-2
1.1827 Отчетность банка по операциям с использованием платежных карт

3. Список нормативных документов, вызвавших изменения и учебная литература:

Законы РФ:
Федеральный закон от 28.12.2013 ?420-ФЗ "О внесении изменений в статью 27.5-3 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" и части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации"

Документы Правительства РФ:
Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям"

Документы Банка России:
Положение Банка России от 09.08.2013 ?404-П "О проведении Банком России депозитных операций с кредитными организациями»

Инструкции Банка России ? 147-И « О порядке проведения проверок кредитных организаций ( их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)»
Инструкция Банка России от 25.10.2013 ?146-И "О порядке получения согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации"
Инструкция Банка России от 27.12.2013 ?148-И "О порядке осуществления процедуры эмиссии ценных бумаг кредитных организаций на территории Российской Федерации"

Указание Банка России от 21.01.2014 N 3179-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 19 августа 2004 года N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Указание Банка России от 31.01.2014 N 3186-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Указание Банка России от 03.12.2013 N 3129-У"О внесении изменений в Указание Банка России от 12 ноября 2009 года N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"
Указание Банка России от 15.11.2013 ?3111-У "О порядке направления Банком России акционеру (участнику) кредитной организации предписания и акта об отмене предписания"
Указание Банка России от 18.11.2013 ?3112-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 4 августа 2003 года N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг"
Указание Банка России от 18.11.2013 ?3113-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 12 ноября 2007 года N 312-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами"
Указание Банка России от 30.12.2013 ?3164-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 4 августа 2003 года N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг"
Указание Банка России от 21.06.2013 ?3024-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 9 июня 2012 года N 2831-У "Об отчетности по обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов по переводу денежных средств"

Приказ Банка России от 15.01.2014 ?ОД-17 "О размере штрафа за нарушение условий генерального депозитного соглашения"
Приказ Банка России от 15.01.2014 ?ОД-18 "Об организации проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями"

Письмо Банка России от 15.01.2014 ?3-Т "О форме генерального депозитного соглашения об участии в депозитных операциях Банка России"
Письмо Банка России от 14.03.2014 ?42-Т "Об усилении контроля за рисками, возникающими у кредитных организаций при использовании информации, содержащей персональные данные граждан"
Письмо Банка России от 24.03.2014 ?49-Т "О рекомендациях по организации применения средств защиты от вредоносного кода при осуществлении банковской деятельности"